eToro contre Robinhood : quoi de mieux pour trader la crypto ?

Laquelle de ces deux plateformes de trading réputées arrive en tête dans cette comparaison approfondie ? Découvrons-le.

Il existe un nombre toujours croissant de plateformes de trading de cryptomonnaies accessibles à tous, et choisir la bonne peut être difficile si vous ne disposez pas de tous les faits. Deux des noms les plus connus sont eToro et Robinhood. Les deux ont des millions d’utilisateurs bien établis, alors lequel devriez-vous choisir ?

N'ai pas peur; à la fin de cet article, vous disposerez de suffisamment d’informations pour décider de choisir la plateforme de trading de crypto-monnaies qui vous convient.

Présentation d’eToro contre Robinhood

Voyons d'abord l'histoire de chaque entreprise.

eToro de Crypto Trading

Créée à Tel Aviv, en Israël, en 2007, eToro a été fondée par Yoni et Ronen Assia ; elle possède des bureaux mondiaux aux États-Unis, au Royaume-Uni, en Australie et à Chypre.

En mélangeant médias sociaux et investissement, eToro s'est positionné comme la seule « plateforme d'investissement social » au monde. eToro propose environ 80 crypto-monnaies disponibles à l'achat et au trading, ainsi que de nombreuses actions et matières premières traditionnelles (Apple, Tesla, or, pétrole, etc.).

En août 2023, eToro avait 32 millions d'utilisateurscommercialisant dans 70 pays.

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Robinhood pour le trading de crypto

En revanche, Robinhood a six ans de moins et a été fondée à New York en 2013 par Vladimir Tenev et Baiju Bhatt. Leur philosophie, tirée de la vieille histoire anglaise du même nom, suggère de prendre aux riches pour donner aux pauvres, dans leur cas, afin de « démocratiser la finance pour tous ».

Comme eToro, Robinhood propose le trading de crypto, d'actions et de matières premières. Cependant, la quantité de crypto disponible sur Robinhood est minime ; il s'agit actuellement d'environ 25 cryptomonnaies.

Robinhood se concentre sur le trading dans son ensemble ; l’élément crypto est un secteur petit mais en croissance.

Depuis 2023, la base d'utilisateurs de Robinhood est 10,8 millions dans le monde (sommets tombés de 22,5 millions en 2021).

Les deux plates-formes ont des versions de site Web et d'application.

Remarque : lorsqu'une plate-forme bien connue ne propose qu'un nombre limité de crypto-monnaies, cela reflète généralement le degré de vérification de chacune d'entre elles. Pour moi, cela augmente la confiance que j'ai dans la plateforme.

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Différences clés : eToro contre Robinhood

Maintenant que nous connaissons leurs antécédents, passons à autre chose et examinons chaque domaine que vous devez prendre en compte lors du choix d'une plateforme de trading de cryptomonnaies.

Comparaison des frais entre eToro et Robinhood

Les frais de transaction font partie des facteurs décisifs les plus évidents lors du choix d’une plateforme de trading de cryptomonnaies. Le plus souvent, les frais des plateformes de trading sont plus élevés que ceux des bourses centralisées comme Binance ou Kraken. Robinhood semble comprendre ce goulot d'étranglement.

• Robin des Bois
  • Frais de négociation : 0 %
  • Frais de retrait : 0%
• eToro
  • Frais de négociation : 1%
  • Frais de retrait : 2%

Frais sur Robinhood

L'une des caractéristiques les plus importantes de Robinhood est sa commission de zéro pour cent sur les transactions (y compris les transactions cryptographiques).

Frais sur eToro

eToro propose des frais forfaitaires de 1 % pour toutes les transactions cryptographiques. Même si 1 % ne semble pas beaucoup, cela peut représenter une part importante de votre argent pour des transactions de plus grande valeur.

Sur la base de ce fait, Robinhood remporte la victoire ici. Mais qu’en est-il des frais de retrait ?

