L’Irlande a identifié les actifs cryptographiques comme un risque « très important » de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme et s’est engagée à introduire des normes industrielles régissant les sources de fonds liées à la cryptographie d’ici le second semestre 2027.
Résumé
- L’Irlande a classé les actifs cryptographiques comme un risque majeur de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme dans sa dernière évaluation.
- Les autorités prévoient d’introduire de nouvelles normes pour les sources de fonds liées à la cryptographie d’ici le second semestre 2027.
- Le rapport intervient alors que les régulateurs du monde entier renforcent la surveillance des sociétés d’actifs numériques et les contrôles de conformité.
Selon le ministère irlandais des Finances, cette politique fait partie d'un plan de mise en œuvre publié parallèlement à la dernière évaluation nationale des risques du pays, le premier examen gouvernemental en sept ans visant à examiner les risques liés aux actifs numériques.
L’évaluation indique que la croissance de la fraude liée à la cryptographie, des poursuites pour blanchiment d’argent et de la criminalité financière impliquant des actifs numériques a accru la pression sur les autorités pour qu’elles renforcent la surveillance.
Le rapport indique que les actifs cryptographiques présentent des défis au-delà du financement criminel. Les responsables irlandais ont averti que les actifs numériques peuvent faciliter l’évasion des sanctions, compliquer les efforts d’application des taxes et créer des opportunités de corruption impliquant les fonctionnaires chargés de superviser le secteur.
Dans le même temps, l’évaluation a souligné des faiblesses résultant d’une réglementation internationale incohérente et d’activités se produisant dans des segments moins réglementés tels que la finance décentralisée.
Bien que l’Irlande fasse partie de l’Union européenne, le rapport note que le pays ne dispose toujours pas de certaines des mesures réglementaires et législatives adoptées dans d’autres grandes juridictions pour faire face aux risques liés à l’industrie de la cryptographie.
De nouvelles normes de conformité sont programmées avant 2027
Dans le cadre du plan de mise en œuvre, les autorités irlandaises ont l'intention d'établir des normes industrielles couvrant l'acceptation des activités liées à la cryptographie comme source de fonds d'ici le second semestre 2027. La proposition fait partie d'un effort plus large visant à renforcer les contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme dans l'ensemble du secteur financier.
Les données de la Banque centrale d'Irlande citées dans l'évaluation ont montré qu'environ 10 % de la population du pays avait investi dans des actifs cryptographiques en décembre, soulignant le rôle croissant des actifs numériques dans le système financier national.
Les récentes mesures coercitives ont déjà mis en lumière les lacunes en matière de conformité. En novembre 2025, la Banque centrale d'Irlande a infligé une amende d'environ 24 millions de dollars à Coinbase Europe Limited pour violations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Le régulateur a déclaré que la société n'avait pas signalé rapidement les déficiences de son système de surveillance des transactions.
Par ailleurs, l’évaluation a mis en évidence des inquiétudes quant au fait que la cryptographie soit utilisée plus fréquemment dans les paiements liés à la corruption. Toutefois, les dons politiques impliquant des actifs numériques ont déjà été restreints en Irlande. En 2022, les décideurs politiques ont proposé une interdiction empêchant les partis politiques irlandais d’accepter les crypto-monnaies, notamment le Bitcoin, l’Ether et les jetons axés sur la confidentialité.
Les régulateurs se concentrent davantage sur les contrôles de la criminalité cryptographique
L'examen de l'Irlande intervient alors que les régulateurs de plusieurs juridictions renforcent la surveillance des entreprises de cryptographie par le biais de cadres anti-blanchiment d'argent.
Plus tôt cette année, le Zimbabwe a placé les sociétés de cryptographie sous la supervision de la Banque de réserve du Zimbabwe par le biais de l'instrument statutaire 99 de 2026. Les règles exigent que les entreprises impliquées dans l'achat, la vente, le transfert ou la sauvegarde d'actifs numériques s'enregistrent en tant que fournisseurs de services d'actifs virtuels et se conforment aux contrôles de la criminalité financière.
Les normes de conformité de l'industrie sont également devenues plus strictes, selon un aperçu du rapport de mai de Chainalysis. La société d’analyse blockchain a constaté que près de 47 % des organisations entrant sur le marché en 2026 ont adopté des normes d’alerte qui auraient été classées parmi les 10 % des paramètres les plus stricts en 2020.
Chainalysis a signalé que la surveillance de l’exposition directe aux fonds illicites est devenue relativement cohérente dans toutes les régions. La société a déclaré que le défi restant réside dans le suivi de l'exposition indirecte, où les fonds transitent par des portefeuilles intermédiaires avant d'atteindre une plateforme.
Selon Chainalysis, les seuils d’alerte pour l’exposition indirecte liée aux ransomwares, aux escroqueries, aux marchés du darknet, aux opérations frauduleuses et aux juridictions sanctionnées sont souvent fixés 10 à 20 fois plus élevés que les seuils appliqués à l’exposition directe, laissant des lacunes potentielles que les criminels peuvent exploiter.