Le GAFI (Groupe International d'Action Financière), également connu sous son acronyme anglais FAFT, a publié vendredi dernier (19) des détails sur une série de décisions visant à renforcer la lutte mondiale contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
L’un des points forts du document est la mention du secteur des cryptomonnaies, appelé Virtual Assets (AV), ainsi que des courtiers en cryptomonnaies, appelés Virtual Asset Service Providers (PSAV).
En dehors du secteur de la cryptographie, l'utilisation des réseaux sociaux et des applications de messagerie par les criminels et les terroristes, l'utilisation de systèmes de paiement parallèles et l'analyse des risques sur les casinos et les paris en ligne, entre autres sujets, sont mis en avant.
Le GAFI promet de publier ses rapports en juillet
En bref, le rôle du GAFI est de promouvoir la mise en œuvre de politiques mondiales de lutte contre le blanchiment d'argent et autres délits financiers. Lors de sa dernière réunion, le groupe a renforcé la nécessité de surveiller le secteur des cryptomonnaies.
A titre d’exemple, le texte indique que le GAFI a approuvé une mise à jour de ses normes pour les crypto-monnaies et les courtiers en crypto-monnaies, sans donner beaucoup de détails sur les décisions. Pour aller plus loin, il a également promis d'analyser les risques liés au secteur DeFi, qui comprend les courtiers décentralisés et autres plateformes de ce type.
« Avec la croissance des plateformes de finance décentralisée (DeFi) et leur exposition potentielle aux risques de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération, un nouveau rapport dédié analysera les défis réglementaires associés. »
Selon le GAFI, les rapports en question seront publiés le mois prochain.
Parmi les autres points abordés figurent l'ajout de pays à la surveillance renforcée, notamment la Bosnie-Herzégovine et l'Irak, ainsi que le retrait de l'Algérie et de la Namibie de cette liste après des progrès dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
Dans le secteur financier, le texte révèle la tenue d'une consultation publique sur de nouvelles orientations visant les paiements transfrontaliers, tout en attirant l'attention sur l'utilisation d'autres outils numériques, tels que les réseaux sociaux et les messageries, par les criminels et les terroristes.
Le secteur DeFi pourrait-il subir des pressions de la part des régulateurs ?
La semaine dernière également, Changpeng Zhao, fondateur de Binance, a parlé d'Hyperliquide. Actuellement, le courtier domine le marché des produits dérivés parmi les solutions décentralisées.
« Je pense que l'invention d'Hyperliquid est incroyable. Ils occupent un créneau avec lequel Binance ne peut pas rivaliser. Ils n'ont pas de KYC. »
Ensuite, CZ souligne que les fondateurs d'Hyperliquid affirment que la plateforme est décentralisée, mais souligne que l'équipe a beaucoup de contrôle sur le projet. Allant plus loin, il déclare également qu'il ne ferait pas ce qu'ils font, précisément parce qu'il a déjà eu des démêlés avec la justice.
« J'imagine qu'ils ont de bons avocats, qu'ils gagnent beaucoup d'argent, qu'ils sont déjà des gros gars, qu'ils peuvent prendre soin d'eux-mêmes. »
En d’autres termes, même si Hyperliquid et d’autres courtiers utilisent des contrats intelligents pour les dépôts et les retraits, les autorités pourraient faire pression sur ces développeurs pour qu’ils abandonnent ces projets, invoquant les risques de blanchiment d’argent et d’autres délits.
Pour l'instant, le marché attend la publication des rapports du GAFI pour comprendre la réflexion du groupe sur le sujet.