L’Autorité bancaire européenne (ABE) a étendu ses lignes directrices sur les facteurs de risque de blanchiment d’argent (ML) et de financement du terrorisme (FT) aux prestataires de services sur crypto-actifs (CASP). Cette initiative est importante dans la lutte actuelle de l’UE contre les activités financières illicites. Alors que les crypto-actifs deviennent de plus en plus susceptibles d’être utilisés à des fins criminelles, les lignes directrices de l’ABE visent à doter les CASP des connaissances et des outils nécessaires pour identifier et atténuer efficacement ces risques.
Les lignes directrices de l’EBA mettent en lumière les risques auxquels les CASP sont confrontés, en mettant l’accent sur des facteurs tels que les transferts rapides de crypto-actifs et les fonctionnalités qui dissimulent l’identité des utilisateurs. Ces risques nécessitent une compréhension globale, ce qui a incité l’EBA à fournir une liste de facteurs indiquant les niveaux d’exposition aux risques de BC et de FT.
Les CASP sont invités à examiner leur clientèle, leurs offres de produits, leurs canaux de livraison et leurs emplacements géographiques pour identifier les vulnérabilités. Pour contrecarrer ces risques, les CASP sont encouragés par l’ABE à ajuster leurs mesures d’atténuation, avec un accent particulier sur l’utilisation de
chaîne de blocs
Chaîne de blocs
La blockchain comprend un réseau numérique de blocs avec un registre complet des transactions effectuées dans une crypto-monnaie telle que Bitcoin ou d’autres altcoins. L’une des caractéristiques distinctives de la blockchain est qu’elle est maintenue sur plusieurs ordinateurs. Le grand livre peut être public ou privé (autorisé). En ce sens, la blockchain est à l’abri de la manipulation des données, ce qui la rend non seulement ouverte mais vérifiable. Parce qu’une blockchain est stockée sur un réseau d’ordinateurs, il est très difficile de la modifier.
La blockchain comprend un réseau numérique de blocs avec un registre complet des transactions effectuées dans une crypto-monnaie telle que Bitcoin ou d’autres altcoins. L’une des caractéristiques distinctives de la blockchain est qu’elle est maintenue sur plusieurs ordinateurs. Le grand livre peut être public ou privé (autorisé). En ce sens, la blockchain est à l’abri de la manipulation des données, ce qui la rend non seulement ouverte mais vérifiable. Parce qu’une blockchain est stockée sur un réseau d’ordinateurs, il est très difficile de la modifier.
Lire ce terme outils d’analyse.
Les lignes directrices fournissent une feuille de route permettant aux CASP d’adapter leurs stratégies en fonction des facteurs de risque identifiés, créant ainsi une défense solide contre les risques potentiels. blanchiment d’argent
Blanchiment d’argent
Le blanchiment d’argent est un terme général pour décrire le processus par lequel les criminels dissimulent la propriété initiale et les produits d’un comportement criminel en faisant croire que ces produits proviennent d’une source légitime. Le blanchiment d’argent est un problème qui touche d’innombrables industries et secteurs, y compris le espace de services financiers. Bien que l’argent du crime puisse être blanchi avec succès sans l’aide du secteur financier, des milliards de dollars d’argent d’origine criminelle sont blanchis.
Le blanchiment d’argent est un terme général pour décrire le processus par lequel les criminels dissimulent la propriété initiale et les produits d’un comportement criminel en faisant croire que ces produits proviennent d’une source légitime. Le blanchiment d’argent est un problème qui touche d’innombrables industries et secteurs, y compris le espace de services financiers. Bien que l’argent du crime puisse être blanchi avec succès sans l’aide du secteur financier, des milliards de dollars d’argent d’origine criminelle sont blanchis.
Lire ce terme et les activités de financement du terrorisme.
Nous avons étendu nos lignes directrices sur les facteurs de risque de blanchiment d’argent (BC) et de financement du terrorisme (FT) à #crypto-les prestataires de services sur actifs (CASP).
🏹Objectif : aider les CASP à identifier ces risques en fournissant une liste non exhaustive de différents facteurshttps://t.co/YCHJdOGvj2 pic.twitter.com/jTeDNIhX9f
— Autorité bancaire de l’UE – ABE 🇪🇺 (@EBA_News) 16 janvier 2024
En raison de la nature interconnectée du secteur financier, les lignes directrices s’étendent à d’autres institutions de crédit et financières qui s’engagent auprès des CASP ou sont exposées à des actifs cryptographiques. Le risque augmente lorsque les institutions nouent des relations commerciales avec des prestataires de services sur crypto-actifs non autorisés. L’approche globale de l’ABE garantit une stratégie cohérente dans l’ensemble du paysage financier.
L’UE lutte contre la criminalité financière
L’extension des lignes directrices sur les facteurs de risque de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme aligne les CASP dans toute l’UE, harmonisant leur approche de la mise en œuvre de la stratégie basée sur les risques pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cette harmonisation est essentielle pour favoriser un front uni contre la criminalité financière.
L’année dernière, l’EBA a établi des règles complètes pour réguler les marchés des pièces de monnaie rapidement stables. Ces propositions visent à établir un cadre solide, exigeant que les émetteurs de stablecoins respectent des normes minimales de capital et de liquidité.
Selon l’organisme de surveillance, l’objectif principal est de protéger les investisseurs en garantissant que les monnaies adossées à des pièces stables maintiennent des réserves suffisantes, atténuant ainsi les crises potentielles. Cette décision stratégique vise à fournir une base solide au secteur du stablecoin, en réduisant les risques et en renforçant la confiance des investisseurs. La période de consultation des propositions est ouverte jusqu’au 8 février 2024.
