Points clés à retenir
- ARA a saisi 888 030 $ en USDT et en espèces liés à deux Kenyans dans le cadre d'un prétendu stratagème de blanchiment de 2,32 millions de dollars.
- Binance et cinq banques kenyanes ont été utilisées, soulignant les risques puisque 57 transferts ont contourné les limites du FRC.
- ARA a demandé l’assistance juridique des États-Unis en mai 2026 pour suivre ensuite les enregistrements d’envois de fonds internationaux.
Canaux parallèles utilisés pour échapper à la détection
Les enquêteurs kenyans ont saisi et gelé au moins 888 030 dollars (115 millions de shillings kenyans) liés à deux résidents après avoir retracé une opération de blanchiment d'argent à plusieurs niveaux qui aurait transféré plus de 2,32 millions de dollars via des sociétés écrans, des comptes bancaires, des services de transfert de fonds et des portefeuilles de crypto-monnaie.
Les documents judiciaires déposés par l'Assets Recovery Agency (ARA) indiquent que les fonds gelés comprennent des USDT détenus sur des comptes Binance ainsi que des espèces distribuées dans plusieurs banques. Les actifs numériques gelés comprennent 751 853 $ liés à Glory Kithure et 896 $ liés à Michael Machimbo. Les enquêteurs ont également saisi 135 000 $ répartis sur neuf comptes dans plus de cinq banques.
L'agence a déclaré que le stratagème reposait sur deux canaux parallèles conçus pour masquer l'origine de l'argent et échapper à toute détection. Dans le premier canal, les fonds étaient envoyés via des services de transfert de fonds internationaux au Kenya par l'intermédiaire de particuliers et d'entreprises avant d'atteindre les comptes bancaires des personnes interrogées.
Les dossiers judiciaires identifient plusieurs intermédiaires, dont le juge Gaturu et Richard Mwangi, ainsi que deux sociétés citées comme sources de fonds : DigitalMall Global Ltd. et Bitflux Fintech Ltd. L'argent aurait ensuite été relayé par l'intermédiaire de deux personnes supplémentaires avant d'être déposé sur des comptes détenus par Machimbo et Kithure.
Entre octobre 2022 et janvier 2024, Machimbo a reçu environ 620 000 $ sur ses comptes Equity Bank de Michael et d'un autre intermédiaire, Kevin Kipngeno, selon les enquêteurs. Les documents montrent également qu'environ 130 000 $ ont été transférés sur le compte Stanbic Bank de Machimbo depuis Bitflux Fintech Ltd. au cours de la même période.
Pour Kithure, l'ARA a documenté 57 virements bancaires totalisant 412 000 $ entre juillet 2022 et mai 2025. Les transferts individuels allaient de 77 $ à environ 4 250 $ – des montants qui, selon les enquêteurs, ont été délibérément maintenus en dessous des limites de déclaration en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. En vertu de la loi kenyane, les transactions en espèces de 15 000 $ ou plus et les transferts transfrontaliers de 10 000 $ ou plus doivent être déclarés au Financial Reporting Centre.
« L'utilisation répétée de montants juste en dessous du seuil de déclaration est cohérente avec la structuration des transactions pour éviter les exigences réglementaires en matière de déclaration », a déclaré l'ARA dans les dossiers judiciaires, notant que cette tendance reflète l'étape de « superposition » du blanchiment d'argent.
L'agence a en outre allégué que des transferts progressifs étaient utilisés pour intégrer des fonds illicites dans le système bancaire avant qu'ils ne soient dépensés. Dans un cas, en novembre 2023, Gaturu a reçu deux paiements totalisant 7 000 $ de la plateforme de paiement américaine Chime. Gaturu a ensuite transféré 8 400 $ sur le compte Equity Bank de Mwendwa en trois versements. Mwendwa a ensuite transmis les fonds à Michael, qui les a dispersés sur le compte bancaire de Kithure.
Le deuxième canal impliquait des pièces stables acheminées via plusieurs comptes d'échange Binance pour rompre les liens avec leurs sources.
L'ARA a déclaré que les enquêtes étaient toujours en cours et que les autorités kenyanes avaient envoyé une demande d'entraide judiciaire au gouvernement américain en mai 2026 pour obtenir des dossiers financiers internationaux.
Cette action en justice intervient alors que les autorités kenyanes renforcent la lutte contre les flux financiers illégaux impliquant des crypto-monnaies, sur fond de craintes que les actifs numériques soient utilisés pour contourner les systèmes de surveillance financière traditionnels.