- 2024 sera l’année de l’adoption grand public de la cryptographie, avec un ETF spot Bitcoin et Ether qui devrait être approuvé ce mois-ci au milieu de l’intérêt croissant des investisseurs institutionnels de la part de géants de plusieurs milliards de dollars.
- D’autres événements majeurs incluront la quatrième réduction de moitié de Bitcoin, les élections américaines, la décision SEC contre Ripple, et plus encore, certains experts prédisant que BTC atteindra 500 000 $ en 2024.
L’espace crypto a connu une année fructueuse en 2023, la capitalisation boursière globale du secteur ayant doublé, passant de 800 milliards de dollars en janvier de l’année dernière à 1,75 billion de dollars aujourd’hui. De géants comme BlackRock et Fidelity déposant des ETF cryptographiques ; à Ripple infligeant à la SEC défaite après défaite devant le tribunal ; à l’émergence de nouveaux acteurs majeurs comme Bonk ; aux piliers comme Solana gagnant plus de 400 % ; ce fut une excellente année pour la crypto. Mais qu’est-ce qui attend ce secteur en croissance rapide ?
Les événements qui définiront la crypto en 2024
L’ETF Bitcoin Spot
De tous les développements attendus en 2024, aucun ne peut être à la hauteur du battage médiatique, de l’impact et des perturbations que suscitera l’approbation d’un ETF spot BTC.
La SEC américaine s’apprête à approuver ou refuser une poignée de candidatures d’acteurs comme BlackRock, VanEck et Grayscale dans une semaine. Bien que l’agence de Gary Gensler puisse refuser ou approuver, la plupart des experts en ETF et des acteurs du marché estiment que l’ETF obtiendra le feu vert cette fois-ci.
Bien que la communauté cryptographique ne soit pas parvenue à un consensus sur l’ampleur attendue de l’impact, tout le monde s’accorde sur le fait que le marché ne sera plus jamais le même. Certains disent que le marché va se vider dans un premier temps en raison du phénomène « acheter la rumeur, vendre l’information ». D’autres affirment que les ETF n’attireront que quelques centaines de millions de dollars, la plupart recyclés auprès des mêmes investisseurs présents sur le marché aujourd’hui.
Ensuite, il y a ceux qui pensent que l’ETF ouvrira les vannes du Bitcoin. Ils établissent des parallèles avec ce qu’un ETF a fait pour l’or, qui a multiplié par cinq sa capitalisation boursière de 2 000 milliards de dollars à 10 000 milliards de dollars, même si cela ne s’est pas produit du jour au lendemain.
Un ETF spot attirera des acteurs de secteurs financiers strictement réglementés, tels que les fonds de pension, qui hésitent à s’impliquer directement dans l’achat et le stockage de crypto. Des acteurs comme BlackRock contrôlent plus de 8 000 milliards de dollars d’actifs, et si même 10 % de cette somme était investie dans la cryptographie, cela pourrait pousser le BTC à des sommets inimaginables. Et BlackRock n’est pas le seul géant multinational doté d’un lourd trésor de guerre à vouloir intervenir.
La réduction de moitié du Bitcoin
La réduction de moitié du Bitcoin, qui a lieu tous les quatre ans (ou 210 000 blocs), est toujours un événement marquant, et celui de cette année ne sera pas différent. Une réduction de moitié, ou une réduction de moitié pour certains, réduit de moitié la récompense de bloc, réduisant ainsi la vitesse à laquelle les nouveaux jetons BTC sont produits.
La réduction de moitié de cette année devrait avoir lieu en avril, CoinMarketCap prévoyant que ce sera dans 113 jours.
La réduction de moitié réduira la récompense de bloc de 6,25 BTC à 3,125 BTC. Historiquement, Bitcoin a tendance à augmenter vers la réduction de moitié, mais chute généralement après l’événement. Cependant, les réductions de moitié sont presque toujours suivies d’une flambée massive des prix dans les six mois à un an suivants. Le meilleur exemple est celui de 2012, où il est passé de 12 dollars en deux à 1 000 dollars l’année suivante. D’autres réductions de moitié en 2016 et 2020 ont suivi le même schéma.
