Comment les nations remodèlent la finance mondiale avec la crypto

Le rapport de TRM montre que la cryptographie est désormais intégrée à la planification économique et sécuritaire de l'État, et n'est pas traitée comme un actif marginal.

Un nouveau rapport de la société de renseignement blockchain TRM Labs a révélé que les gouvernements du monde entier ne sont plus à l'écart des marchés de la cryptographie, des États de la Corée du Nord à Singapour mettant activement les réseaux blockchain au service de leurs stratégies financières nationales.

Cependant, il existe un fossé entre la manière dont les gouvernements autoritaires et démocratiques utilisent les actifs numériques, ce qui, selon le rapport, fait de la cryptographie une force discrète mais puissante dans la finance et la géopolitique mondiales.

La crypto passe d’une expérience de marché à un outil d’État

Selon TRM, la conception sans frontières de la blockchain permet aux pays de déplacer de la valeur en dehors des systèmes traditionnels construits autour du dollar américain, de SWIFT et des services bancaires correspondants, les régimes autoritaires s'appuyant fortement sur cette fonctionnalité.

La Corée du Nord constitue l’exemple le plus agressif. La société a lié les cyberunités du pays à des piratages d'échange, DeFi et de pont d'une valeur de plusieurs milliards de dollars, y compris la violation très médiatisée de Bybit en février 2025.

Les enquêteurs ont retracé comment les fonds volés étaient acheminés via des mélangeurs, transférés entre des blockchains, convertis en pièces stables et finalement encaissés via des courtiers de gré à gré en Asie. Ces recettes, a déclaré TRM, sont réinvesties dans les programmes de missiles et nucléaires de Pyongyang.

La Russie, pour sa part, a emprunté une voie différente depuis qu’elle a été confrontée à des sanctions draconiennes à la suite de son invasion de l’Ukraine en 2022. Même si les actifs numériques n'ont pas remplacé la finance traditionnelle, les données de TRM montrent qu'ils jouent désormais un rôle de soutien dans les règlements transfrontaliers avec des partenaires tels que l'Iran, la collecte de fonds pour des groupes pro-russes et les opérations minières à grande échelle qui transforment une énergie bon marché en devises étrangères.

Pendant ce temps, l’Iran a légalisé l’exploitation minière de Bitcoin en 2019 et, selon le rapport, a utilisé le BTC extrait dans le pays pour payer les importations tout en contournant les restrictions de paiement.

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Un chemin partagé pour l'avenir de la cryptographie

Toutes les utilisations étatiques de la cryptographie ne sont pas contradictoires. L’étude présente les gouvernements démocratiques comme se concentrant sur la surveillance, la transparence et la stabilité du marché.

Aux États-Unis et en Europe, par exemple, les agences s'appuient désormais sur l'analyse de la blockchain pour retracer les paiements de ransomwares, appliquer des sanctions et soutenir les enquêtes transfrontalières. Le cadre européen MiCA, désormais en vigueur, exige des licences et une surveillance strictes pour les sociétés de cryptographie, tandis que les régulateurs américains continuent d'affiner les règles sur les actifs numériques par l'intermédiaire d'organismes tels que le FinCEN et l'OFAC.

L'Asie offre un modèle plus collaboratif, l'Autorité monétaire de Singapour travaillant en étroite collaboration avec des entreprises privées sur les technologies de conformité, tandis que le Japon a renforcé la supervision des changes à la suite de piratages antérieurs.

En outre, de nombreuses banques centrales de la région testent les monnaies numériques et les réserves symboliques émises par le gouvernement, empruntant des idées aux blockchains publiques tout en gardant un contrôle strict de l’État.

Le contraste est saisissant. Alors que la Corée du Nord utilise la cryptographie pour contourner les restrictions et financer des armes, des pays comme Singapour et ceux de l’UE ont appliqué des outils similaires pour moderniser les paiements et la supervision. TRM a fait valoir que la différence se résume à la visibilité et à l’application des règles. Les blockchains publiques enregistrent chaque transaction, mais seules des analyses et une coopération solides peuvent transformer ces données en responsabilité.

À mesure que les marchés de la cryptographie continuent de mûrir, le rapport suggère que ce fossé va se creuser. Les États autoritaires continueront probablement à enquêter sur les actifs numériques pour trouver des solutions de contournement, tandis que les gouvernements démocratiques feront pression pour des règles liant l'innovation à la surveillance.