Frais de retrait

À un moment donné, vous souhaiterez retirer votre monnaie fiduciaire de votre plateforme de trading, et les frais de retrait peuvent parfois nuire à votre transport. eToro facture 2 % pour retirer des devises fiduciaires sur votre compte bancaire. Robinhood le ramène à la maison avec des frais de retrait de 0 %.

Une deuxième victoire pour Robinhood.

Méthodes de dépôt

Aucune des deux plateformes ne sera utile si vous ne parvenez pas à obtenir votre monnaie fiduciaire sur la plateforme en premier lieu, examinons donc leurs méthodes de dépôt.

Méthodes de dépôt sur eToro

eToro comprend que des méthodes pratiques de dépôt de votre monnaie fiduciaire sont importantes. Ils offrent plus de méthodes de dépôt que Revout. Les virements bancaires sont disponibles mais peuvent prendre quelques jours. Les cartes de crédit/débit, Paypal, Skrill et Klarna (entre autres) sont les méthodes disponibles les plus immédiates.

Méthodes de dépôt sur Robinhood

Robinhood se laisse tomber ici, ne proposant que les virements bancaires comme méthode de dépôt. Même si cela ne semble pas être un gros problème, les nouveaux utilisateurs sont plus susceptibles de trouver une autre plateforme si ce premier obstacle est important.

Victoire massive pour eToro !

Gamme de crypto disponibles

Alors que la société de données cryptographiques CoinMarketCap répertorie plus de 9 000 crypto-monnaies, 99 % des investisseurs n'ont pas besoin (ou ne veulent pas) d'autant ! La majorité des investissements et des transactions cryptographiques utilisent les cryptomonnaies les plus connues.

Pour cette raison, disposer d’un petit nombre de crypto-monnaies disponibles est souvent la norme pour les plateformes de trading. Cela est vrai à la fois pour eToro et Robinhood.

• eToro propose plus de 80 crypto-monnaies à échanger.
• Robinhood n’en compte qu’environ 25.

Bien que ces chiffres changent souvent, les deux plateformes proposent les crypto-monnaies les plus connues et les plus fiables ; vous ne trouverez pas de pièces douteuses sur aucune des deux plateformes.

Cependant, étant donné la gamme légèrement plus étendue, je donnerai cette victoire à eToro. En effet, Robinhood ne propose pas trois des crypto-monnaies les plus populaires : Cardano, Polygon et Solana.

Procédures d'inscription et KYC

Comme pour toutes les plateformes de trading, vous devrez ouvrir un compte et effectuer une vérification KYC (Know Your Customer). Il n’y a rien d’inquiétant et cela permet d’éloigner les mauvais acteurs de l’espace.

L'inscription sur eToro et Robinhood ne prend que quelques minutes et n'est pas trop pénible. Les différences viennent avec la vérification KYC.

Vous devez effectuer la vérification KYC avant de pouvoir commencer à trader.

Si vous n'êtes pas familier avec la vérification KYC, vous devez fournir des informations personnelles (adresse, etc.) et une photo de votre pièce d'identité gouvernementale (permis de conduire, passeport, etc.).

La vérification KYC sur eToro a pris environ un jour et demi, mais Robinhood est connu pour prendre beaucoup plus de temps ; même leur site Web indique : « cela peut prendre 5-7 jours».

En raison de la rapidité de la vérification KYC, eToro remporte la victoire ici.

Produits et services

Passons aux choses sérieuses. Comment eToro et Robinhood se comparent-ils en termes de produits et services ?

Afin de m'en tenir au récit de cet article (lequel est le meilleur pour la cryptographie), je m'en tiendrai à leur offre de cryptographie ; il suffit de dire que les deux plateformes offrent de nombreuses options de trading, notamment les actions et les Exchange Trade Funds (ETF).

Les deux sont des plateformes très similaires offrant une expérience similaire pour le trading de cryptomonnaies.

Produits et services sur Robinhood

Robinhood n'est disponible qu'aux États-Unis. Cependant, ils sont actuellement (début 2024) en train de s’ouvrir aux clients britanniques.

La ressource éducative de Robinhood, Robinhood Learn, comprend des articles d'introduction au trading et à l'investissement.

