La cybersécurité CBDC sera testée par Hong Kong, la Banque d’Israël et la Banque des règlements internationaux

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La CBDC, ou monnaie numérique de la banque centrale, sera l’objectif principal de trois grandes institutions financières et de prêt pour valider la faisabilité d’un nouveau système de monnaie numérique, a annoncé vendredi la Banque d’Israël.

Lors de son lancement au troisième trimestre de cette année, le projet CBDC conjoint de la Banque d’Israël, de l’Autorité monétaire de Hong Kong et du Centre d’innovation de la Banque des règlements internationaux utilisera une approche à deux niveaux.

Cela signifie que la CBDC serait transférée aux consommateurs par l’intermédiaire d’intermédiaires financiers après avoir été émise par la banque centrale.

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Sous la direction du BISIH Hong Kong Center et en utilisant les bases établies par le projet Aurum, le projet Sela enquêtera sur les vulnérabilités de la cybersécurité dans le contexte de la CBDC de détail.

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Initiative CBDC pour donner aux intermédiaires moins d’exposition

La BOI a déclaré que le test sera protégé par la cybersécurité et que, dans le cadre de l’approche proposée, les intermédiaires n’auront aucune exposition financière aux clients stockant ou transférant de l’argent numérique, ce qui entraînera une diminution des risques et des dépenses.

Habituellement, les banques commerciales distribuent la monnaie de la banque centrale à la population générale. Même dans les systèmes de paiement numériques, le transfert d’argent d’un bout à l’autre expose généralement les intermédiaires participant à la transaction à un risque financier, bien que pour une brève période.

Cette recherche étudiera la durabilité d’une architecture à deux niveaux dans laquelle les intermédiaires sont « sans exposition ». Israël et Hong Kong évalueront, dans le cadre de leurs tests, si cela rend le pays moins vulnérable aux cyberattaques.

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Israël fait son entrée dans la CBDC

C’est le plus proche qu’Israël ait jamais réalisé pour enquêter sur la possibilité d’une CBDC. Un comité de la banque centrale a recommandé de ne pas introduire une version numérique du shekel en 2018, stoppant l’initiative.

Selon le Fonds monétaire international, Israël est l’un des cent gouvernements du monde à avoir envisagé d’émettre une CBDC.

Andrew Abir, sous-gouverneur de la Banque d’Israël, a publié une déclaration dans laquelle il a déclaré :

« Fournir un système de paiement efficace qui augmentera la compétitivité dans le secteur des paiements est l’une des principales raisons que nous avons décrites pour l’émission probable d’une CBDC israélienne. »

Dans le cadre du projet Aurum, Hong Kong a enquêté sur un système de distribution à deux niveaux dans lequel les CBDC sont émises au public via des banques commerciales et des prestataires de services de paiement.

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Le centre financier asiatique florissant a lancé des recherches sur l’e-HKD en juin de l’année dernière et a depuis rendu publics les concepts techniques et politiques de la monnaie numérique.

Environ 140 millions de personnes ont utilisé le yuan numérique, notamment lors des récents Jeux olympiques d’hiver de Pékin. La Banque de Jamaïque a récemment reconnu la CBDC comme monnaie légale, ce qui en fait la première nation au monde à mener une telle initiative.

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