FinCEN, l'agence de lutte contre la criminalité financière du département du Trésor américain, compte environ 12,7 milliards de dollars d'activités financières suspectes liées à des escroqueries aux investissements cryptographiques provenant de complexes en Asie du Sud-Est. Élément crucial pour la classification : il s'agit de transactions suspectes signalées ou signalées à partir des rapports des institutions, et non d'un montant final de dommages déterminé par le tribunal. Entre septembre 2023 et décembre 2025, il y avait au total environ 1 300 institutions financières. 33 904 rapports d'activités suspectes a – Le FinCEN lui-même met en garde contre d’éventuelles doubles comptabilisations dues à des virements répétés, des tentatives de paiement infructueuses et des erreurs de déclaration.
Dynamique des déclarations : croissance des cas et des montants en dollars
Le nombre de rapports a augmenté en moyenne de 10,9 pour cent par mois au cours de la période d'étude, et les montants déclarés ont même augmenté de 18 pour cent. En octobre 2023, il y avait 590 rapports pour 485,7 millions de dollars, et en décembre 2025, ce chiffre était passé à 2 482 rapports pour 833,5 millions de dollars.
En ce qui concerne le nombre de rapports, les sociétés de services de crypto-monnaie sont en première ligne : elles ont soumis 55 % de tous les rapports, représentant 5,5 milliards de dollars de transactions suspectes. Les banques ont reçu 41 % des signalements, mais ont signalé le montant le plus élevé à 6,4 milliards de dollars – probablement parce que des transferts individuels plus importants ont été constatés lorsque les victimes avaient déjà transféré des montants d'épargne ou de prêt. Les sociétés d'investissement ont contribué 784,5 millions de dollars supplémentaires.
Les Stablecoins comme station de transit pour les réseaux frauduleux
Selon l'analyse blockchain du FinCEN, les fraudeurs ont utilisé au moins 22 actifs numériques différents pour recevoir les fonds des victimes – le plus souvent Ethereum, USDT et USDC. Quel que soit l'actif initialement acheté par les victimes, selon l'analyse, l'argent finissait presque toujours en pièces stables, principalement en USDT, avant d'être transféré via des protocoles DeFi ou des échanges en dehors des États-Unis. Les enquêteurs ont également découvert que les fraudeurs utilisaient à plusieurs reprises les mêmes adresses collectives pour plusieurs victimes en même temps – une tendance qui a aidé certaines entreprises à identifier et à signaler les cas plus rapidement.
L’affaire entourant la commande des autorités américaines à Chainalysis et TRM Labs montre comment la criminalistique de la blockchain rend ces modèles concrètement visibles dans les enquêtes quotidiennes. L'accès aux données d'échange et KYC joue également un rôle croissant dans la résolution de tels cas, comme l'illustre le traitement des données des clients Binance en Russie.
L’image de victime contredit l’accent mis sur les investisseurs plus âgés
Les données du FinCEN remettent en question une hypothèse courante : selon laquelle les Américains plus âgés sont les plus vulnérables à ces escroqueries. L'exploitation des personnes âgées est apparue dans environ 25 pour cent des rapports d'activités suspectes – un chiffre proche des 24,4 pour cent de la population de plus de 60 ans. Le FinCEN conclut que les personnes âgées ne sont ni ciblées ni affectées de manière disproportionnée.
Selon l'évaluation, les victimes des 50 États américains ont été touchées, financées, entre autres, par des comptes d'épargne-retraite, des prêts sur valeur domiciliaire, des deuxièmes hypothèques et des prêts privés. Dans un cas documenté, une femme a transféré près de 640 000 $ de sa caisse de retraite, tandis qu'une autre personne concernée a perdu plus d'un million de dollars en six mois. Le rôle des unités asiatiques de renseignement financier dans la résolution des affaires transfrontalières est également illustré par l’exemple de la CRF sud-coréenne et des sociétés de cryptographie locales.
Questions ouvertes sur la qualité des données
Deux questions restent centrales pour les investisseurs et les observateurs : si l'évaluation du FinCEN conduira à une coordination plus étroite entre les banques et les plateformes de cryptographie dans la détection de la fraude, et comment les futurs rapports délimiteront plus clairement l'éventuelle double comptabilisation due aux transferts répétés reconnus dans l'ensemble de données actuel. Le statut de la loi GUARD et d'éventuelles orientations supplémentaires du FinCEN doivent être vérifiés séparément avant qu'une classification finale ne soit effectuée et que des attentes réglementaires spécifiques en soient dérivées.
Le chiffre de 12,7 milliards de dollars reste un indicateur de l'ampleur des activités suspectes signalées, et non des dommages globaux qui ont déjà été définitivement déterminés. L’évaluation complète, y compris l’alerte, peut être consultée sur FinCEN ; Le rapport du FBI fournit des informations générales sur les pertes liées à la fraude signalées séparément chez les personnes de plus de 60 ans.
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