Au milieu des confrontations réglementaires et des sorties très médiatisées, Binance se retrouve à la croisée des chemins. Nous examinons ce qui se passe avec Binance pour savoir si la bourse peut tenir bon.
Le géant des cryptomonnaies Binance se retrouve à naviguer dans des eaux tumultueuses, aux prises avec une série de défis qui menacent d’ébranler sa formidable position sur le marché mondial des cryptomonnaies.
De l’escalade des tensions juridiques avec la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis à un exode alarmant de personnel clé dans un contexte de surveillance croissante, la plateforme semble se trouver à un tournant critique.
De plus, la baisse significative des volumes de transactions, influencée par un ralentissement plus large du marché, laisse présager un changement de terrain dans le paysage des cryptomonnaies.
Au milieu de cette tourmente, les actions de Binance sur la scène mondiale, en particulier sa position controversée dans le contexte de la crise russo-ukrainienne, l’ont placé encore plus sous les projecteurs, soulevant des questions sur ses stratégies et leurs implications pour l’industrie de la cryptographie dans son ensemble.
Explorons les subtilités de ces développements et analysons leur impact potentiel sur l’écosystème crypto.
Binance et la SEC : escalade des tensions juridiques
Le conflit entre Binance.US et la SEC s’est intensifié, signalant une période critique pour l’échange de crypto-monnaie qui pourrait potentiellement influencer ses opérations et la stabilité de sa monnaie numérique, le BNB.
Plus tôt en juin, la SEC avait intenté une action en justice contre Binance et son PDG, Changpeng Zhao, portant 13 accusations substantielles contre eux. Ils ont été accusés d’avoir orchestré un « réseau de tromperie » avec des allégations telles que l’inflation artificielle des volumes de transactions, la tromperie des investisseurs sur les contrôles de surveillance du marché et le détournement de fonds des clients.
Récemment, ce différend en cours s’est intensifié lorsque la SEC a critiqué la société holding de Binance.US, BAM, pour sa coopération inadéquate dans le processus d’enquête dans un dossier judiciaire le 14 septembre.
La SEC a souligné des incohérences dans les déclarations de BAM concernant l’utilisation de Ceffu, un logiciel de conservation de portefeuille, et l’a accusé d’avoir fait preuve d’un certain laxisme dans la fourniture des documents nécessaires lors de la phase de découverte.
La SEC a également exprimé sa frustration face au refus de BAM de produire des témoins importants pour la déposition, en présentant seulement quelques-uns qu’ils jugeaient appropriés, un certain nombre de documents soumis étant jugés flous ou incomplets.
Ce désaccord féroce approche désormais d’un tournant crucial, avec une date d’audience importante prévue pour le 18 septembre.
Départ de personnes clés
Binance.US est confronté à encore plus de difficultés puisque deux hauts responsables de l’entreprise ont décidé de partir. Le responsable juridique, Krishna Juvvadi, et le directeur des risques, Sidney Majalya, démissionnent. Cette nouvelle intervient peu de temps après le départ du PDG de l’entreprise, Brian Shroder, et une forte réduction des effectifs.
Krishna Juvvadi a rejoint l’entreprise en mai de l’année précédente et Sidney Majalya a commencé à y travailler en décembre 2021.
Il y a quelques semaines à peine, Mayur Kamat, responsable produit mondial, a quitté l’entreprise après y avoir travaillé pendant près d’un an et demi. D’autres personnes clés comme Patrick Hillmann et Steven Christie ont également quitté l’entreprise plus tôt cette année.
Tout cela se produit alors que l’entreprise subit de fortes pressions de la part des régulateurs américains. Avec le départ de nombreuses personnes importantes de l’entreprise, ce qui arrivera à Binance.US à l’avenir n’est pas clair. Cette saga en cours pourrait rendre plus difficile pour eux la concurrence sur le marché des cryptomonnaies.
Les volumes de transactions sur Binance ont chuté mais restent forts
Récemment, le marché des crypto-monnaies a connu une baisse considérable, ce qui a conduit les traders à se retirer des bourses en raison des fluctuations frustrantes de la valeur des actifs de premier ordre.
