En résumé
- La Banque de Thaïlande a commencé à signaler des transactions inhabituellement importantes en USDT qui semblent conçues pour contourner les contrôles bancaires.
- Depuis avril, une règle sur les retraits d'espèces supérieurs à 150 000 dollars a réduit ces opérations de 35 %, selon la banque centrale.
- Les retraits mensuels d'or sont tombés de 4 000 à 700 kilogrammes après le renforcement des contrôles, et les banques ont fermé des milliers de comptes mulets.
La banque centrale de Thaïlande a appliqué des outils d'analyse de données au pièces stables du pays, traquant les transactions à volume élevé à la recherche de signes d'argent illicite, dans le cadre d'une offensive plus large contre l'économie informelle.
Le gouverneur de la Banque de Thaïlande, Vitai Ratanakorn, a noté que la banque centrale a commencé à examiner des transactions de pièces stables inhabituellement importantes, en particulier sur l'USDT de Tether, et en a déjà signalé certaines qui semblent conçues pour contourner les exigences de divulgation ou déplacer des fonds en dehors des canaux bancaires habituels, selon le média thaïlandais. Thansettakij.
Étant donné que la Securities and Exchange Commission de Thaïlande, et non la banque centrale, réglemente directement les actifs numériques dans le pays, la Banque de Thaïlande se coordonne avec la SEC, qui a le pouvoir d'agir sur la base des conclusions. L'USDT est le plus grand stablecoin et la paire de trading la plus utilisée sur les bourses de crypto-monnaie, selon les données de CoinGecko.
Un réseau plus large
La surveillance des Stablecoins est l'un des fronts d'une vaste campagne contre ce que les responsables thaïlandais appellent « l'économie grise », un effort que le gouverneur a décrit comme une tâche à long terme nécessitant plusieurs mesures en parallèle, et non une solution miracle. Depuis avril, les banques sont tenues de vérifier l'objet des retraits d'espèces de 5 millions de bahts (environ 150 000 dollars) ou plus, une règle qui, selon la banque centrale, réduit les retraits importants d'espèces d'environ 35 %. À partir du quatrième trimestre, les déposants apportant 5 millions de bahts ou plus en espèces devront peut-être déclarer leur source.
Les régulateurs renforcent également les contrôles sur les échanges de billets de banque de grande valeur et sur le commerce de l’or, où les autorités ont détecté des acheteurs commandant de l’or via une application le matin et le retirant des magasins l’après-midi. Les activités suspectes sont désormais signalées au Bureau thaïlandais de lutte contre le blanchiment d'argent, et les retraits mensuels d'or sont passés d'environ 4 000 kilogrammes à environ 700. Les banques, quant à elles, ont fermé des milliers de comptes « mulets » liés aux jeux d'argent en ligne.
Crypto-monnaies en Thaïlande
La Thaïlande est devenue un point chaud pour la criminalité liée aux cryptomonnaies, et ses agences l'ont activement poursuivi. La police thaïlandaise a récemment repéré un réseau de blanchiment d'argent lié à des escroqueries amoureuses dans lesquelles un seul portefeuille a déplacé plus de 122,5 millions de dollars en 10 mois via des échanges inter-chaînes, dans le cadre de l'opération First Light d'Interpol. Ces derniers mois, les enquêteurs ont également élargi une enquête minière liée à un réseau chinois de blanchiment de 300 millions de dollars, saisissant 8,6 millions de dollars d'équipements miniers illégaux qui ont alimenté des centres d'escroquerie.
Dans le même temps, le pays attire les crypto-monnaies légitimes : le plan triennal de la SEC encourage la tokenisation et les ETF de crypto-monnaie, et la banque centrale affirme développer un stablecoin adossé au baht dans le cadre d'une refonte plus large de l'infrastructure financière.
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