Une plateforme de trading d'or basée à Shenzhen s'est effondrée après avoir mené ce qui équivalait à une opération de pari à effet de levier sans support physique, laissant plus de 150 000 investisseurs se démener pour récupérer leurs fonds.
L’effondrement de Jereh – le plus important d’une récente vague de faillites de plateformes aurifères sans licence à travers la Chine – dégénère désormais en une impasse alors que les victimes refusent un système de remboursement qui leur verserait une fraction de leur principal en échange de la renonciation à tous leurs droits légaux.
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Comment Jereh a travaillé
Jereh opérait à partir de Shuibei, le plus grand centre commercial d'or et de bijoux de Chine. La plate-forme a attiré un public massif de détaillants en proposant des échanges d'or sans frais, des prix de rachat attractifs et un produit appelé « trading à prix prédéfinis » – où les utilisateurs pouvaient bloquer le prix d'un gramme d'or avec un dépôt aussi petit que 4 $.
En pratique, le mécanisme fonctionnait comme un trading d’options sans licence. La plateforme a pris le côté opposé de chaque pari de l'utilisateur, avec un effet de levier pouvant atteindre 40 fois. Aucun or physique n’a changé de mains. Lorsque les utilisateurs en profitaient, Jereh leur devait la différence. Lorsque les prix de l’or ont grimpé, ces responsabilités sont devenues insurmontables.
La ruée bancaire
Les retraits ont été limités pour la première fois vers le 20 janvier, avec des limites quotidiennes plafonnées à 69 dollars ou un gramme d'or. Des milliers d'investisseurs, dont beaucoup venaient d'autres provinces, se sont rassemblés au bureau de la société à Shenzhen pour réclamer leur argent. Des échauffourées avec la police ont été signalées. La majorité des victimes sont des femmes au foyer et des investisseurs de la classe ouvrière, selon les médias locaux.
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Des paiements bien inférieurs aux attentes
Le gouvernement local a mis en place un groupe de travail spécial et a annoncé le 31 janvier que Jereh avait commencé à traiter les remboursements après avoir cédé ses actifs et levé des fonds. Un audit indépendant a été commandé, les autorités déclarant que le chiffre largement diffusé de 13,4 milliards de yuans de fonds impayés était « considérablement exagéré ».
Mais pour les victimes, la réalité de ces remboursements est sombre.
La plateforme proposait initialement deux options : un versement forfaitaire à 20 % du capital, ou 40 % versés en 12 mensualités. Dans la pratique, les ratios de distribution réels sont même bien inférieurs au plancher de 20 %.
Un investisseur du Henan qui a investi 5 100 $ a soumis deux demandes de rachat distinctes. Le premier a renvoyé une offre de 1 219 $. Le second est tombé à 244 $. Une autre victime avec plus de 44 400 dollars en espèces, 5,2 grammes d'or et 1 000 grammes d'argent sur son compte s'est vu offrir un peu plus de 2 800 dollars, soit environ 6 % de ses avoirs.
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Les clients qui ont acheté du platine via la plateforme ont été entièrement exclus du calcul des paiements, ce qui laisse penser que Jereh n'a jamais détenu le métal physique.
La clause de grâce pénale suscite l’indignation
Pour ajouter à la réaction négative, le processus de rédemption de Jereh exige que les victimes signent trois accords, dont une « lettre de grâce pénale » – un document qui, selon plusieurs investisseurs, renoncerait à leur droit d'intenter une action en justice, quel que soit le montant final du paiement.
« Même après avoir signé, il n'y a aucune garantie que vous recevrez réellement l'argent. Et vous renoncez au droit de poursuivre en justice. Pour quoi – 1 700 yuans (236 dollars) ? » » a déclaré un investisseur de Zhengzhou aux médias locaux.
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Beaucoup ont refusé de signer, les laissant dans une impasse avec la plateforme. Plusieurs ont déclaré qu’ils se préparaient à intenter une action en justice de manière indépendante.
Pas un cas isolé
Jereh n'est pas seul. De nombreuses plateformes similaires à travers la Chine ont été confrontées à des crises de trésorerie ces derniers mois, alors que la flambée des prix de l'or a submergé les opérateurs qui ne disposaient pas de mécanismes de couverture adéquats et qui pariaient contre leurs propres clients.
Les comptes de réseaux sociaux de Jereh ont été supprimés. Les appels répétés à l'entreprise sont restés sans réponse et les tentatives pour joindre son propriétaire, Zhang Zhiteng, ont échoué.
Le groupe de travail du district de Luohu a déclaré qu'il continuait à enregistrer les plaintes des victimes. L'enquête est toujours en cours.