Produits et services sur eToro

Contrairement à Robinhood, eToro est disponible dans plus de 70 pays dans le monde.

L'Académie eToro contient une richesse de connaissances sous forme d'articles, de cours de trading et de webinaires conçus pour donner même aux utilisateurs les plus récents les connaissances dont ils ont besoin pour comprendre comment échanger des crypto-monnaies.

L’expérience utilisateur est également très similaire. Les deux plates-formes se commercialisent auprès d'utilisateurs de tous niveaux, mais d'après mon expérience, les utilisateurs ayant des connaissances préalables en trading s'en sortiraient mieux sur eToro et Robinhood.

eToro remporte cette section en raison de son académie avancée et de sa disponibilité dans de nombreux autres endroits.

Note: Il existe des plateformes de trading beaucoup plus faciles à utiliser pour le nouvel utilisateur (par exemple Nexo et Swissborg).

Caractéristiques uniques

Les deux plateformes ont une mission, un investissement et un trading similaires, mais que font chacune différemment ?

Fonctionnalités uniques sur eToro

La force d'eToro vient de sa position en tant que plateforme de trading social ; il a une très grande communauté d’utilisateurs. Les nouveaux utilisateurs peuvent apprendre des autres utilisateurs plus expérimentés grâce à sa fonction bien connue CopyTrader.

Cet outil permet aux utilisateurs d'émuler gratuitement les stratégies d'investissement des traders à succès. Cependant, cela peut être déroutant pour les utilisateurs ayant des connaissances limitées en investissement.

Remarque : Au lieu de vous lancer tête baissée dans votre premier investissement en imitant simplement les autres, il est crucial de rester simple et uniquement dans les investissements ou les transactions que vous comprenez.

eToro intègre également des graphiques de la célèbre plateforme de données de trading TradingView, fournissant des données en temps réel et permettant aux traders de prendre des décisions éclairées lors de l'achat de crypto et d'autres actifs.

eToro propose également un portefeuille virtuel gratuit permettant aux nouveaux utilisateurs de se lancer dans le trading de crypto sans risquer leur argent réel durement gagné.

Caractéristiques uniques de Robinhood

La principale caractéristique de Robinhood réside dans ses frais, ou plutôt dans son absence. Des frais de zéro pour cent sur les transactions et les retraits sont très attractifs.

Bien qu'il ne s'agisse pas nécessairement d'une fonctionnalité de cryptographie, Robinhood permet aux utilisateurs de participer à l'offre publique initiale ou à l'introduction en bourse d'une entreprise. Cela a généralement été réservé aux institutions financières.

Cela dit, eToro est clairement le gagnant ici.

Robinhood contre eToro : face à face

Regardons côte à côte Robinhood et eToro. Voici les faits :

Pourquoi Robinhood est meilleur qu'eToro

Tout se résume aux frais. Des frais de zéro pour cent sur les transactions et les retraits sont un argument de vente énorme, mais est-ce suffisant pour compenser les pertes ailleurs ?

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Pourquoi eToro est meilleur que Robinhood

Il propose une gamme plus large de crypto-monnaies et est disponible dans davantage de pays. Il propose un processus de vérification plus rapide, des options de trading social, du matériel pédagogique, davantage de méthodes de dépôt et un portefeuille virtuel gratuit pour les nouveaux utilisateurs. Il s’agit d’une longue liste de victoires pour eToro.

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Du côté inverse

• Bien qu'eToro et Robinhood soient d'excellentes plateformes, il existe de nombreuses autres options. Si vous êtes un trader plus expérimenté, choisissez une bourse centralisée comme Binance, OKX ou Coinbase. Si vous n'êtes intéressé que par la cryptographie et souhaitez une application facile à utiliser, vous préférerez peut-être certaines applications financières centralisées comme Nexo et Swissborg.

Pourquoi c'est important

Il est essentiel de comprendre ce que proposent les plateformes et à qui elles conviennent lors du choix d’une plateforme de trading de cryptomonnaies. Plonger dans une plateforme sans la rechercher au préalable est presque aussi mauvais que d’acheter de la crypto sans rien en savoir.

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