L’Autorité bancaire européenne (ABE) a étendu ses lignes directrices sur les facteurs de risque de blanchiment d’argent (ML) et de financement du terrorisme (FT) aux prestataires de services sur crypto-actifs (CASP). Cette initiative est importante dans la lutte actuelle de l’UE contre les activités financières illicites. Alors que les crypto-actifs deviennent de plus en plus susceptibles d’être utilisés à des fins criminelles, les lignes directrices de l’ABE visent à doter les CASP des connaissances et des outils nécessaires pour identifier et atténuer efficacement ces risques.
Les lignes directrices de l’EBA mettent en lumière les risques auxquels les CASP sont confrontés, en mettant l’accent sur des facteurs tels que les transferts rapides de crypto-actifs et les fonctionnalités qui dissimulent l’identité des utilisateurs. Ces risques nécessitent une compréhension globale, ce qui a incité l’EBA à fournir une liste de facteurs indiquant les niveaux d’exposition aux risques de BC et de FT.
Les CASP sont invités à examiner leur clientèle, leurs offres de produits, leurs canaux de livraison et leurs emplacements géographiques pour identifier les vulnérabilités. Pour contrecarrer ces risques, les CASP sont encouragés par l’ABE à ajuster leurs mesures d’atténuation, avec un accent particulier sur l’utilisation de
chaîne de blocs
Chaîne de blocs
La blockchain comprend un réseau numérique de blocs avec un registre complet des transactions effectuées dans une crypto-monnaie telle que Bitcoin ou d’autres altcoins. L’une des caractéristiques distinctives de la blockchain est qu’elle est maintenue sur plusieurs ordinateurs. Le grand livre peut être public ou privé (autorisé). En ce sens, la blockchain est à l’abri de la manipulation des données, ce qui la rend non seulement ouverte mais vérifiable. Parce qu’une blockchain est stockée sur un réseau d’ordinateurs, il est très difficile de la modifier.
La blockchain comprend un réseau numérique de blocs avec un registre complet des transactions effectuées dans une crypto-monnaie telle que Bitcoin ou d’autres altcoins. L’une des caractéristiques distinctives de la blockchain est qu’elle est maintenue sur plusieurs ordinateurs. Le grand livre peut être public ou privé (autorisé). En ce sens, la blockchain est à l’abri de la manipulation des données, ce qui la rend non seulement ouverte mais vérifiable. Parce qu’une blockchain est stockée sur un réseau d’ordinateurs, il est très difficile de la modifier.
Lire ce terme outils d’analyse.
Les lignes directrices fournissent une feuille de route permettant aux CASP d’adapter leurs stratégies en fonction des facteurs de risque identifiés, créant ainsi une défense solide contre les risques potentiels. blanchiment d’argent
Blanchiment d’argent
Le blanchiment d’argent est un terme général pour décrire le processus par lequel les criminels dissimulent la propriété initiale et les produits d’un comportement criminel en faisant croire que ces produits proviennent d’une source légitime. Le blanchiment d’argent est un problème qui touche d’innombrables industries et secteurs, y compris le espace de services financiers. Bien que l’argent du crime puisse être blanchi avec succès sans l’aide du secteur financier, des milliards de dollars d’argent d’origine criminelle sont blanchis.
Le blanchiment d’argent est un terme général pour décrire le processus par lequel les criminels dissimulent la propriété initiale et les produits d’un comportement criminel en faisant croire que ces produits proviennent d’une source légitime. Le blanchiment d’argent est un problème qui touche d’innombrables industries et secteurs, y compris le espace de services financiers. Bien que l’argent du crime puisse être blanchi avec succès sans l’aide du secteur financier, des milliards de dollars d’argent d’origine criminelle sont blanchis.
Lire ce terme et les activités de financement du terrorisme.
Nous avons étendu nos lignes directrices sur les facteurs de risque de blanchiment d’argent (BC) et de financement du terrorisme (FT) à #crypto-les prestataires de services sur actifs (CASP).
🏹Objectif : aider les CASP à identifier ces risques en fournissant une liste non exhaustive de différents facteurshttps://t.co/YCHJdOGvj2 pic.twitter.com/jTeDNIhX9f
— Autorité bancaire de l’UE – ABE 🇪🇺 (@EBA_News) 16 janvier 2024
En raison de la nature interconnectée du secteur financier, les lignes directrices s’étendent à d’autres institutions de crédit et financières qui s’engagent auprès des CASP ou sont exposées à des actifs cryptographiques. Le risque augmente lorsque les institutions nouent des relations commerciales avec des prestataires de services sur crypto-actifs non autorisés. L’approche globale de l’ABE garantit une stratégie cohérente dans l’ensemble du paysage financier.
L’UE lutte contre la criminalité financière
L’extension des lignes directrices sur les facteurs de risque de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme aligne les CASP dans toute l’UE, harmonisant leur approche de la mise en œuvre de la stratégie basée sur les risques pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cette harmonisation est essentielle pour favoriser un front uni contre la criminalité financière.
L’année dernière, l’EBA a établi des règles complètes pour réguler les marchés des pièces de monnaie rapidement stables. Ces propositions visent à établir un cadre solide, exigeant que les émetteurs de stablecoins respectent des normes minimales de capital et de liquidité.
Selon l’organisme de surveillance, l’objectif principal est de protéger les investisseurs en garantissant que les monnaies adossées à des pièces stables maintiennent des réserves suffisantes, atténuant ainsi les crises potentielles. Cette décision stratégique vise à fournir une base solide au secteur du stablecoin, en réduisant les risques et en renforçant la confiance des investisseurs. La période de consultation des propositions est ouverte jusqu’au 8 février 2024.
Voir l’article original en anglais
