La démocrate Elizabeth Warren du Massachusetts et le républicain Roger Marshall du Kansas ont annoncé que neuf sénateurs supplémentaires soutiendraient leur proposition de loi bipartite contre le blanchiment d’argent sur les actifs numériques, selon le site Web du Sénat américain.
Si le projet devient effectivement loi, il réprimera les crypto-monnaies afin de prévenir le risque de blanchiment d’argent dans le système financier et de lutter contre le financement du terrorisme, indique entre autres le site Internet.
Action contre l’utilisation illégale des crypto-monnaies
La sénatrice démocrate Elizabeth Warren a commenté :
Les crypto-monnaies permettent aux États voyous, aux barons de la drogue, aux gangs d’extorsion et aux fraudeurs de blanchir des milliards de fonds volés, d’échapper aux sanctions, de financer des programmes d’armement illégaux et de profiter de cyberattaques dévastatrices. Notre coalition grandissante montre que le Congrès est prêt à agir : notre projet de loi bipartisan est la proposition la plus dure sur la table pour réprimer l’utilisation illégale des cryptomonnaies et donner plus d’outils aux régulateurs.
Le soutien d’institutions de premier plan
Cette législation a été soutenue par Transparency International US, Global Financial Integrity, Bank Policy Institute, Massachusetts Bankers Association, National District Attorneys Association, Major County Sheriffs of America, National Consumer Law Center, National Consumers League, Massachusetts Sheriffs’ Association et AARP.
Le ministère américain de la Justice, le Trésor, ainsi que des experts en matière de criminalité financière et de sécurité nationale ont mis en garde contre l’utilisation d’actifs numériques par des criminels. Ceux-ci utiliseraient des monnaies numériques telles que Bitcoin pour se livrer au trafic de drogue, blanchir de l’argent, mener des attaques d’extorsion et des stratagèmes frauduleux et financer le terrorisme.
Des pays comme la Russie, l’Iran et la Corée du Nord ont utilisé des actifs numériques pour financer des programmes d’armement illégaux, blanchir des fonds volés et échapper aux sanctions internationales et américaines. Par exemple, près de la moitié du programme de missiles de la Corée du Nord serait financée par des actifs numériques et la cybercriminalité. Les transactions illégales sur les actifs numériques ont culminé à 20 milliards de dollars en 2022.
Effets attendus de la nouvelle loi
La nouvelle loi augmenterait les responsabilités en vertu de la loi américaine sur le secret bancaire (BSA), y compris les exigences en matière d’identification des clients sur les plateformes de trading, mais aussi pour les mineurs de crypto, les fournisseurs de portefeuilles crypto, les validateurs et autres participants aux réseaux blockchain.
Cela demanderait également au FinCEN de finaliser et d’appliquer une règle qu’il a proposée en 2020. Cette règle obligerait les services de transfert d’argent et les banques à tenir des registres, à vérifier l’identité des clients et à préparer des rapports sur certaines transactions avec des portefeuilles non hébergés ou des portefeuilles dans des juridictions qui le font. pas conforme à la BSA.
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