Avertissement : l'article ci-dessous est sponsorisé et les opinions qu'il contient ne représentent pas celles de ZyCrypto. Les lecteurs doivent effectuer des recherches indépendantes avant d'entreprendre toute action liée au projet mentionné dans cet article. Cet article ne doit pas être considéré comme un conseil en investissement.
Une nouvelle analyse de la plateforme indépendante de comparaison de crypto-monnaies Coinbird révèle ce qu’un achat mensuel discipliné de Bitcoin aurait réellement produit depuis 2015 – et où le récit populaire « juste DCA dans Bitcoin » simplifie à l’extrême la réalité.
D'après les données du calculateur Bitcoin DCA de Coinbird, un investissement mensuel de 100 $ depuis 2015 aurait transformé 13 700 $ en 632 000 $, soit un rendement de +4 515 %. Mais les investisseurs auraient également subi une baisse maximale de 76,72 % en cours de route, et DCA a sous-performé les investissements forfaitaires dans les scénarios à court terme testés par Coinbird.
Les résultats utilisent les données historiques sur les prix du Bitcoin de CoinGecko et le calculateur permet aux utilisateurs de modéliser des scénarios d'investissement récurrents remontant à 2013.
Pour exécuter le backtest ou explorer des scénarios alternatifs, visitez coinbird.com/cryptocurrencies/bitcoin/dca-calculator.
 Principales conclusions
- Un investisseur qui a lancé un plan Bitcoin DCA de 100 $/mois en janvier 2015 aurait effectué 137 achats mensuels jusqu’en mai 2026, investissant un total de 13 700 $. Au 19 mai 2026, le portefeuille résultant de 8,219 BTC vaudrait environ 632 315 $, ce qui représente un rendement total de +4 515 % sur le capital investi. La stratégie a accumulé Bitcoin à un coût d’acquisition moyen d’environ 1 667 $ par BTC, car les premiers achats ont permis d’acquérir beaucoup plus de Bitcoin avant que les prix n’augmentent.
- Pour les investisseurs qui ont commencé plus tard, près du sommet du marché de mai 2021 avant le krach de 2022, un plan DCA de 100 $/mois rapportait toujours +84,34 % dans le scénario mai 2021-mai 2026, transformant 6 100 $ investis sur 61 achats mensuels en environ 11 244 $. Sur la même période, un investissement forfaitaire du montant total effectué d’avance en mai 2021 a rapporté environ +43 %. Dans ce scénario spécifique, DCA a surperformé car la stratégie a automatiquement accumulé plus de Bitcoin pendant le marché baissier de 2022.
- Il est important de noter que l'investissement forfaitaire surpasse le DCA aux horizons de 1, 2, 3 et 4 ans dans les scénarios testés par Coinbird. L’avantage DCA de cinq ans n’est apparu qu’après un cycle complet de crash et de récupération. La conclusion selon laquelle « le DCA est préférable au forfait » n’est pas universelle : elle dépend fortement de la date de début et du régime du marché.
- Les investisseurs DCA sur l’ensemble de la période ont tout de même connu une baisse maximale de -76,72 % au cours du marché baissier de 2022, soulignant que les achats récurrents n’éliminent pas la volatilité ni la difficulté psychologique de conserver ses titres malgré de fortes baisses.
« La découverte intéressante n'est pas simplement que Bitcoin a augmenté depuis 2015 », a déclaré Philipp, fondateur de Coinbird. « La conclusion intéressante est que, dans ce scénario historique, les achats mensuels automatiques malgré les krachs, les sommets historiques et l'incertitude réglementaire ont quand même produit des résultats extraordinaires à long terme. Dans le même temps, les retraits montrent pourquoi cette stratégie est beaucoup plus difficile à vivre qu'il n'y paraît sur un graphique avec le recul. »
Le calculateur Bitcoin DCA de Coinbird est gratuit et permet à quiconque de tester différents montants d'investissement, intervalles d'achat et dates de début remontant à 2013.
Méthodologie
L'analyse simule les achats récurrents de Bitcoin à l'intervalle mensuel sélectionné à l'aide des données historiques sur les prix de CoinGecko. Les comparaisons forfaitaires supposent que le montant total de la cotisation prévue est investi d'avance au début de la période sélectionnée. Les calculs excluent les taxes et les frais de négociation. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.
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