La cellule de renseignement financier sud-coréenne a renvoyé une quarantaine de fournisseurs de services d'actifs virtuels non enregistrés aux autorités d'enquête et a averti les consommateurs des risques liés aux activités de cryptographie non autorisées.
Résumé
- La CRF sud-coréenne a référé environ 40 sociétés de cryptographie non enregistrées aux forces de l'ordre et a mis en garde les consommateurs contre les risques de fraude, de piratage et de blanchiment d'argent.
- Les autorités ont déclaré que certaines plateformes de cryptographie étrangères ciblaient les utilisateurs coréens via Telegram et KakaoTalk tout en tentant de dissimuler leurs opérations nationales.
- L'avertissement précède de nouvelles règles pour les transferts transfrontaliers d'actifs numériques alors que les régulateurs renforcent la surveillance du secteur croissant de la cryptographie du pays.
La Cellule de renseignement financier, qui dépend de la Commission des services financiers, a déclaré mardi que des dizaines d'opérateurs non enregistrés avaient été signalés aux forces de l'ordre.
Selon le régulateur, toute entreprise cherchant à fournir des services d'actifs virtuels en Corée du Sud doit s'inscrire auprès de la CRF et satisfaire à des exigences telles que la certification du système de gestion de la sécurité de l'information en vertu de la loi sur les transactions financières spéciales du pays.
Les entreprises étrangères qui proposent des services aux résidents sud-coréens doivent se conformer aux mêmes règles d'enregistrement, a indiqué la CRF.
Les autorités ont déclaré que les opérateurs non enregistrés n'entrent pas dans le champ d'application de la loi sud-coréenne sur la protection des utilisateurs d'actifs virtuels et de la loi sur les transactions financières spéciales. L’agence a averti que les utilisateurs de ces plateformes sont davantage exposés aux fuites de données personnelles et aux cyberattaques, tandis que les services eux-mêmes pourraient être exploités pour dissimuler les produits du crime ou faciliter le blanchiment d’argent.
La CRF a également averti que les clients pourraient avoir du mal à récupérer leurs pertes si un opérateur accepte un paiement mais ne parvient pas à livrer des actifs virtuels. L'agence a ajouté que certains utilisateurs ont été confrontés à des frais excessifs qui n'ont pas été correctement divulgués à l'avance.
La CRF identifie les méthodes courantes utilisées par les opérateurs illégaux
La CRF a déclaré que les enquêteurs avaient identifié des cas dans lesquels des entreprises de cryptographie étrangères ciblaient efficacement les utilisateurs sud-coréens tout en tentant de dissimuler leurs opérations nationales. Les autorités ont cité des exemples dans lesquels des entreprises ont organisé des campagnes de recrutement de clients via des forums de discussion ouverts Telegram et KakaoTalk, mais ont assuré un support client en anglais pour éviter d'attirer l'attention des régulateurs.
Les régulateurs ont également signalé des cas dans lesquels des entreprises de change privées ont vendu des pièces stables et d'autres actifs numériques directement à des étudiants internationaux, des touristes, des travailleurs étrangers résidant en Corée du Sud et des personnes qui préféraient ne pas divulguer leur identité. Ces services échangeaient des actifs virtuels contre des monnaies fiduciaires telles que le won coréen.
L'agence a en outre mis en garde les consommateurs contre les activités promotionnelles sur les plateformes de médias sociaux. Les autorités ont déclaré que certaines personnes recevaient des frais de fournisseurs de services d'actifs virtuels étrangers en échange de la publicité de ces entreprises via les chaînes YouTube, les groupes Telegram et les forums de discussion en ligne.
Les consommateurs qui soupçonnent des activités illégales sur les actifs virtuels peuvent soumettre des rapports à la CRF, à la Digital Asset eXchange Alliance (DAXA) ou aux forces de l'ordre, a indiqué le régulateur. Les particuliers peuvent également déposer des plaintes directement auprès des autorités chargées de l'enquête.
Un responsable de l'autorité financière a déclaré que les agences poursuivraient leurs efforts coordonnés pour lutter contre les activités illégales d'actifs virtuels. Le responsable a ajouté que les régulateurs prévoient de maintenir une surveillance continue grâce à des informations publiques et d'étendre les enquêtes conjointes avec les institutions concernées.
L'avertissement intervient alors que la Corée du Sud se prépare à introduire un cadre réglementé pour les transferts transfrontaliers d'actifs virtuels en décembre. Les modifications apportées à la loi sur les transactions en devises obligeront les entreprises qui fournissent des services internationaux de transfert d'actifs numériques à s'enregistrer auprès du ministère de l'Économie et des Finances et à déclarer les transactions via le système de surveillance des changes de la Banque de Corée.
L’intérêt pour les paiements et les envois de fonds basés sur la blockchain s’est accru dans le pays. SBS Biz a rapporté cette semaine que les envois de fonds à l'étranger traités via les cinq plus grandes bourses de crypto-monnaie libellées en won de Corée du Sud sont passés de 34 020 milliards de wons en 2022 à 163 550 milliards de wons en 2025.
Les institutions financières ont également accru leur activité dans le secteur, Toss Bank ayant récemment signé un accord avec la Fondation Solana pour examiner les services de transfert de fonds et de règlement basés sur des pièces stables.
Par ailleurs, la Commission des services financiers a annoncé la semaine dernière son intention d'étendre son cadre réglementaire de bac à sable pour couvrir la législation relative aux actifs numériques, y compris la loi sur la protection des utilisateurs d'actifs virtuels, alors que les autorités envisagent de nouvelles voies permettant aux services de blockchain et de technologie financière de fonctionner sous surveillance réglementaire.
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