Les investisseurs ont déposé une proposition de recours collectif contre JPMorgan devant le tribunal de district américain du district nord de Californie, alléguant que la banque avait activé un système de Ponzi de crypto-monnaie de 328 millions de dollars géré par la société Goliath Ventures, aujourd'hui disparue.
Le procès affirme que JPMorgan a ignoré les transactions suspectes et a permis à Goliath d'utiliser son infrastructure bancaire pour collecter des fonds d'investisseurs, a rapporté Cointelegraph.
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Selon la plainte : « Chase, grâce à ses procédures Know Your Customer, savait en fait que Goliath agissait en tant qu'opérateur de pool de crypto-monnaie de « private equity » investissant de l'argent pour les investisseurs, sans être autorisé du tout à vendre ces investissements. »
Le système de cryptographie Goliath acheminé via les banques
De janvier 2023 à mai ou juin 2025, JPMorgan a été la seule institution bancaire de Goliath. Environ 253 millions de dollars de fonds d'investisseurs, soit environ les deux tiers du total levé, ont été déposés sur le compte 0305 de JPMorgan, et environ 123 millions de dollars ont ensuite été transférés vers des portefeuilles contrôlés par Goliath chez Coinbase.
Goliath détenait également des comptes professionnels à la Bank of America, dont le PDG Christopher Delgado était cosignataire, et les fonds des investisseurs y étaient également acheminés de temps en temps.
📌MISE À JOUR : JPMORGAN POURSUIVIE POUR AVOIR AUTORISÉ UN SCHÉMA DE CRYPTO PONZI DE 328 M$Les investisseurs ont déposé une plainte accusant JPMorgan d'avoir facilité un stratagème de crypto Ponzi de 328 millions de dollars lié à Goliath Venture. La poursuite allègue que la banque a traité des transactions frauduleuses et n'a pas réussi à signaler… pic.twitter.com/cwvIj3TYAG
– BSCN (@BSCNews) 12 mars 2026
Le PDG de Goliath arrêté et les investisseurs intentent une action en justice
Une plainte pénale distincte déposée par le bureau du procureur américain du Middle District de Floride indique que Delgado, qui dirigeait auparavant Goliath sous le nom de Gen-Z Venture Firm, avait été arrêté plus tôt. Les procureurs ont déclaré que le programme avait fonctionné de janvier 2023 à janvier 2026. Delgado risque jusqu'à 30 ans de prison fédérale s'il est reconnu coupable.
Le recours collectif a été déposé par Shaw Lewenz, Sonn Law Group et Schwartzbaum. Le premier plaignant, Robby Alan Steele, a déclaré avoir investi 650 000 $, fonds de retraite compris. Jordan Shaw de Shaw Lewenz a déclaré que d'autres plaintes étaient attendues à mesure que l'équipe continue d'identifier les victimes.
Les problèmes de fraude cryptographique persistent
L’affaire JPMorgan met en lumière les inquiétudes concernant la fraude aux cryptomonnaies aux États-Unis. Une enquête récente menée par la société de vérification Sumsub a révélé qu'environ un Américain sur trois a connu ou connaît quelqu'un touché par des escroqueries liées à la cryptographie.
Les schémas courants incluent les structures de Ponzi, l’ingénierie sociale, le phishing, l’usurpation d’identité et l’exploitation de portefeuilles. Les fraudes liées à l’identité synthétique et aux deepfakes ont également fortement augmenté.
La confiance dans les plateformes de cryptographie reste inférieure à celle des services financiers traditionnels, et la plupart des personnes interrogées soutiennent une réglementation plus stricte pour améliorer la protection des consommateurs.
Cet article a été rédigé par Tareq Sikder sur www.financemagnates.com.
Voir l’article original en anglais
