L’Union européenne a étendu ses lignes directrices en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et le financement du terrorisme (CTF) aux fournisseurs de services de cryptographie.
Dans un communiqué de presse du 16 janvier, l’Autorité bancaire européenne a abordé la nécessité de protéger la défense de la région contre les délits financiers dans le secteur de la cryptographie.
L’Autorité bancaire européenne (ABE), la principale agence de réglementation bancaire de l’UE, a mis à jour les lignes directrices spécifiquement pour aider les fournisseurs de services d’actifs cryptographiques (CASP) à identifier et à atténuer les risques associés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme.
Selon l’organisme de surveillance financière, ces risques proviennent des menaces pesant sur les clients concernant les canaux par lesquels ces produits sont livrés, ainsi que de la localisation géographique des opérations de cryptographie et de la nécessité de l’UE de protéger les consommateurs.
La principale parmi les nouvelles mesures est la directive invitant les sociétés de cryptographie à améliorer leurs outils de lutte contre la criminalité, en intégrant potentiellement des analyses de blockchain pour surveiller et signaler plus efficacement les activités suspectes.
L’ABE a souligné que ces amendements sont cruciaux dans les efforts continus de l’UE pour lutter contre la criminalité financière. En établissant un cadre harmonisé pour les sociétés de cryptographie dans l’ensemble de l’Union, l’autorité cherche à créer une approche plus robuste et cohérente pour atténuer les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme dans le secteur de la cryptographie.
Les lignes directrices conseillent aux sociétés de cryptographie d’être vigilantes quant aux risques potentiels associés aux fonctionnalités améliorant l’anonymat, aux portefeuilles auto-hébergés, aux plates-formes décentralisées et aux produits facilitant les transferts vers et depuis ces services.
Cette portée élargie de l’évaluation des risques reflète les défis uniques posés par la nature diversifiée et innovante du secteur de la cryptographie. Dans le même ordre d’idées, les régulateurs de l’UE ont enquêté activement sur l’exposition des banques aux crypto-monnaies, signalant une orientation réglementaire plus large sur l’intersection de la finance traditionnelle et numérique.
Voir l’article original en anglais
