L’Agence de l’Union européenne pour la coopération des forces de l’ordre (Europol) a mis en garde contre l’escalade des activités criminelles dans le secteur de la finance décentralisée (DeFi). Dans un rapport intitulé « Évaluation européenne de la menace de la criminalité financière et économique 2023 », Europol a reconnu l’indépendance et la sécurité remarquables offertes par la technologie blockchain, mais a sévèrement critiqué le secteur DeFi.
La technologie blockchain, en tant qu’épine dorsale des crypto-monnaies et des plateformes DeFi, est devenue un symbole d’indépendance et de sécurité. Cependant, Europol a mis en garde contre l’absence de surveillance réglementaire dans l’espace DeFi, qui crée un terrain fertile pour la criminalité économique.
Catherine De Bolle, directrice exécutive d’Europol, a déclaré : « Dans notre monde globalisé, le commerce, la technologie et les transports nous rapprochent et créent des opportunités économiques et de la prospérité. Cependant, il y a un autre revers à la médaille : notre monde interconnecté est mal utilisé. et abusés par des acteurs criminels impliqués dans des délits économiques et financiers.
Les jetons non fongibles (NFT), réputés pour leurs capacités de trading instantané et leur représentation numérique de la propriété, ont également attiré l’attention des fraudeurs. Selon Europol, la nature transfrontalière des échanges de NFT en a fait un véhicule potentiel de blanchiment d’argent.
De plus, l’émergence du métaverse, un univers numérique hébergeant diverses activités, a introduit de nouvelles dimensions dans le secteur financier. Cependant, cet environnement virtuel a déjà été témoin de cas de fraude et de vol, laissant entrevoir une possible tendance du crime organisé, a indiqué l’agence.
Europol a étayé ses inquiétudes par un exemple concret datant de janvier 2023. Les autorités chargées de l’application des lois ont démantelé une plateforme de cryptographie appelée Bitzlato, soupçonnée de blanchir des fonds illicites associés à des entités russes soumises aux sanctions de l’UE. Cette plateforme a facilité la conversion rapide de diverses crypto-monnaies en roubles russes, impliquant un actif estimé à 2,1 milliards d’euros, dont une part substantielle était liée à des activités criminelles.
Cependant, Europol reconnaît que DeFi a le potentiel d’apporter des changements positifs significatifs dans l’écosystème financier. DeFi peut améliorer l’inclusion financière, réduire les coûts et accroître la transparence en éliminant les intermédiaires et en permettant les transactions peer-to-peer, a-t-il déclaré.
La CFTC étend sa compétence à DeFi
Le rapport d’Europol est complété par les mesures prises par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis. Cet organisme directeur chargé de réglementer les marchés des matières premières et le commerce des produits dérivés aux États-Unis a fait des progrès significatifs pour étendre sa compétence aux domaines clés de la DeFi.
Dès mars 2021, la CFTC a publié une « introduction à la cryptographie », affirmant son autorité sur les actifs numériques, notamment les crypto-monnaies et les jetons. L’introduction mentionnait explicitement que certaines opérations DeFi impliquant des actifs numériques pourraient relever de la compétence de la CFTC.
En outre, en octobre 2020, la CFTC a engagé une procédure civile contre BitMEX, une bourse de dérivés de crypto-monnaie, et ses propriétaires, invoquant des violations de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de la connaissance du client (KYC).
La décision la plus récente de la CFTC consistait à émettre des ordonnances contre trois protocoles DeFi : Opyn, Inc., ZeroEx, Inc. et Deridex, Inc. Ces protocoles ont été accusés de faciliter le commerce illégal de dérivés d’actifs numériques dans le domaine DeFi. Opyn a développé un protocole basé sur la blockchain pour échanger des jetons oSQTH, Deridex a proposé des contrats perpétuels et ZeroEx a fourni une plate-forme pour l’échange de jetons à effet de levier.
