Les investisseurs et les institutions accrédités peuvent désormais accéder à une nouvelle solution de crédit privé qui détient des prêts à la consommation et aux entreprises de courte durée, garantis de premier rang et surgarantis, offrant un rendement potentiellement attractif.
JEFFERSON CITY, Missouri–(BUSINESS WIRE)–#Bitcoin—Build Asset Management (« Build »), un gestionnaire d’investissement axé sur les revenus et l’atténuation des risques sur les marchés de crédit publics et privés, annonce le lancement du Build Secured Income Fund I en partenariat avec Unchained. Le Fonds est l’un des premiers fonds de crédit privé de prêt direct qui investit dans des prêts à la consommation et aux entreprises surgarantis et adossés à Bitcoin. Le Fonds, qui a commencé à lever des capitaux en juin, cherche à offrir un profil de rendement attrayant conçu pour répondre aux besoins de revenus des investisseurs et des institutions accrédités tout en donnant aux emprunteurs de l’économie émergente du bitcoin un accès au capital en dollars.
« Depuis son invention en 2008, le protocole Bitcoin a connu une croissance et une adoption constantes à travers le monde, et nous voyons un réel potentiel dans le fait que Bitcoin sert de réserve de valeur largement adoptée et de garantie de qualité », déclare John Ruth, co-fondateur et PDG de Build. «Nous envisageons les débuts de ce fonds comme jetant les bases d’une intégration transparente du bitcoin dans le tissu économique de notre société tout en utilisant notre expertise pour offrir aux investisseurs une solution de revenu unique et différenciée. De telles solutions sont essentielles dans le contexte complexe actuel des taux d’intérêt et de l’inflation.»
Build estime que les propriétés du bitcoin en font une forme exceptionnelle de garantie tout à fait unique dans le domaine du crédit, en particulier :
● Potentiel d’amélioration de la liquidité par rapport aux garanties traditionnelles : Étant donné que le bitcoin est négocié 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 sur un marché très liquide, la garantie peut être liquidée en quelques minutes en cas de défaut de paiement, contrairement à l’immobilier ou à d’autres actifs couramment garantis.
● Garde collaborative multi-signatures et pas de réhypothèque : Le protocole de Bitcoin garantit des solutions de conservation distinctives qui empêchent la réhypothèque (l’utilisation d’actifs garantis par les banques ou les courtiers à leurs propres fins) en stockant le bitcoin qui garantit chaque prêt dans des adresses multi-signatures visibles et transparentes. Avec des clés distribuées entre l’emprunteur, l’initiateur du prêt et un agent tiers, cette configuration évite non seulement les points de défaillance uniques, mais permet également la transparence pour l’emprunteur et un accès immédiat à la garantie pour le prêteur.
● Offre fixe d’un actif rare et fongible : La rareté du Bitcoin, imposé par un plafond strict de 21 millions de bitcoins à émettre, ainsi qu’une réduction de moitié de la nouvelle offre tous les quatre ans, pourrait accroître l’attrait de l’utilisation de l’actif comme garantie au fil du temps.
« Nous avons fondé Build pour proposer des solutions qui améliorent les résultats des investisseurs dans une époque de perturbations qui ne reflétera probablement pas le paysage de l’investissement des 40 dernières années », déclare Matt Dines, CFA, co-fondateur et directeur des investissements chez Build. « Nous pensons que les propriétés uniques du Bitcoin commencent tout juste à être largement comprises, et nous sommes motivés à ouvrir la voie en fournissant à nos clients de nouveaux outils comme celui-ci pour les aider à obtenir les résultats d’investissement qu’ils souhaitent. »
Unchained, leader des services financiers pour les détenteurs de bitcoins, est l’agent d’origine et le gestionnaire des prêts achetés par le Fonds. Grâce à une conservation collaborative par trois parties, une liquidité 24h/24 et 7j/7 et la transparence de la blockchain Bitcoin, l’opération de prêt d’Unchained n’a subi aucune perte en dollars depuis sa création en 2017. Ces propriétés font du Fonds une option unique et potentiellement attrayante pour les investisseurs qualifiés en quête de rendement. avec un profil de risque réduit par rapport aux fonds de crédit privés adossés à d’autres actifs en garantie.
Pour les détenteurs de bitcoins, Unchained offre aux emprunteurs un moyen d’accéder à des capitaux en dollars américains sans avoir à vendre leur bitcoin, ce qui crée souvent un événement fiscal important. Le profil typique des prêts détenus dans le fonds est constitué d’intérêts uniquement, en grande partie compris entre 25 000 $ et 100 000 $, avec un ratio prêt/valeur moyen de 40 %. Le surdimensionnement associé à un processus d’appel de marge strict peut aider à gérer le risque de volatilité des prix du Bitcoin et peut protéger contre la perte du capital pour les investisseurs du fonds.
Le fonds privé accepte désormais de nouveaux investisseurs dans le cadre d’une offre continue. Les investisseurs doivent se qualifier en tant qu’investisseurs qualifiés ou acheteurs qualifiés avant de pouvoir accéder au fonds. Pour en savoir plus sur la façon d’investir dans le Build Secured Income Fund I, veuillez visiter : https://www.BuildBitcoin.com/.
À propos de la gestion des actifs de build :
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Build a été fondée en 2018 avec pour mission de développer des solutions d’atténuation des revenus et des risques pour répondre à un paysage d’investissement en pleine évolution générationnelle.
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Build ne garantit aucun niveau minimum de performance d’investissement ou le succès du Fonds. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. Tout investissement présente un risque de perte, y compris la perte du capital investi. Tous les investissements comportent des risques, et différents types d’investissements impliquent différents degrés de risque. Les recommandations d’investissement ne seront pas toujours rentables.
Bitcoin pourrait être un actif spéculatif susceptible de faire l’objet de futurs changements réglementaires susceptibles d’affecter négativement sa valeur. Bitcoin a connu des périodes d’extrême volatilité.
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