La société de technologie financière de Jack Dorsey, Block, a fait l'objet d'un examen minutieux de la part des procureurs fédéraux américains pour des manquements présumés à la conformité dans son activité de cryptomonnaie.
Selon un rapport de NBC News, les procureurs du district sud de New York enquêtent sur les services de paiement de l'entreprise, Square et Cash App, sur la base d'informations fournies par un ancien employé devenu lanceur d'alerte.
TLDR
- Les procureurs fédéraux enquêtent sur la société de technologie financière de Jack Dorsey, Block, pour des manquements présumés à la conformité dans son activité de cryptographie.
- Un lanceur d'alerte a fourni des documents affirmant que Block's Square et Cash App traitaient des milliers de transactions pour des utilisateurs de pays sanctionnés et de groupes terroristes.
- Les documents allèguent également que la plupart des transactions, y compris les transactions Bitcoin, n'ont pas été signalées au gouvernement.
- Block n'aurait pas abordé les problèmes de conformité lorsqu'il a été alerté, selon le lanceur d'alerte.
- L’enquête intervient dans le contexte d’une répression plus large du secteur de la cryptographie par les régulateurs américains.
Le lanceur d’alerte a fourni aux procureurs environ 100 pages de documents qui montreraient que Block aurait traité des milliers de transactions pour des utilisateurs dans des pays soumis aux sanctions économiques américaines, comme l’Iran, la Russie, Cuba et le Venezuela. De plus, les documents affirment que Block a facilité les transactions cryptographiques pour les groupes terroristes.
Les transactions en question, qui comprenaient des transactions par carte de crédit, fiat et Bitcoin, concernaient pour la plupart de petits montants en dollars. Le lanceur d’alerte affirme toutefois que la plupart de ces transactions n’ont pas été signalées au gouvernement, comme l’exige la loi.
L'ancien employé affirme que Block n'a pas corrigé ses processus lorsqu'il a été alerté des prétendus manquements à la conformité. « À partir de la base, tout dans la section de conformité était défectueux », a déclaré le lanceur d'alerte à NBC News, ajoutant que le département était « dirigé par des personnes qui ne devraient pas être en charge d'un programme de conformité réglementé ».
Une deuxième source anonyme ayant une connaissance directe des systèmes internes de Block a corroboré les allégations du lanceur d'alerte.
Edward Siedle, un ancien avocat de la Securities and Exchange Commission représentant le lanceur d'alerte, a déclaré que les documents suggèrent que les violations de conformité étaient « connues de la direction du Block et du conseil d'administration ces dernières années ».
En réponse aux allégations, un porte-parole de Block a déclaré à NBC News que la société maintient un programme de conformité « responsable et étendu » qui est régulièrement adapté pour faire face aux menaces émergentes et à l'évolution des réglementations en matière de sanctions.
L’enquête signalée sur Block intervient au milieu d’une répression plus large du secteur des crypto-monnaies par les régulateurs américains.
Les actions en justice récentes incluent la condamnation du fondateur de Binance, Changpeng Zhao, pour ne pas avoir maintenu un programme de lutte contre le blanchiment d'argent conforme, l'arrestation des cofondateurs de Samourai Wallet pour blanchiment d'argent et le procès de Consensys contre la SEC pour sa prétendue campagne visant à considérer l'Ether comme garantie.
Alors que l'enquête sur les pratiques de conformité de Block se déroule, il reste à voir comment la société répondra aux allégations et si cette enquête conduira à de nouvelles mesures réglementaires dans le domaine des crypto-monnaies.
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