Les agents d’IA accèdent à la cryptographie via des portefeuilles, des bourses, des applications de paiement, des systèmes de trading et des outils de portefeuille. Une fois qu'un agent reçoit le pouvoir de signature, il peut préparer des transactions, rééquilibrer les actifs, payer des factures, utiliser des contrats intelligents et se déplacer entre les applications en chaîne à la vitesse d'un logiciel.
Cela crée une nouvelle catégorie de produits autour de l’autonomie maîtrisée. L'utilisateur reste propriétaire des fonds, tandis que le logiciel gère les exécutions répétitives selon des règles définies à l'avance.
BeInCrypto s'est entretenu avec Fernando Lillo Aranda, directeur marketing chez Zoomex ; Federico Variola, PDG de Phemex ; et Adrian Wall, directeur général de la Digital Sovereignty Alliance, sur les premiers cas d'utilisation, l'approbation des transactions, les limites d'utilisateurs, l'activité en chaîne et les nouveaux risques une fois que les agents ont accès aux fonds.
Les paiements passent en premier
Adrian Wall considère les paiements comme le premier cas d'utilisation majeur pour les agents IA, puisque les mandats de paiement peuvent être restreints en fonction du montant, du destinataire, du type d'actif et du calendrier.
« Les paiements constituent le premier cas d'utilisation car les paramètres sont bien définis et le mandat est contraint. » » dit Mur.
Les Stablecoins font des paiements transfrontaliers un domaine naturel pour l’activité des agents, en particulier sur les marchés où les virements bancaires restent lents, coûteux ou difficiles à concilier.
« Les paiements transfrontaliers sont particulièrement intéressants compte tenu des frictions dans les services bancaires traditionnels et de l’efficacité démontrée des pièces stables. » » dit Mur.
Le trading et la gestion de portefeuille sont également prêts d'un point de vue technique, mais Wall a mis davantage l'accent sur la gouvernance que sur l'exécution.
« Le trading et la gestion de portefeuille sont aujourd'hui techniquement suffisamment matures », a-t-il déclaré, ajoutant que le défi le plus difficile est de « si les cadres d'autorisation et les limites de perte sont suffisamment sophistiqués pour empêcher le mandat d'un agent de dériver au-delà de ce que l'utilisateur voulait ».
L'identité peut prendre plus de temps, bien que Wall ait déclaré que les identifiants décentralisés et la vérification assistée par un agent pourraient réduire les authentifications répétées sur des services numériques fragmentés.
« La combinaison d'identifiants décentralisés et de vérification pilotée par agent est prometteuse car elle pourrait réduire le fardeau des utilisateurs qui s'authentifient actuellement à plusieurs reprises sur des systèmes fragmentés. » » dit Mur.
Les approbations de portefeuille nécessitent des contrôles transaction par transaction
Les portefeuilles ont été construits autour d'un examen humain, tandis que les agents peuvent préparer de nombreuses actions sur les applications, les contrats et les lieux. Wall a déclaré que la conception des portefeuilles doit désormais relier les choix de produits aux attentes politiques.
« La question de l’approbation est de savoir où la politique et la conception des produits doivent converger, et c’est là que l’industrie a le plus de travail à faire. » » dit Mur.
Un modèle d'approbation solide donne aux agents une autorité limitée pour les actions de routine tout en exigeant un examen humain pour les retraits, l'effet de levier, les nouveaux contrats et les échanges importants.
« Ce dont nous avons besoin, c'est d'un modèle d'autorisation à plusieurs niveaux où le niveau de contrôle correspond à l'impact potentiel de la transaction » » dit Mur.
Cette approche peut séparer la surveillance, la préparation des transactions, l'exécution et les mouvements de fonds. Un utilisateur peut autoriser un agent à surveiller les positions et à rédiger des transactions, tout en réservant les retraits et l'accès aux nouveaux contrats pour une approbation manuelle.
L’accès aux fonds devrait croître par étapes
Fernando Lillo Aranda a déclaré que les agents d'IA peuvent améliorer l'automatisation, mais que les utilisateurs devraient donner progressivement accès au capital.
« Les agents IA peuvent débloquer l’automatisation, mais l’accès au capital doit toujours être progressif. » » dit Lillo Aranda.
Il a décrit le processus comme un cheminement progressif depuis l'observation jusqu'à l'assistance et l'exécution. Dans la pratique, l'agent surveille et recommande d'abord, puis prépare les actions pour approbation, reçoit plus tard des droits d'exécution limités et gère finalement un mandat plus important après une exécution fiable.
Le contrôle des capitaux passe avant tout. Lillo Aranda a déclaré que les utilisateurs devraient « plafonner l'allocation maximale, la perte quotidienne, la taille de la position et les montants de retrait. »
Les contrôles d’autorisation viennent ensuite. Les utilisateurs devraient « autorisations distinctes pour la surveillance, le trading, le rééquilibrage et le mouvement des fonds » dit-il.
Les délais réduisent également l’exposition aux anciennes approbations. Lillo Aranda a déclaré que l'accès des agents devrait « nécessitent une réautorisation périodique au lieu d'un accès permanent. »
Les limites du marché peuvent empêcher les agents d'accéder à des actifs, des lieux ou des niveaux de levier en dehors de la zone de confort de l'utilisateur. Les utilisateurs devraient « restreindre les actifs, l'effet de levier, les lieux et les conditions de volatilité dans lesquels l'agent peut opérer », dit-il.
La priorité humaine reste le dernier garde-fou. Lillo Aranda a souligné « pause instantanée, seuils d'approbation, alertes et mécanismes de restauration » comme contrôles utilisateur essentiels.
