Le procureur général et la Cour suprême de Chine ont mis à jour les dispositions de la législation nationale anti-blanchiment d'argent (AML) pour inclure pour la première fois la reconnaissance des transactions cryptographiques.
Le changement entre en vigueur immédiatement, l'objectif principal étant de tenter de freiner l'utilisation croissante des monnaies numériques dans des activités illicites. La nouvelle réglementation est le résultat d'années d'interdiction stricte des cryptomonnaies en Chine, ce qui indique un possible ajustement du paysage réglementaire.
Un changement historique dans la réglementation
Les lois révisées sur la lutte contre le blanchiment d'argent représentent le premier changement majeur depuis la promulgation de la loi en 2007. Par la suite, 13 articles ont été ajoutés à la loi afin de la rendre explicite en ce qui concerne le régime juridique du blanchiment d'argent lié aux actifs virtuels.
En vertu de la nouvelle loi, les personnes reconnues coupables d'avoir utilisé des cryptomonnaies pour dissimuler l'origine de leurs revenus criminels sont passibles d'amendes allant de 10 000 à 200 000 yuans (1 400 à 28 000 dollars) et de cinq à dix ans de prison. Cela montre clairement que même si les monnaies numériques sont en grande partie interdites, l'administration est consciente de leur potentiel en tant que vecteur de crimes financiers.
Ces modifications sont en partie dues à une augmentation des cas de blanchiment d’argent liés aux cryptomonnaies. Rien qu’en 2023, près de 3 000 personnes ont été accusées de blanchiment d’argent, soit une forte augmentation par rapport aux années précédentes. Les autorités ont signalé que les monnaies numériques sont souvent utilisées pour masquer la source des fonds illicites, offrant aux criminels un moyen pratique et simple d’agir sans se faire détecter.
Total crypto market cap at $2.09 trillion on the daily chart: TradingView.com
Cryptomonnaies : spéculations sur son avenir
Le calendrier de ces mesures et leur mise en œuvre ont suscité de nombreuses spéculations quant à savoir si la Chine envisagerait de réautoriser l'utilisation des cryptomonnaies. Les représentants et analystes de toutes les plateformes sont très intéressés par les répercussions éventuelles de cette nouvelle politique de régulation sur le marché mondial des cryptomonnaies.
China's supreme court and public prosecutor updated the country's AML legislation. Source: Supreme People's Procuratorate
Les autorités chinoises pourraient permettre de lever les interdictions, ce qui entraînerait une recrudescence des marchés, susceptible de conduire à l’émergence d’un intérêt accru pour le secteur des monnaies numériques. En outre, la capacité technologique de la blockchain pourrait monter en flèche lorsque les entreprises voudront naviguer dans une atmosphère plus professionnelle grâce à la réglementation révisée.
D'autre part, le gouvernement continue de s'efforcer activement de prévenir les activités illégales liées aux cryptomonnaies. La police a tenu à souligner que la reconnaissance des actifs virtuels dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) ne signifie pas la légalisation du trading ou du minage de cryptomonnaies.
Il s'agit plutôt d'un moyen de freiner les échanges d'argent numérique entre les réseaux criminels. L'intention du gouvernement dans l'application de la loi est claire, et certains cas récents de blanchiment d'argent via Internet, les jeux vidéo ou même les proxys de streaming sont une preuve de l'objectif principal des autorités.
Image en vedette du Département d'État, graphique de TradingView