Selon les données de la plateforme analytique Kaiko, Binance a connu une chute spectaculaire de ses volumes de transactions. Depuis mai 2021, le volume des échanges fiduciaires a chuté de 95 %, avec une baisse de 60 % observée depuis le seul début de 2023.
La crise n’a pas seulement affecté Binance, mais s’est étendue à l’ensemble du secteur, freinant l’activité sur diverses plateformes. En conséquence, Binance a connu une réduction de 70 % de son volume global de transactions au cours du seul deuxième trimestre 2023.
Malgré ces défis, notamment les pressions réglementaires croissantes, Binance reste formidable sur la scène mondiale des échanges. Comme le souligne Thor Hartvigsen, chercheur chez DeFi, la bourse traite des volumes de transactions 20 fois plus importants que tous les échanges décentralisés (DEX) réunis.
De plus, en matière de trading au comptant, Binance surpasse son concurrent le plus proche, Coinbase, avec un volume de trading supérieur de 300 à 400 %, comme l’indiquent les données de CoinMarketCap.
Dans le segment du trading de produits dérivés, Binance possède une avance significative, surpassant OKX de près de 150 %. Cette domination pourrait indiquer que jusqu’à présent, malgré un environnement de marché difficile, Binance conserve une forte emprise sur le marché, conservant sa position de leader même s’il navigue dans des eaux turbulentes.
Binance et sanctions contre la Russie
À la suite de l’invasion de l’Ukraine par la Russie en janvier 2022, de nombreux pays ont lancé des sanctions strictes visant à paralyser l’appareil économique russe.
Au milieu de ce tumulte géopolitique, Binance a été mise sous le feu des projecteurs, accusée de faciliter potentiellement une voie de fuite financière pour la Russie via sa plateforme de trading peer-to-peer (P2P).
Le P2P facilite les transactions directes entre individus, éliminant le besoin d’intermédiaires et promettant l’anonymat. Cependant, cette fonctionnalité semble être une arme à double tranchant, susceptible de faciliter les transactions avec des entités inscrites sur liste noire telles que Tinkoff Bank et Rosbank.
À la controverse s’ajoutent les Binance Angels, des défenseurs en grande partie bénévoles de Binance, qui auraient renforcé l’absence de restrictions commerciales pour les utilisateurs russes sur des plateformes comme Telegram. Cette position contredit les actions antérieures de Binance, qui limitaient les actifs russes dépassant 10 000 €, conformément aux sanctions de l’UE.
Binance a adopté une stratégie malveillante, étiquetant les cartes de banques notables comme « vertes » ou « jaunes » au lieu de divulguer leurs noms réels, suscitant des spéculations sur le contournement potentiel des connexions directes avec les entités sanctionnées.
Cependant, le 25 août, afin d’éviter de s’impliquer davantage dans la crise en cours, Binance a rompu les liens de paiement avec les cartes de cinq banques inscrites sur la liste noire, resserrant encore davantage les rênes de ses utilisateurs russes en limitant leurs transactions P2P aux seules transactions en roubles.
La route à suivre
Binance est dans une période difficile, aux prises avec des problèmes juridiques et le départ de quelques personnes clés. Bien que Binance ait été un acteur important sur le marché de la cryptographie, ces défis indiquent qu’il est peut-être temps de faire preuve de prudence, en particulier pour ceux qui envisagent de négocier du BNB.
Compte tenu du bouleversement qu’a connu le monde de la cryptographie avec l’effondrement de FTX l’année dernière, il est clair que même les grands acteurs peuvent faire face à des revers. Personne ne veut voir un autre acteur majeur en subir les conséquences, car cela peut avoir des effets d’entraînement sur l’ensemble du marché.
En fin de compte, l’espoir est que Binance parvienne à naviguer avec succès dans ces eaux agitées, conservant sa place d’entité respectée dans l’espace crypto. Toutefois, une approche prudente de la part des investisseurs semble être à l’ordre du jour.