La Securities and Exchange Commission a accusé un Texas d'avoir dirigé un système de fraude cryptographique qui a permis de récolter 12,3 millions de dollars auprès d'environ 150 investisseurs en prétendant faussement utiliser des robots de trading alimentés par l'IA pour générer des rendements garantis.
Nathan Fuller, un résident de Cypress, au Texas, a exploité le programme par l'intermédiaire de sa société Privvy Investments, LLC, et sous le nom commercial d'emprunt Gateway Digital Investments entre au moins octobre 2022 et mi-2024, selon la plainte de la SEC déposée auprès du tribunal de district américain du district sud du Texas.
Fuller aurait promis aux investisseurs des rendements de 40 à 50 % dans un délai de 30 à 45 jours, certains affirmant qu'ils pourraient réaliser des bénéfices garantis dépassant 100 % en seulement 21 jours. Pour étayer son argumentation, il a affirmé que les fonds des investisseurs étaient garantis par un cautionnement, assurés par la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) et protégés par une police d'assurance responsabilité professionnelle. Rien de tout cela n’était vrai, affirme la SEC.
Source : SEC
Au centre du projet se trouvaient des robots de trading exclusifs basés sur l'IA qui, selon Fuller, effectueraient des échanges d'arbitrage à haute fréquence sur des plateformes de cryptographie. « Les robots de Fuller n'ont pas fonctionné comme indiqué », selon la plainte.
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La moitié de l'argent récolté est allée à des dépenses personnelles
Sur les 12,3 millions de dollars levés, Fuller aurait détourné au moins 6,2 millions de dollars pour des dépenses personnelles et utilisé environ 5,5 millions de dollars pour effectuer des paiements de type Ponzi à d'anciens investisseurs. Pour maintenir le stratagème, il a envoyé aux investisseurs de faux relevés de compte et fabriqué de la correspondance provenant d’entités fictives.
La SEC demande des injonctions permanentes, la restitution des gains mal acquis et des sanctions civiles.
L’affaire Fuller intervient alors que la combinaison de l’IA et de la cryptographie a ouvert de nouvelles frontières aux mauvais acteurs. L'année dernière, l'agence a facturé plusieurs plates-formes de cryptographie et clubs d'investissement dans le cadre d'un programme distinct de 14 millions de dollars qui s'appuyait également sur la marque de l'IA pour attirer les investisseurs particuliers, les fraudeurs se faisant passer pour des professionnels de la finance dans les groupes WhatsApp et promettant des bénéfices grâce aux astuces commerciales générées par l'IA.
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La SEC accuse Donald Basile de stratagème de cryptographie de 16 millions de dollars
Le mois dernier, la SEC a accusé Donald Basile, responsable de la cryptographie, et deux sociétés qu'il contrôlait d'avoir levé environ 16 millions de dollars auprès de centaines d'investisseurs grâce à de fausses déclarations liées à un jeton cryptographique appelé Bitcoin Latinum.
Malgré les récentes mesures, l'agence a reconnu que certaines de ses mesures d'application antérieures contre les sociétés de cryptographie manquaient d'avantages clairs pour les investisseurs et avaient mal interprété les lois fédérales sur les valeurs mobilières. Dans une déclaration sur ses résultats d’application de 2025, le régulateur a déclaré que depuis l’exercice 2022, il a intenté 95 actions et imposé 2,3 milliards de dollars de pénalités pour des violations de comptabilité qui « n’ont identifié aucun préjudice direct aux investisseurs » et « n’ont produit aucun avantage ni aucune protection pour les investisseurs ».
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