Points clés à retenir
- Les procureurs fédéraux allèguent qu’un programme d’investissement cryptographique a causé environ 20 millions de dollars de pertes aux investisseurs.
- L’acte d’accusation de 29 chefs d’accusation comprend des accusations de fraude électronique, de blanchiment d’argent, de fraude bancaire et d’usurpation d’identité.
- Les procureurs affirment que les fonds des investisseurs ont transité par des bourses de crypto-monnaie et des institutions financières.
L'acte d'accusation fédéral allègue un projet d'investissement de 20 millions de dollars
Le bureau du procureur américain du district du Dakota du Sud a annoncé qu'un grand jury fédéral avait renvoyé 29 chefs d'accusation contre l'investisseur en cryptographie Benjamin Paul Wiener, 43 ans. L'acte d'accusation pour fraude du DOJ de 29 chefs d'accusation allègue une fraude électronique, un blanchiment d'argent, une fraude bancaire et un vol d'identité aggravé impliquant environ 20 millions de dollars de pertes sur des dizaines de victimes régionales.
Wiener a plaidé non coupable lors de sa première comparution devant le tribunal le 10 juillet et a été libéré sous caution en attendant son procès.
Selon l'acte d'accusation, Wiener aurait persuadé les investisseurs de placer de l'argent et des actifs numériques dans des sociétés qu'il contrôlait en faisant des déclarations matériellement fausses pour inciter à investir.
Les procureurs affirment que le projet a touché des dizaines de victimes dans le Dakota du Sud, le Minnesota et les États voisins, et qu'après l'épuisement des fonds des investisseurs, Wiener a cherché de nouveaux investissements pour financer ses dépenses personnelles et rembourser les participants précédents.
L’acte d’accusation allègue également que Wiener a transféré des fonds d’investisseurs via des institutions financières et des bourses de crypto-monnaie pour dissimuler leur source, leur propriété et leur mouvement.
Les affaires récentes du DOJ montrent des tendances similaires
Les allégations des procureurs fédéraux contre Wiener reflètent les tactiques décrites dans d'autres poursuites pour fraude en matière de cryptomonnaie, dans lesquelles les opérateurs auraient utilisé de nouveaux dépôts pour rembourser des investisseurs antérieurs tout en présentant l'apparence de retours sur investissement légitimes.
Ces allégations correspondent également à une autre affaire fédérale dans laquelle des fonds d'investisseurs ont transité par des bourses après avoir transité par 81 comptes bancaires et 19 comptes d'échange de crypto-monnaie, illustrant la façon dont les enquêteurs reconstruisent des flux monétaires complexes entre les institutions financières traditionnelles et les plateformes d'actifs numériques.
Bien que les transactions de crypto-monnaie puissent s'étendre sur plusieurs portefeuilles et échanges, elles créent également des enregistrements qui aident les enquêteurs à retrouver les fonds, à obtenir des mandats de saisie et à identifier les comptes connectés. Ce processus était évident dans une poursuite distincte de 100 millions de dollars dans laquelle les procureurs fédéraux ont récupéré le produit de la cryptographie après avoir saisi environ 7,1 millions de dollars dans des portefeuilles de crypto-monnaie tout en poursuivant plus de 24,7 millions de dollars en restitution.
Les pertes liées à la fraude cryptographique continuent d'augmenter
La fraude liée aux investissements en crypto-monnaie reste l’une des formes de cybercriminalité les plus coûteuses aux États-Unis. Le Federal Bureau of Investigation (FBI) a signalé plus de 11,36 milliards de dollars de pertes liées aux cryptomonnaies en 2025, soit une augmentation de 22 % par rapport à l'année précédente, tandis que les pertes totales liées à la criminalité sur Internet approchaient les 21 milliards de dollars.
Le FBI a publié un rapport en avril montrant que la fraude à l'investissement a généré la plus grande part des pertes en cryptomonnaies, les victimes totalisant en moyenne plus de 62 000 dollars sur 181 565 plaintes.
Les directives du FBI sur la fraude aux investissements dans les cryptomonnaies conseillent aux investisseurs de vérifier de manière indépendante les entreprises, les professionnels de l'investissement, les accords de garde et les politiques de retrait avant d'envoyer des fonds. L'agence exhorte également les victimes à conserver les enregistrements de transactions et de communications et à signaler toute fraude présumée au Centre de plaintes contre la criminalité sur Internet le plus rapidement possible.
L'accusation de fraude bancaire ajoute une peine potentielle de 30 ans
En plus des allégations de fraude à l'investissement, les procureurs accusent Wiener d'avoir obtenu une ligne de crédit d'un million de dollars auprès d'une institution financière de Sioux Falls en avril 2025 en soumettant des documents falsifiés et en utilisant les informations d'identification d'une autre personne sans autorisation.
S'il est reconnu coupable, Wiener encourt des sanctions potentielles allant jusqu'à 20 ans de prison pour fraude électronique et blanchiment d'argent, jusqu'à 30 ans pour fraude bancaire et une peine consécutive obligatoire de deux ans pour vol d'identité aggravé. Le gouvernement peut également demander réparation aux victimes. Wiener reste libre sous caution et son procès fédéral devrait commencer le 15 septembre 2026.