Près de 1 700 investisseurs britanniques ont poursuivi Binance et son fondateur Changpeng Zhao (CZ) devant la Haute Cour de Londres, réclamant au moins 150 millions de livres sterling (200 millions de dollars) pour des dérivés cryptographiques qui, selon eux, ont été vendus illégalement.
Les demandeurs affirment que la bourse a commercialisé des produits à effet de levier risqués auprès des commerçants de détail à partir de fin 2019 sans autorisation appropriée. Certains disent avoir perdu des dizaines de milliers de livres lorsque ces paris se sont retournés contre eux.
Le procès Binance UK teste qui paie
L’affaire va au-delà d’un seul échange. Cela relance une question que la crypto a longtemps évitée. Lorsqu’une plateforme sans licence vend des produits à haut risque, qui absorbe les pertes, la plateforme ou le commerçant ? C’est une lacune que la surveillance britannique de la cryptographie n’a pas comblée.
La Financial Conduct Authority (FCA) britannique a interdit les dérivés cryptographiques de détail en janvier 2021. Elle a évoqué une volatilité extrême et un risque élevé de pertes soudaines. Le régulateur a estimé que l’interdiction permettrait aux consommateurs de détail d’économiser environ 53 millions de livres sterling (70 millions de dollars).
Les demandeurs affirment que Binance a poussé ces produits à contourner cette interdiction, en violation de la loi sur les services et marchés financiers.
Cette loi peut avoir plus d’importance que n’importe quel avertissement de risque. En vertu de ce système, les transactions conclues par une entreprise non autorisée peuvent être jugées inapplicables, permettant ainsi aux clients de récupérer leur argent et leurs pertes.
La vraie question est de savoir si l’acheteur peut survivre lorsque le vendeur enfreint les règles. La Grande-Bretagne a déjà forcé Binance à se restructurer conformément aux règles britanniques de promotion financière en 2023.
Les défenseurs du commerce ouvert affirment que les adultes ont choisi l’effet de levier avec des avertissements complets. Les critiques rétorquent qu'un vendeur non autorisé ne peut pas se cacher derrière les risques acceptés par ses clients.
Binance se lance dans un long combat
Binance s'est engagé à défendre cette affirmation. Un porte-parole a déclaré à Reuters que la bourse respectait ses obligations légales.
« Binance reste engagé à respecter ses obligations envers les utilisateurs et à fonctionner conformément à la loi applicable. »
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Les allégations font écho aux précédentes. En 2023, la Commodity Futures Trading Commission des États-Unis a accusé Binance et CZ de gérer une bourse illégale de produits dérivés.
Les régulateurs ont déclaré qu'il courtisait les utilisateurs américains qu'il prétendait bloquer. Quelques mois plus tard, tous deux ont plaidé coupable dans le cadre d’un règlement de 4,3 milliards de dollars, le plus important que le secteur de la cryptographie ait jamais connu.
La réclamation de Londres nomme Binance Holdings, enregistrée aux Caïmans, Nest Exchange basé aux Émirats arabes unis et des opérateurs anonymes.
CZ, gracié aux États-Unis l'année dernière, est nommé personnellement. Néanmoins, cette structure pourrait rendre difficile l’exécution de tout jugement britannique.
Le timing est délicat. La réclamation arrive juste au moment où Binance quitte l'Europe après l'échec de son offre de licence européenne, laissant son autorisation principale aux Émirats arabes unis.
Si le tribunal annule ces transactions, la prudence des acheteurs pourrait ne plus protéger les échanges vendant des produits non autorisés. Le précédent dépasserait la Grande-Bretagne.
Pour une industrie bâtie sur l’emporteur de réserves, tel est le véritable verdict, même si l’indemnisation prend des années.
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