La Chine a présenté des plans visant à renforcer la lutte contre le blanchiment d'argent, à élargir la surveillance de la criminalité liée à la monnaie virtuelle et à approfondir la coopération internationale alors que les autorités préparent le cadre de sécurité financière du pays pour le prochain cycle politique quinquennal.
Résumé
- La Chine a déclaré qu'elle intensifierait ses mesures contre le blanchiment de monnaie virtuelle, les réseaux transfrontaliers de blanchiment d'argent et d'autres crimes financiers dans le cadre de son cadre de lutte contre le blanchiment d'argent.
- Les autorités ont signalé plus de 2 000 condamnations pour blanchiment d’argent en 2025 et se sont engagées à renforcer leur coopération en matière d’application des lois avec les juridictions étrangères.
- La Banque populaire de Chine a déclaré que les criminels utilisent de plus en plus les monnaies virtuelles, les banques clandestines et les nouvelles technologies pour dissimuler et déplacer des fonds illicites.
La Banque populaire de Chine a déclaré dans un document politique examinant le travail de lutte contre le blanchiment d'argent au cours de la période du 14e Plan quinquennal que les autorités maintiendraient la pression sur les infractions de blanchiment d'argent, avec une attention particulière sur le blanchiment de monnaie virtuelle, les transferts de fonds transfrontaliers, la fraude dans les télécommunications, les jeux d'argent en ligne, les crimes liés à la drogue, la collecte de fonds illégale et les réseaux bancaires clandestins.
La banque centrale a déclaré que la Chine était entrée dans une nouvelle étape de développement dans la lutte contre le blanchiment d'argent après avoir mené à bien une série d'initiatives juridiques, réglementaires, d'application et de coopération internationale au cours des cinq dernières années. Les responsables ont déclaré que les efforts futurs se concentreront sur la mise en œuvre de la loi anti-blanchiment d'argent révisée, le renforcement de la supervision basée sur les risques, l'amélioration des rapports sur les bénéficiaires effectifs et le renforcement de la coopération transfrontalière en matière d'application des lois.
Le blanchiment de monnaie virtuelle reste une priorité en matière de lutte contre la fraude
La Banque populaire de Chine a déclaré que les autorités avaient intensifié leurs mesures contre les délits de blanchiment d'argent ces dernières années grâce à une campagne conjointe lancée en 2022 par la banque centrale, le ministère de la Sécurité publique et neuf autres agences gouvernementales.
Dans le cadre de cette initiative, les enquêteurs ont élargi le recours à une approche de « double enquête » qui examine à la fois les activités criminelles sous-jacentes et les réseaux de blanchiment associés. La banque centrale a déclaré que les agences avaient coordonné leurs efforts pour résoudre les problèmes de collecte de preuves, de traitement des dossiers et d'application légale, tout en renforçant la répression contre les groupes professionnels de blanchiment d'argent, les opérations de blanchiment de monnaie virtuelle et les programmes de blanchiment transfrontaliers.
Le rapport indique que les tribunaux de toute la Chine ont rendu plus de 2 000 jugements en vertu de l'article 191 du code pénal, la disposition nationale sur l'infraction de blanchiment d'argent, en 2025.
Les autorités ont également averti que les organisations criminelles avaient adopté de nouvelles méthodes pour dissimuler des fonds illicites. La banque centrale a déclaré que les technologies émergentes et les nouveaux modèles commerciaux ont fourni des canaux supplémentaires qui peuvent être utilisés à mauvais escient pour les transferts d'argent, rendant ainsi la détection et le traçage des transactions plus difficiles.
Les autorités chinoises ont identifié les réseaux de blanchiment transfrontaliers comme un défi croissant. Le rapport indique que les groupes du crime organisé exploitent de plus en plus les différences entre les systèmes juridiques et réglementaires entre les juridictions et utilisent des banques clandestines, des comptes de prête-nom, des transactions de compensation et des monnaies virtuelles pour dissimuler les mouvements de fonds.
La Chine élargit son cadre juridique et réglementaire
La banque centrale a déclaré que la Chine avait achevé une révision majeure de sa loi anti-blanchiment d'argent, qui est entrée en vigueur en 2025. La législation mise à jour a formellement adopté une approche basée sur les risques et introduit des exigences en matière de surveillance des menaces de blanchiment d'argent liées aux nouvelles technologies et aux secteurs émergents.
Les autorités ont également établi un système national de déclaration des bénéficiaires effectifs en 2024 grâce à des mesures publiées conjointement par la Banque populaire de Chine et l'Administration d'État pour la régulation du marché. Les responsables ont décrit le système comme un outil important pour empêcher que des sociétés écrans soient utilisées pour dissimuler des activités illicites.
Le rapport indique que les régulateurs ont ensuite introduit de nouvelles règles exigeant que les institutions financières identifient et vérifient les bénéficiaires effectifs des clients tout en améliorant la qualité des informations grâce à un mécanisme de reporting différencié.
La Chine a également étendu la surveillance anti-blanchiment d’argent au-delà des banques et des institutions financières. La banque centrale a déclaré qu'elle travaillait avec le ministère de la Justice, le ministère des Finances, le ministère du Logement et du Développement urbain et rural et d'autres agences pour établir des cadres de surveillance couvrant les avocats, les notaires, les comptables, les entreprises immobilières, les négociants en métaux précieux, les négociants en pierres précieuses et les agents d'enregistrement des sociétés.
Le document intervient alors que les autorités chinoises continuent de renforcer la surveillance des activités liées aux crypto-monnaies.
En février, la Banque populaire de Chine, la Commission chinoise de réglementation des valeurs mobilières et d'autres agences ont publié un avis étendant les restrictions réglementaires aux pièces stables offshore indexées sur le renminbi et aux actifs symboliques du monde réel. Le cadre stipule que les crypto-monnaies telles que Bitcoin, Ether et Tether n’ont pas le même statut juridique que la monnaie souveraine et ne peuvent pas circuler comme monnaie en Chine.
L’avis classe le trading de crypto-monnaies, l’émission de jetons, les services de tenue de marché et les produits financiers liés aux crypto-monnaies comme activités financières illégales. Les autorités ont également déclaré que les actes juridiques civils impliquant des investissements en cryptomonnaies seraient invalides, les investisseurs étant responsables de toute perte qui en résulterait.
La banque centrale a déclaré que les futurs efforts de lutte contre le blanchiment d'argent incluront une coopération internationale plus forte en matière de partage de renseignements, d'enquêtes, de recouvrement d'avoirs et de coordination de l'application des lois, en particulier dans les cas impliquant des activités criminelles transfrontalières et des transferts de fonds illicites.
En mai, Liu Guixiang, membre du comité judiciaire de la Cour populaire suprême de Chine, a déclaré que les tribunaux mèneraient des recherches plus approfondies sur les normes de règlement des litiges impliquant les monnaies virtuelles et les activités financières transfrontalières.
Malgré les inquiétudes récentes, Wang Xin, directeur général du Bureau de recherche de la Banque populaire de Chine, a déclaré que les décideurs politiques accordaient une attention particulière aux pièces stables et aux monnaies numériques des banques centrales. S'exprimant lors du Forum de Lujiazui le 17 juin, Wang a déclaré que les pièces stables pourraient jouer un rôle plus important dans les paiements internationaux à l'avenir et a appelé à une attention continue à la coordination réglementaire et à la coopération internationale autour de leur utilisation.
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