L’Agence de l’Union européenne pour la coopération des forces de l’ordre (Europol) a mis en garde contre l’escalade des activités criminelles dans le secteur de la finance décentralisée (DeFi). Dans un rapport intitulé « Évaluation européenne de la menace de la criminalité financière et économique 2023 », Europol a reconnu l’indépendance et la sécurité remarquables offertes par la technologie blockchain, mais a sévèrement critiqué le secteur DeFi.
La technologie blockchain, en tant qu’épine dorsale des crypto-monnaies et des plateformes DeFi, est devenue un symbole d’indépendance et de sécurité. Cependant, Europol a mis en garde contre l’absence de surveillance réglementaire dans l’espace DeFi, qui crée un terrain fertile pour la criminalité économique.
Catherine De Bolle, directrice exécutive d’Europol, a déclaré : « Dans notre monde globalisé, le commerce, la technologie et les transports nous rapprochent et créent des opportunités économiques et de la prospérité. Cependant, il y a un autre revers à la médaille : notre monde interconnecté est mal utilisé. et abusés par des acteurs criminels impliqués dans des délits économiques et financiers.
Les jetons non fongibles (NFT), réputés pour leurs capacités de trading instantané et leur représentation numérique de la propriété, ont également attiré l’attention des fraudeurs. Selon Europol, la nature transfrontalière des échanges de NFT en a fait un véhicule potentiel de blanchiment d’argent.
De plus, l’émergence du métaverse, un univers numérique hébergeant diverses activités, a introduit de nouvelles dimensions dans le secteur financier. Cependant, cet environnement virtuel a déjà été témoin de cas de fraude et de vol, laissant entrevoir une possible tendance du crime organisé, a indiqué l’agence.
Europol a étayé ses inquiétudes par un exemple concret datant de janvier 2023. Les autorités chargées de l’application des lois ont démantelé une plateforme de cryptographie appelée Bitzlato, soupçonnée de blanchir des fonds illicites associés à des entités russes soumises aux sanctions de l’UE. Cette plateforme a facilité la conversion rapide de diverses crypto-monnaies en roubles russes, impliquant un actif estimé à 2,1 milliards d’euros, dont une part substantielle était liée à des activités criminelles.
Cependant, Europol reconnaît que DeFi a le potentiel d’apporter des changements positifs significatifs dans l’écosystème financier. DeFi peut améliorer l’inclusion financière, réduire les coûts et accroître la transparence en éliminant les intermédiaires et en permettant les transactions peer-to-peer, a-t-il déclaré.
La CFTC étend sa compétence à DeFi
Le rapport d’Europol est complété par les mesures prises par la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis. Cet organisme directeur chargé de réglementer les marchés des matières premières et le commerce des produits dérivés aux États-Unis a fait des progrès significatifs pour étendre sa compétence aux domaines clés de la DeFi.
Dès mars 2021, la CFTC a publié une « introduction à la cryptographie », affirmant son autorité sur les actifs numériques, notamment les crypto-monnaies et les jetons. L’introduction mentionnait explicitement que certaines opérations DeFi impliquant des actifs numériques pourraient relever de la compétence de la CFTC.
En outre, en octobre 2020, la CFTC a engagé une procédure civile contre BitMEX, une bourse de dérivés de crypto-monnaie, et ses propriétaires, invoquant des violations de la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et de la connaissance du client (KYC).
La décision la plus récente de la CFTC consistait à émettre des ordonnances contre trois protocoles DeFi : Opyn, Inc., ZeroEx, Inc. et Deridex, Inc. Ces protocoles ont été accusés de faciliter le commerce illégal de dérivés d’actifs numériques dans le domaine DeFi. Opyn a développé un protocole basé sur la blockchain pour échanger des jetons oSQTH, Deridex a proposé des contrats perpétuels et ZeroEx a fourni une plate-forme pour l’échange de jetons à effet de levier.