5 conseils pour garder la tête froide

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Il est difficile d’écrire et de parler d’autre chose ces jours-ci que de la crise du marché de la cryptographie. La grande majorité des investisseurs perdent actuellement beaucoup d’argent avec leurs crypto-monnaies et leurs actions technologiques. La demande d’orientation est d’autant plus élevée que les investisseurs peuvent à nouveau sortir rapidement de la zone de perte. Les cinq conseils suivants pourraient vous aider.

1) Dois-je vendre toutes les crypto-monnaies maintenant ?

La réponse à cette question est relativement simple. Quiconque ne croit pas que les crypto-monnaies prévaudront en tant que classe d’actifs et ne représente qu’un battage médiatique temporaire devrait envisager de tout vendre.

En revanche, si vous êtes convaincu que les crypto-monnaies continueront à prévaloir, vous n’avez qu’à remettre en question les positions individuelles, mais pas votre investissement dans le secteur. Avec une capitalisation boursière de seulement 800 milliards, l’ensemble du marché est plus petit que les cinq plus grandes entreprises du monde. Ainsi, quiconque croit que le Web 3.0, les NFT, le DeFi, le Metaverse, etc. peut générer une plus grande valeur ajoutée à l’avenir que Microsoft, Apple ou Amazon, par exemple, peut également être très optimiste quant à l’avenir de Bitcoin, Ether and Co. Après tout , l’ensemble du secteur de la cryptographie est soumis à une certaine contrainte de croissance. S’il ne veut pas échouer, alors il doit clairement dépasser le niveau actuel sur le long terme, c’est-à-dire produire des niveaux d’évaluation sensiblement différents.

2) Le zoom arrière aide

Si vous accédez à l’une des pages de graphiques de prix pertinentes, comme celle de BTC-ECHO, vous constaterez que la vue mensuelle ou la vue sur 24 heures est généralement prédéfinie. À court terme, ce laps de temps peut vous intéresser le plus, mais il peut également conduire à surestimer les évolutions. Certains paniquent même.

Il est donc conseillé de dézoomer de temps en temps et de regarder l’évolution des prix au cours des dernières années. Par exemple, le prix actuel du Bitcoin est à peu près là où nous étions à l’automne 2020. Pour Ether, c’est janvier 2021. Un à deux ans peut être beaucoup pour les débutants en crypto. Cependant, la réalité est que des innovations aussi importantes et qui changent le marché nécessitent de nombreuses années de phases de découverte et de mise en œuvre. Il est normal que ceux-ci soient touchés par des chocs de marché.

3) Actions, obligations et matières premières : gardez un œil sur la situation macro

Les crypto-monnaies sont une classe d’actifs parmi tant d’autres. Il convient donc de garder un œil sur l’ensemble du marché financier afin de pouvoir situer l’évolution actuelle des prix dans le contexte macroéconomique global. Les actions technologiques non rentables ont pris un coup, tout comme les crypto-monnaies.

Le marché de la cryptographie est plus corrélé que jamais, avec une volatilité élevée en conséquence. Quiconque doute des perspectives des crypto-monnaies en raison de la correction des prix devrait logiquement faire de même pour les actions technologiques de différentes couleurs. Comprendre que l’ensemble du secteur financier est actuellement en état d’alerte élevée – niveaux de liquidités élevés et restructuration en toute sécurité – peut à son tour aider à ne pas exagérer la correction cryptographique. L’époque où le marché de la cryptographie fonctionnait indépendamment des événements des marchés financiers est définitivement révolue.

4) Cryptomonnaies : une classe d’actifs irrationnelle ?

Comparé à d’autres classes d’actifs, le marché de la cryptographie est assez irrationnel et relativement difficile à évaluer. D’autant plus que de nombreux investisseurs particuliers non professionnels sont représentés par rapport aux investisseurs institutionnels. Cela signifie également que les cours sont principalement axés sur l’humeur. Pour le dire de manière critique, on pourrait parler de cours fantastiques, car leur évaluation est basée avant tout sur l’utilisabilité future attendue (si vous considérez des chiffres clés tels que les données du réseau et le volume de transactions, cela ne suffit certainement pas).

Les investisseurs peuvent profiter de cette psychologie du marché en traitant des modèles de finance comportementale et des phases ou cycles associés. Ces principes fondamentaux de l’économie comportementale aident à mieux comprendre pourquoi nous et d’autres acteurs du marché cochez comme nous le faisons. À partir de là, à son tour, vous pouvez tirer une distance saine de vos propres actions et classer la phase de marché dans laquelle nous nous trouvons actuellement. Les modèles utiles incluent le Cycle de Hype de Gartner ou la Cinq étapes de la mort tel que réinterprété par l’analyste financier Barry Ritholtz.

5) La frugalité paie

L’investissement intelligent ne commence pas seulement par la sélection de nos actifs. Si vous dépensez trop en consommation, vous pouvez donc investir moins d’argent. Une certaine frugalité peut être payante, surtout en période de forte inflation, lorsque la plupart des gens s’appauvrissent et doivent dépenser plus pour faire leurs courses au supermarché ou faire le plein. Surtout lorsque les prix des actifs sont considérés comme bon marché. Chaque euro que vous dépensez trop pour le café à emporter pour des raisons de commodité pourrait, s’il est correctement investi, signifier trois, cinq euros ou plus dans quelques années. Le coût d’opportunité de la « non-frugalité » est actuellement plus élevé qu’il ne l’a été depuis de nombreuses années. Pour cette raison, passer de la voiture au vélo ou préparer votre déjeuner au lieu de commander quelque chose chez Lieferando peut également faire partie de votre propre stratégie d’investissement.

Après tout, les bonnes et les mauvaises valeurs ont souvent été punies collectivement. Cela signifie que s’il est peu probable que les memecoins, par exemple, organisent une reprise majeure, certains protocoles DeFi ou NFT le feront. L’art est maintenant de trouver les perles qui ont été excessivement arrachées par le ressac.

Si vous souhaitez plus de classifications de la situation actuelle du marché, nous vous recommandons le magazine BTC-ECHO actuel.

Clause de non-responsabilité : l’article ne reflète que l’opinion personnelle de l’auteur et ne doit en aucun cas être compris comme un conseil en investissement.

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Vers le guide

Voir l’article original sur www.btc-echo.de