Wall a également placé le plafond des dépenses au centre de la protection des utilisateurs. Il a déclaré que les utilisateurs devraient commencer bas et augmenter les limites seulement après avoir observé le comportement de l'agent selon les conditions du marché et les types d'instructions.
« La première et la plus fondamentale limite est un plafond de dépenses, fixé bas au départ et ajusté à la hausse uniquement à mesure que l'utilisateur acquiert confiance dans la façon dont l'agent se comporte dans les conditions du marché et les types d'instructions. » » dit Mur.
Au-dessus d’un seuil prédéfini, l’approbation humaine doit rester en place même après qu’un agent ait acquis de bons antécédents.
« L’asymétrie entre une transaction interrompue et une transaction non autorisée favorise presque toujours l’interruption. » » dit Mur.
Le volume en chaîne a besoin d’un objectif économique
Federico Variola a déclaré que les agents d'IA peuvent créer une activité significative en chaîne, car les applications blockchain permettent aux logiciels de se déplacer entre de nombreux produits et stratégies.
« Oui, les agents d'IA peuvent créer un volume en chaîne significatif, en particulier parce que les environnements en chaîne offrent une composabilité et une flexibilité entre différentes stratégies. » » dit Variola.
Ces stratégies peuvent inclure le trading au comptant, les contrats à terme perpétuels, les prêts, les emprunts et les produits futurs liés à des actifs au-delà de la cryptographie native.
« Cela pourrait inclure des contrats à terme au comptant, perpétuels, des prêts, des emprunts et éventuellement des produits en dehors des actifs cryptographiques natifs. » » dit Variola.
Variola a tracé une ligne entre les activités à usage économique et les échanges récursifs entre agents.
« Aujourd’hui, une grande partie de l’activité en chaîne est toujours motivée par le sentiment humain et la cupidité. » dit-il.
Selon lui, le volume d’agents durables dépend de l’activité liée à une utilisation productive dans les écosystèmes en chaîne.
« Les agents doivent créer ou soutenir une réelle valeur économique » » dit Variola.
Wall s'attend à ce qu'une grande partie de l'activité actuelle des agents commence dans des environnements d'applications contrôlés avant de se déplacer sur la chaîne à mesure que les produits et les règles évoluent.
« Les agents des blockchains publiques peuvent accéder à bien plus de contreparties, d'actifs et de protocoles que n'importe quel jardin clos ne le permet » » dit Mur.
Il s'attend à ce que le trading et l'arbitrage apparaissent en premier, suivis par les activités de trésorerie et de règlement.
« L'impact se manifestera en volume avant de se manifester en valeur, d'abord entraîné par le trading à haute fréquence et l'arbitrage, puis par la gestion de trésorerie et le règlement institutionnel. » » dit Mur.
Le risque des agents évolue à la vitesse du logiciel
Une fois que les agents obtiennent les droits de signature, les risques cryptographiques familiers deviennent plus rapides et plus difficiles à contenir. Wall a mis en évidence la dérive des mandats, la propagation des exploits, la manipulation de la perception et le comportement corrélé du marché.
« Lorsque un logiciel peut négocier, signer et interagir avec des contrats intelligents au nom d'un utilisateur, quatre risques familiers deviennent de plus en plus dangereux » » dit Mur.
Le premier problème est la dérive des mandats, lorsqu'un agent va au-delà du jeu d'instructions d'origine de l'utilisateur.
« Les agents peuvent dépasser leur mandat » » dit Mur.
Le deuxième problème est la vitesse. Un exploit peut se propager dans de nombreux portefeuilles ou contrats connectés avant qu’un utilisateur ne constate les dégâts.
« Les exploits peuvent se propager à la vitesse d'une machine sur chaque portefeuille qu'un agent touche avant qu'un humain ne s'en aperçoive. » » dit Mur.
Le troisième problème vient des entrées manipulées. Les attaquants peuvent transmettre à un agent de fausses invites, des données empoisonnées ou des informations contractuelles malveillantes, provoquant des actions nuisibles même lorsque l'utilisateur garde la clé.
Le comportement du marché crée une autre préoccupation lorsque de nombreux agents s’appuient sur des sources de données, des stratégies et des modèles similaires. Dans ces conditions, de nombreux systèmes peuvent vendre, rééquilibrer ou retirer des liquidités en même temps.
Wall a déclaré que les marchés peuvent être déstabilisés lorsque les agents « Réagir rationnellement aux mêmes entrées en même temps. »
Pensées finales
Les agents d’IA accéderont d’abord aux portefeuilles cryptographiques via des tâches limitées : paiements, rééquilibrage, abonnements, trading et prise en charge de portefeuille. Ces cas d'utilisation peuvent fonctionner selon des limites définies, des autorisations mesurées et un examen régulier par les utilisateurs.
Le modèle de portefeuille le plus solide sera centré sur une autonomie contrôlée : autorisations limitées, clés de session, plafonds de dépenses, fenêtres de renouvellement, contreparties sur liste blanche, seuils d'approbation, alertes et contrôles de pause d'urgence.
Le volume en chaîne peut augmenter si les agents gèrent les paiements, les règlements, la trésorerie et les opérations sur les actifs liés à une utilisation économique. Les échanges récursifs entre agents peuvent augmenter le nombre de transactions, mais la valeur durable provient des activités liées aux personnes, aux entreprises, aux actifs et aux services.
L'article Les agents IA apportent de nouvelles règles pour les portefeuilles cryptographiques apparaît en premier sur BeInCrypto.
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