De Nederlandsche Bank (DNB) a révélé avoir imposé une amende administrative à l’échange centralisé Crypto.com après avoir prétendument exploité et fourni des services de cryptographie illégalement pendant plus de deux ans aux Pays-Bas.
Crypto.com condamné à une amende pour avoir fourni des services non enregistrés
La Banque centrale néerlandaise a infligé une amende à Foris DAX MT Limited (DAX MT), connue sous le nom de « Crypto.com », pour « non-respect » de la loi du pays. DAX MT opérait sans enregistrement aux Pays-Bas et proposait des services de cryptographie pendant plus de deux ans.
Amende pour Foris DAX MT Limited (https://t.co/GpTkySLssK) pour avoir fourni des services de cryptographie sans l’enregistrement requis.https://t.co/qCNBA6iW5H
– Banque néerlandaise (@DNB_NL) 13 mars 2024
Les entreprises doivent s’inscrire auprès de la DNB en vertu de la loi néerlandaise contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (Wwft) pour être autorisées à offrir des services de cryptographie aux Pays-Bas.
La DNB a jugé la bourse passible de plus de deux ans d’opérations sans enregistrement. Comme le dit le document officiel :
Violations constatées compte tenu de l’enquête susmentionnée, en conjonction avec le cadre juridique, DNB constate ce qui suit.
DNB estime que depuis le 21 mai 2020 jusqu’au 8 novembre 2022 au moins, DAX MT a enfreint l’article 23b(1) et (2) et l’article 23c(3) du Wwft en proposant des services professionnels ou commerciaux pour l’échange de monnaies virtuelles. sans inscription auprès de DNB aux Pays-Bas pour offrir des services professionnels ou commerciaux pour l’échange entre monnaie virtuelle et monnaie fiduciaire et l’offre de portefeuilles de conservation.
En conséquence, la Banque centrale néerlandaise a classé le « non-respect de Wwft » par la bourse comme une amende de catégorie 3. Cette amende a un montant de base de 2 millions d’euros (2,17 millions de dollars), qui peut être réduit à 0 € ou augmenté jusqu’à un maximum de 4 millions d’euros (4,35 millions de dollars).
Amende portée à 3,1 millions de dollars pour sa « gravité »
DNB considère que « la gravité et le degré de culpabilité du non-respect » sont suffisants pour augmenter l’amende du montant de base à 2,85 millions d’euros (3,1 millions de dollars). Pour cette augmentation, la Banque centrale néerlandaise a pris en compte la portée substantielle de la bourse aux Pays-Bas, car de nombreux clients utilisent ses services.
En outre, il a été considéré que DAX MT bénéficiait d’un avantage concurrentiel considérable par rapport à ses concurrents enregistrés, car il n’avait pas à payer « de frais de surveillance à DNB ni à supporter d’autres coûts pour se conformer au Wwft ».
La gravité de l’argument du « non-respect » est déterminée par la période prolongée pendant laquelle il persiste. Par ailleurs, la DNB considère que l’augmentation de l’amende ne doit pas être modérée en fonction de la « capacité de charge » de la bourse :
DAX MT n’a pas invoqué une capacité de paiement limitée, et sinon, il n’y a aucune preuve d’une capacité de paiement limitée. DNB ne voit donc aucune raison de modérer le montant de l’amende en fonction de l’étape 8 (capacité de charge) de la feuille de route.
Ce n’est pas le premier rodéo de la Banque centrale néerlandaise avec des amendes administratives. Après avoir introduit l’obligation d’enregistrement pour les fournisseurs de services de cryptographie en mai 2020, la DNB a infligé une amende à plusieurs bourses de cryptographie pour avoir opéré sans enregistrement aux Pays-Bas.
Coinbase et Binance ont déjà reçu des amendes de plus de 3 millions d’euros pour leurs services non autorisés. Finalement, Binance a cessé toutes ses opérations aux Pays-Bas après avoir échoué à obtenir l’approbation d’enregistrement de la DNB, tandis que Coinbase a obtenu son approbation réglementaire en septembre 2022.
De même, Crypto.com a obtenu son enregistrement DNB en juillet 2023, rejoignant officiellement les bourses centralisées autorisées à opérer dans le pays. Malgré cela, la bourse doit faire face à l’amende administrative imposée pour la période où elle a fonctionné avant l’autorisation.
Crypto.com Coin Trading at $0.1524 in the hourly chart. Source: CROUSDT on TradingView.com
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