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L’année 2024 s’annonce comme une période charnière pour le marché des cryptomonnaies. Des transformations importantes se profilent à l’horizon pour la blockchain et les monnaies numériques, qui devraient jouer un rôle crucial dans l’élaboration de leur trajectoire. Une tendance clé pour les 12 prochains mois est l’acceptation généralisée des crypto-monnaies, associée à des mesures réglementaires accrues. Explorons les changements supplémentaires anticipés au sein du secteur.
Bitcoin va établir un nouveau record de prix
Bitcoin (BTC) est sur le point d’établir potentiellement de nouvelles références de prix en 2024. Les prévisions suggèrent que la valeur de Bitcoin pourrait grimper jusqu’à 60 000 $, voire plus. Plusieurs facteurs contribuent à cette prévision optimiste. Par exemple, le prochain événement de réduction de moitié du Bitcoin prévu au printemps prochain est traditionnellement associé à une légère hausse des comportements d’accumulation et à une flambée ultérieure du prix du Bitcoin. Actuellement, le prix du Bitcoin dépasse 43 900 $, dépassant parfois la barre des 44 000 $.
Un autre indicateur haussier pour Bitcoin est l’approbation potentielle des fonds négociés en bourse (ETF) Bitcoin par la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis. Selon l’analyste de Bloomberg, James Seyffarth, jusqu’à 12 applications Bitcoin ETF pourraient recevoir le feu vert dès le 12 janvier.
De telles approbations pourraient canaliser des milliards de dollars dans le domaine des crypto-monnaies. Les experts de Galaxy Digital estiment qu’un ETF Bitcoin pourrait générer environ 14,4 milliards de dollars d’ici un an, augmentant potentiellement la valeur du Bitcoin d’environ 6,2 %. Parmi les candidats remarquables désireux de lancer des ETF Bitcoin figurent des poids lourds du secteur tels que Pando Asset, BlackRock, Fidelity, 21Shares & Ark Invest, Bitwise, VanEck, Wisdomtree, Invesco, Valkyrie et Global X.
L’exploitation minière passera à une échelle entièrement industrielle
La réduction de moitié imminente du Bitcoin devrait entraîner des changements importants dans le paysage minier. À l’approche de l’événement, la difficulté et les coûts liés à l’extraction de Bitcoin devraient augmenter considérablement, ce qui en fera une entreprise non durable pour les mineurs de détail. Par conséquent, l’exploitation minière de Bitcoin devrait devenir une opération entièrement industrielle, avec de grandes entreprises dominant l’espace.
Il convient de noter qu’au cours du mois dernier, les cours des actions des sociétés impliquées dans l’exploitation minière de Bitcoin ont connu une hausse substantielle. Par exemple, Riot Platforms (RIOT) et Marathon Digital Holdings (MARA) ont vu le cours de leurs actions grimper de 180 %. Cette hausse des cours boursiers est principalement due aux grands fonds d’investissement, ce qui suggère que les investisseurs ont mené des analyses approfondies de rentabilité et ont jugé stratégiquement judicieux d’acquérir des participations substantielles dans ces sociétés minières.
La valeur principale est l’utilité
Comme mentionné précédemment, l’année à venir devrait être marquée par une adoption généralisée, les crypto-monnaies gagnant du terrain en tant que mode de paiement standard, en particulier dans certains pays en développement aux prises avec une inflation élevée. Des pays comme le Venezuela, certains pays africains et peut-être l’Argentine devraient ouvrir la voie à l’utilisation des monnaies numériques pour les transactions. Il est prévu que les crypto-monnaies établies telles que BTC, Ether (ETH) et Tether (USDT) seront adoptées pour les paiements, tandis que les jetons meme et la majorité des pièces alternatives resteront probablement du ressort du commerce spéculatif.
L’année 2024 s’apprête également à voir la prolifération des infrastructures de paiement en cryptomonnaies, notamment les services de traitement cryptographique, les guichets automatiques cryptographiques et les cartes de crédit liées aux cryptomonnaies. Cette intégration facilitera l’utilisation transparente des monnaies numériques dans les transactions quotidiennes dans le monde entier. Le commerce électronique devrait être à l’avant-garde de cette intégration de monnaie numérique, car l’adoption du Bitcoin, de l’Ethereum ou des pièces stables pour les paiements peut réduire les coûts et simplifier les transactions transfrontalières, les rendant plus accessibles et plus pratiques.
Il ne serait pas surprenant que, dans un avenir proche, de grands marchés en ligne comme Amazon et AliExpress commencent à accepter des crypto-monnaies telles que Bitcoin ou Ether comme moyens de paiement.
La réglementation va devenir plus stricte, mais c’est une bonne chose
Il est impératif de tenir compte de l’évolution du paysage réglementaire du secteur des cryptomonnaies et des changements à venir. En 2023, nous avons connu une série de controverses notables autour des principaux échanges de cryptomonnaies en raison de manquements à la conformité légale. Par exemple, Binance a été condamné à une amende de 4 milliards de dollars pour infraction à la réglementation. De plus, la SEC a examiné les pratiques de Coinbase et d’autres sociétés opérant aux États-Unis.
À l’horizon 2024, avec l’élection présidentielle américaine à l’horizon, la Securities and Exchange Commission devrait maximiser ses efforts de réglementation du marché des cryptomonnaies afin d’atténuer les transactions illicites. Par ailleurs, plusieurs candidats à la présidentielle, dont Donald Trump, ont indiqué leur soutien aux actifs numériques. Cela suggère que les États-Unis pourraient s’orienter vers une adoption plus large des crypto-monnaies, mais avec une surveillance réglementaire stricte. Nous assistons déjà aux débuts de cette tendance. L’Europe emboîterait le pas, les pays de l’UE s’inspirant probablement des États-Unis pour mettre en œuvre une réglementation rigoureuse des actifs cryptographiques.
Il ne faut cependant pas s’inquiéter de cette évolution. Des réglementations claires et bien appliquées pourraient attirer des investissements importants des marchés boursiers et de matières premières traditionnels vers les crypto-monnaies. De plus, un environnement réglementé est essentiel pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, renforçant ainsi la légitimité et la stabilité du marché de la cryptographie.
Les NFT et les fan tokens perdront en pertinence
Alors que Bitcoin et les principaux altcoins continuent de consolider leurs positions, la popularité des fan tokens et des tokens non fongibles (NFT) devrait diminuer, principalement en raison de leur utilité limitée. Pour une adoption généralisée, les crypto-monnaies doivent offrir une large utilité, ce que les NFT et les fan tokens ont eu du mal à démontrer. Initialement prospères grâce au battage médiatique, ces actifs ont révélé leur manque de valeur intrinsèque pendant le ralentissement prolongé de la cryptographie, souvent appelé « l’hiver de la cryptographie ». Bien que la technologie NFT puisse trouver des applications pratiques dans des domaines nécessitant une gestion des droits, tels que l’art, les brevets et l’immobilier, il est peu probable que l’enthousiasme massif pour les NFT persiste.
En résumé, 2024 s’annonce comme une année de transformation pour le marché des cryptomonnaies et son intégration dans l’usage quotidien. Nous sommes sur le point d’observer un flou entre les monnaies fiduciaires et les monnaies numériques, Bitcoin et Ethereum étant de plus en plus intégrés dans notre vie quotidienne.
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