Paxful, autrefois l'un des plus grands marchés Bitcoin peer-to-peer (P2P), a accepté de payer une amende pénale de 4 millions de dollars après avoir plaidé coupable à plusieurs infractions fédérales, a annoncé mercredi le ministère américain de la Justice (DOJ).
Les accusations comprennent des complots visant à promouvoir la prostitution illégale, à exploiter une entreprise de transfert d'argent sans licence, à violer la loi sur le secret bancaire et à transmettre sciemment des fonds provenant d'activités criminelles.
Échecs de conformité de Paxful
Procureurs dit l'entreprise était consciente que certains clients utilisaient la plateforme pour transférer les produits d'activités criminelles, notamment des stratagèmes frauduleux et la prostitution illégale.
Parmi les exemples les plus significatifs cités figure la relation de Paxful avec Backpage, un site de petites annonces en ligne aujourd'hui disparu, dont les propriétaires ont reconnu dans le cadre d'une procédure pénale avoir profité de la prostitution illégale, notamment de publicités impliquant des mineurs.
Le ministère de la Justice a déclaré qu'entre décembre 2015 et décembre 2022, la collaboration de Paxful avec Backpage et un site de copie associé a abouti à près de 17 millions de dollars de revenus. Bitcoin étant envoyés depuis les portefeuilles Paxful vers ces plateformes.
L’accord de plaidoyer décrit un schéma plus large de manquements à la conformité. De juillet 2015 à juin 2019, Paxful et ses fondateurs ont commercialisé l'échange comme ne nécessitant pas de vérification de connaissance du client (KYC). Les clients étaient autorisés à ouvrir des comptes et à effectuer des transactions sans contrôle d'identité suffisant.
La société a également fourni à des tiers politiques de lutte contre le blanchiment d’argent qui, selon les procureurs, n'étaient pas réellement mises en œuvre ou appliquées. De plus, Paxful n'a pas déposé de rapports d'activités suspectes alors qu'il était au courant de comportements illicites sur la plateforme.
En conséquence, les autorités ont conclu que l’échange était devenu un véhicule pour toute une série d’activités criminelles, notamment la prostitution, la fraude, les escroqueries amoureuses, les stratagèmes d’extorsion, les piratages attribués à des acteurs étatiques malveillants et même la distribution de matériel d’abus sexuels sur des enfants.
La coopération entraîne une réduction de peine
Pour déterminer la résolution, le ministère de la Justice a tenu compte de la gravité des infractions, qui impliquaient le traitement de millions de dollars en transactions illicites.
Bien que Paxful n'ait pas volontairement divulgué les actes répréhensibles en temps opportun, il a été reconnu pour sa coopération avec les enquêteurs, ce qui comprenait la collecte et la production d'une documentation complète, la fourniture de mises à jour de son enquête interne et la mise en œuvre d'importantes mesures correctives.
Sous le accord de plaidoyerPaxful a reconnu que la sanction pénale appropriée en vertu de la loi serait de 112,5 millions de dollars. Cependant, après avoir mené une analyse financière indépendante, le ministère de la Justice a déterminé que l’entreprise n’avait pas la capacité de payer ce montant. En conséquence, la pénalité a été réduite à 4 millions de dollars.
L’affaire a également pris au piège les dirigeants de l’entreprise. Le 8 juillet 2024, Artur Schaback, cofondateur et ancien directeur de la technologie de Paxful, a plaidé coupable de complot visant à ne pas maintenir un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent en relation avec la même conduite.
Image en vedette d'OpenArt, graphique de TradingView.com
Processus éditorial car Bitcoinist se concentre sur la fourniture d’un contenu minutieusement documenté, précis et impartial. Nous respectons des normes d'approvisionnement strictes et chaque page est soumise à un examen minutieux par notre équipe composée d'experts en technologie de haut niveau et d'éditeurs chevronnés. Ce processus garantit l'intégrité, la pertinence et la valeur de notre contenu pour nos lecteurs.