La Banque centrale du Brésil choisit Visa et Microsoft pour le pilote CBDC

La Banque centrale du Brésil choisit Visa et Microsoft pour le pilote CBDC
  • La banque centrale du Brésil s’est associée à 14 institutions sélectionnées, dont des banques privées comme Nubank et Bradesco, et des multinationales comme Microsoft et VISA, pour le test pilote de sa monnaie numérique de banque centrale (CBDC) appelée Digital Real.
  • À partir de la mi-juin 2023, les participants seront intégrés à la plate-forme Digital Real Pilot, où des transactions simulées seront effectuées pour évaluer les règlements instantanés dans le commerce des obligations d’État, en se concentrant sur les niveaux de gros et de client final.

Dans un développement récent, la banque centrale du Brésil a annoncé son partenariat avec 14 institutions sélectionnées pour participer au test pilote de sa monnaie numérique de banque centrale (CBDC) alias Digital Real.

Mercredi 24 mai, la banque centrale a publié la liste qui comprend les noms de banques privées telles que Nubank, Bradesco et Itaú Unibanco. En outre, la plus grande banque publique du Brésil – Banco do Brasil – ainsi que la bourse locale B3 ont annoncé leur participation. Outre les institutions financières traditionnelles, des sociétés multinationales (MNC) telles que Microsoft et VISA ont également été choisies pour participer.

À partir de la mi-juin 2023, la banque centrale du Brésil commencera à intégrer des participants à la plateforme Digital Real Pilot. Jusqu’à présent, la banque a reçu 36 propositions d’intérêt d’un total de plus de 100 institutions, dont des acteurs de différents secteurs financiers, des coopératives, des sociétés de cryptographie, des établissements de paiement, des banques publiques, des opérateurs d’infrastructures de marchés financiers et des instituts de règlement des paiements.

Comme indiqué, au cours du prochain mois de juin 2023, l’intégration de tous les participants à la plateforme Digital Real Pilot commencera. Dans le cadre du programme pilote, des transactions simulées seront menées pour évaluer les règlements instantanés dans le commerce des obligations d’État, en se concentrant sur les niveaux des grossistes et des clients finaux. La banque centrale vise à évaluer les mesures de confidentialité, l’échange d’informations entre les participants et l’intégration des fonctions de programmabilité avec l’interopérabilité.

Poussée du Brésil pour une CBDC

Le Brésil a lancé le programme pilote pour sa CBDC Digital Real l’année dernière en 2022. Il est évident que la valeur du réel numérique sera indexée sur la monnaie nationale du pays, le real. Comme indiqué, le Brésil mène actuellement le test pilote de son Digital Real sur le réseau de blockchain Stellar.

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Le test pilote mené par la banque centrale brésilienne utilise la blockchain Stellar en raison de sa haute fonctionnalité et de son adéquation à une utilisation généralisée en entreprise. Les tests englobent des éléments cruciaux tels que la vérification Know Your Customer (KYC), des mesures anti-fraude, la traçabilité et un processus d’identité décentralisé en chaîne.

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Alors que la banque centrale brésilienne a opté pour la blockchain Stellar dans la phase pilote, rien ne garantit qu’elle sera la blockchain choisie pour l’émission proprement dite. La période de test pour Digital Real impliquera l’échange d’obligations publiques fédérales entre particuliers.

Selon Fabio Araujo, une figure clé du projet CBDC au Brésil, le Digital Real sera développé comme un instrument de paiement fonctionnant sur Distributed Ledger Technology (DLT). De plus, cela facilitera les services financiers de détail, permettant le règlement de dépôts tokenisés au sein des institutions des systèmes financiers et de paiement du Brésil.

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