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Le Trésor britannique (HM Treasury) a lancé une initiative visant à intégrer la tokenisation dans les marchés financiers de gros du Royaume-Uni, avec la participation de plus de 50 sociétés, dont BlackRock, Goldman Sachs, HSBC, JP Morgan, Morgan Stanley et UBS.
Le groupe, soutenu par la City of London Corporation, passera l'année prochaine à développer des cas d'utilisation réels pour la tokenisation sur les marchés britanniques, en commençant par les pensions tokenisées, selon le premier des deux rapports de Chris Woolard, désigné champion des marchés numériques de gros par le Trésor.
Une course à 88 milliards de dollars
Les enjeux sont considérables. Selon une estimation du Boston Consulting Group (BCG), le marché des actifs symboliques du monde réel (RWA) pourrait atteindre 88 000 milliards de dollars d’ici 2035, un chiffre qui éclipse le marché actuel de 3 000 milliards de dollars pour les crypto-monnaies et les pièces stables.
Le rapport de Woolard, qui a présidé la Financial Conduct Authority (FCA) pendant huit ans, prévoit une augmentation pouvant atteindre 33 milliards de livres sterling (environ 44,2 milliards de dollars) de la production économique annuelle du Royaume-Uni et 14 milliards de livres sterling supplémentaires de recettes fiscales annuelles d'ici 2035.
Woolard a averti que les marchés tokenisés sont « un jeu de réseau » et que la place du Royaume-Uni dans ce jeu n'est pas garantie. Comme dans toute course de ce type, a-t-il souligné, le pays doit avancer au rythme des acteurs les plus agiles s'il veut participer à la conception de l'approche des marchés internationaux.
DIGIT, la lettre différentielle par rapport aux Etats-Unis et à l'Europe
D’autres juridictions, comme les États-Unis et l’Union européenne, étudient également la manière d’intégrer la tokenisation dans la finance traditionnelle. Mais pour John Orchard, président du Digital Monetary Institute de l'OMFIF, l'engagement du gouvernement britannique à émettre sa propre dette au format DLT – le programme connu sous le nom de DIGIT – marque la distinction la plus pertinente : il crée un actif sûr de haute qualité sur lequel construire un marché de gros des capitaux.
Orchard a en outre souligné que le document suggère que la Banque d'Angleterre étendra son projet pilote de synchronisation en 2028, en connectant le système RTGS récemment mis à jour avec des titres basés sur la blockchain.
Le plan est en retard par rapport à un programme équivalent de la Banque centrale européenne, Pontes, prévu pour le quatrième trimestre 2027, alors que la Réserve fédérale avance avec prudence avant l'interdiction américaine des CBDC.
Le défi à venir : l’infrastructure de paiement
Kirit Bhatia, directeur des actifs numériques chez Banking Circle, a noté que l'un des plus grands défis sera de garantir que les actifs tokenisés peuvent être financés, réglés, mobilisés comme garantie et transférés entre différents réseaux.
Il a expliqué que les marchés tokenisés nécessiteront une infrastructure de paiement capable de prendre en charge les règlements en temps réel, les transferts transfrontaliers, diverses formes de monnaie réglementée et l'interopérabilité entre les pièces stables, les dépôts tokenisés et les systèmes fiduciaires existants. Sans cette infrastructure, a-t-il averti, les actifs numériques pourraient être plus agiles en apparence, mais resteraient limités par l’infrastructure existante sous-jacente.
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