Selon un rapport de NBC, les procureurs fédéraux ont ouvert une enquête sur Block, la société de technologie financière fondée par le co-fondateur de Twitter, Jack Dorsey, à la suite d'allégations de manquements à la conformité et de liens avec des réseaux terroristes via de prétendues transactions cryptographiques.
Notamment, un ancien employé de Block a fourni des documents au district sud de New York, révélant des manquements à la conformité, une collecte inadéquate d'informations sur les clients et le traitement des transactions cryptographiques pour les pays sanctionnés et les groupes terroristes.
Des transactions Bitcoin liées au terrorisme révélées
Selon le rapport, l'ancien employé a révélé que les unités de Block, Square et Cash App, n'avaient pas réussi à collecter suffisamment d'informations sur les clients nécessaires à l'évaluation des risques. De plus, Square a traité des milliers de transactions impliquant des pays soumis à des sanctions économiques, tels que Cuba, l'Iran, la Russie et le Venezuela.
Les documents fournis aux procureurs ont identifié de nombreuses « transactions de faible montant » avec des entités de ces pays sanctionnés, certaines aussi récentes que l'année dernière. L'ancien employé a souligné que la direction du Block et le conseil d'administration étaient conscients de ces manquements à la conformité..
L'enquête a également révélé que la société fondée par Jack Dorsey traitait plusieurs transactions cryptographiques pour le compte d'organisations terroristes, soulevant d'importantes inquiétudes quant aux pratiques de diligence raisonnable et de conformité de l'entreprise.
L'ancien employé a allégué que la plupart des transactions impliquant Bitcoin, cartes de crédit et transferts de dollars n'étaient pas signalées au gouvernement comme requis. Block n’aurait pas remédié aux manquements constatés, même après avoir été alerté.
Selon l'ancien employé et une deuxième personne familière avec les programmes de surveillance de Block, la section de conformité de l'entreprise a été jugée « fondamentalement défectueuse ».
Les deux sources ont exprimé leurs inquiétudes à NBC concernant la direction responsable du programme de conformité réglementé. L'ancien employé, appuyé par les conclusions d'un consultant externe, a identifié près de 50 déficiences dans les systèmes de Block pour surveiller les activités suspectes, évaluer les risques des clients et détecter les violations des sanctions.
Un avenir incertain pour le bloc de Jack Dorsey
Lorsque NBC a interrogé Block au sujet de l'enquête en cours, Block a défendu son programme de conformité, soulignant son engagement à adapter ses pratiques à l'évolution de la situation. Règlement sur les sanctions et les menaces émergentes.
La société a revendiqué un programme de conformité complet intégrant des systèmes, des outils et des processus de contrôle et de reporting des sanctions.
Block a affirmé que son auto-divulgation volontaire à l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) avait abouti à une lettre de non-action indiquant la clôture d'une enquête sans qu'aucune mesure administrative ne soit prise.
L'entreprise de Jack Dorsey a été confrontée à des défis réglementaires dans le passé. Verse Payments Lituanie UAB, l'équivalent européen de Cash App de Block, a été chargé par le Comité de surveillance des marchés financiers de la Banque de Lituanie de résoudre les problèmes de vérification d'identité liés aux clients existants.
La société a fermé l’application de paiement P2P Verse l’année dernière en raison d’une prétendue croissance « décevante » et rentabilité. De plus, deux administrateurs, Lawrence Summers et Sharon Rothstein, ont quitté de manière inattendue le conseil d'administration de Block.
Cependant, les deux administrateurs ont souligné que leurs départs n'étaient pas liés à des désaccords avec les opérations, les politiques ou les pratiques de l'entreprise.
L'enquête fédérale sur Jack Dorsey's Block souligne les graves allégations de manquements à la conformité et de connexions à des réseaux terroristes via des transactions cryptographiques.
L'enquête met en lumière l'insuffisance présumée de la collecte d'informations par l'entreprise, les violations des sanctions économiques et le défaut de déclaration des transactions suspectes. À mesure que l'enquête progresse, les implications sur les opérations et la position réglementaire de Block restent à voir. Au moment d’écrire ces lignes, Jack Dorsey n’a publié aucune déclaration officielle à ce sujet.
Image en vedette du LA Times, graphique de TradingView.com
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