Les régulateurs rattrapent la crypto
Si 2023 nous a montré quelque chose, c’est que la crypto n’est pas hors de portée des régulateurs. Les deux noms les plus éminents de la cryptographie – Sam Bankman-Fried et Changpeng Zhao (ou SBF et CZ) – ont appris à leurs dépens que même les bourses les plus importantes doivent respecter les lois financières. Alors que CZ pourrait s’en tirer avec une démission et une sanction financière massive, SBF risque plus de 100 ans de prison (même s’il en écopera probablement moins de cinq).
D’autres piliers, dont le fondateur de BitMEX, Arthur Hayes, et le fondateur de Kraken, Jesse Powell, se sont également retrouvés du mauvais côté de la loi.
Cette année, les régulateurs vont sévir encore plus durement contre le secteur de la cryptographie. Même si certains affirment que ces excès doivent cesser, la crypto ne peut pas se généraliser tant que les autorités ne sont pas convaincues que la loi est respectée. De plus, nous avons vu à quel point la réglementation peut jouer un rôle essentiel dans la protection des investisseurs. Par exemple, les utilisateurs japonais de FTX n’ont jamais perdu un centime après l’effondrement de la bourse puisque les lois du pays sont conformes aux normes.
En ce qui concerne la réglementation, la plupart des juridictions ont désormais des lois sur la cryptographie, et elles les appliqueront sérieusement en 2024. Cela inclut l’Europe, dont le cadre MiCA établit la norme mondiale pour les régulateurs.
Ondulation contre SEC
Bien que la bataille juridique entre la SEC et Ripple relève de la catégorie des réglementations, son impact est suffisamment important pour mériter sa propre catégorie.
Tout a commencé vers Noël 2020 lorsque l’ancien président Jay Clayton a intenté une action en justice contre Ripple pour violation des valeurs mobilières. Le procès a évolué et, tandis que la SEC tenait la société californienne dans une position d’étranglement, Ripple s’est récemment attaqué à l’agence.
Cette bataille brutale devrait prendre fin cette année. L’avocat Jeremy Hogan prédit que l’affaire pourrait se conclure en juillet de cette année si aucun nouveau rebondissement ne survient.
Les implications pourraient être considérables. Bien qu’un juge ait statué que les ventes secondaires de XRP ne violaient pas les lois sur les valeurs mobilières, les ventes primaires pourraient ne pas bénéficier de la même exemption. Une décision contre Ripple pourrait dévaster le XRP, et à long terme, elle mettrait des centaines de projets dans le viseur de la SEC, qui serait enhardie par sa victoire. En tant que telle, une victoire pour Ripple est une victoire pour l’ensemble de l’espace.
Prévisions de prix Bitcoin
Aucune perspective ne peut être complète sans les prévisions de prix des meilleures cryptomonnaies. Ces prévisions vont de 50 000 $ à plus d’un demi-million de dollars, les experts citant l’ETF, l’intérêt institutionnel et l’assouplissement monétaire de la Fed américaine et de la Banque centrale européenne comme facteurs critiques.
Youwei Yang, économiste en chef chez Bit Mining, une société minière BTC, prédit 75 000 $.
« Je prévois que le Bitcoin se négociera entre 25 000 et 75 000 dollars en 2024 et entre 45 000 et 130 000 dollars en 2025. Bien que des prix élevés soient possibles, tous les investisseurs n’en profiteront pas en raison de la volatilité du marché et des tendances humaines à la peur et à la cupidité. » » il a exprimé son avis.
CoinShares, connu pour ses produits institutionnels et ses recherches, a une plage de prédiction similaire. Le responsable de la recherche de la société, James Butetrfill, estime que l’ETF réduira une partie des investissements dans les actifs traditionnels.
« Les estimations suggèrent qu’une augmentation des investissements de 20 % par rapport aux actifs actuels sous gestion (environ 3 milliards de dollars américains) pourrait potentiellement propulser les prix du Bitcoin à 80 000 dollars américains », a-t-il commenté.
La prédiction la plus audacieuse est celle de CoinFund, qui prévoit que le BTC atteindra 500 000 $.
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