La Banque des règlements internationaux (BRI) et les banques centrales de France, de Singapour et de Suisse ont récemment annoncé la réussite d’une nouvelle initiative CBDC appelée Projet Mariana.
Ce projet a testé les échanges transfrontaliers et le règlement de gros de monnaies numériques de banque centrale (wCBDC) entre institutions financières.
La BRI et les banques centrales collaborent sur le test CBDC
Selon les rapports, le nouveau projet exploite les concepts de la technologie de finance décentralisée (DeFi) sur une blockchain publique, ouvrant éventuellement une nouvelle aube dans le monde de la monnaie numérique.
Cette nouvelle collaboration entre les centres BIS Innovation Hub en Suisse, à Singapour et l’Eurosystème, ainsi que la Banque de France, l’Autorité monétaire de Singapour et la Banque nationale suisse, a validé avec succès la négociation et le règlement d’hypothétiques euros, dollars de Singapour et francs suisses. wCBDC.
Au cours du processus, des discussions ont eu lieu sur des aspects cruciaux, tels que l’établissement d’un jeton technique standardisé et la création de ponts pour faciliter les transferts transparents des wCBDC. En outre, le consortium de banques centrales s’est penché sur le concept d’Automated Market Maker (AMM), permettant une tarification et une exécution automatiques des transactions de change au comptant.
L’inclusion de la technologie DeFi, à l’instar des teneurs de marché automatisés, pourrait ouvrir la voie à une nouvelle génération d’infrastructures de marchés financiers. L’architecture du projet Mariana équilibre le besoin de surveillance des banques centrales nationales et l’intérêt des institutions financières à détenir, transférer et régler efficacement les wCBDC au-delà des frontières.
Cependant, selon les rapports, il ne s’agit que d’une phase expérimentale. BIS a l’intention d’étudier plus en profondeur les opportunités et les obstacles liés à la CBDC et à ses technologies associées en collaboration avec ses partenaires. Lorsqu’elles s’engagent avec des homologues bancaires de premier plan, les banques centrales partenaires doivent indiquer leur intention d’émettre des wCBDC ou d’approuver DeFi.
A propos de ces évolutions, la directrice générale de la stabilité financière et des opérations de la Banque de France, Emmanuelle Assouan, a déclaré :
« Mariana est une expérience nouvelle à plusieurs égards. Nous avons développé une solution pratique pour échanger plusieurs CBDC dans un réseau mondial interopérable avec des plateformes régionales sur lesquelles est émise la CBDC de chaque juridiction. Cela pourrait être un précurseur pour le fonctionnement des paiements transfrontaliers à l’avenir.»
Malgré les progrès, les technologies de tokenisation et DeFi restent naissantes et des recherches supplémentaires sont nécessaires. Mariana est une pierre angulaire de l’amélioration des paiements transfrontaliers et sera probablement présente à la conférence de la Banque de France le 3 octobre.
S’appuyer sur le succès de l’année dernière
L’année dernière seulement, la BRI a collaboré avec plusieurs autres banques centrales de la RAS de Hong Kong, de Thaïlande, de Chine continentale et des Émirats arabes unis pour mener à bien un projet pilote de monnaie numérique transfrontalière.
D’après les rapports, mBridge a impliqué environ 20 banques effectuant 164 transactions de paiement et de change sur six semaines, avec des transactions dépassant 22 millions de dollars réglées directement sur la plateforme mBridge.
La participation de cette année au test CBDC marque de nouveaux progrès vers l’utilisation de la blockchain pour les règlements par la BRI. Cependant, sur la base de la documentation, d’autres expériences et essais se poursuivront.
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