Visa teste si les réseaux blockchain respectueux de la confidentialité peuvent prendre en charge le règlement institutionnel stable sans exposer les données de transaction sensibles, dans le cadre d'une preuve de concept avec la société d'infrastructure stablecoin Brale et le réseau Canton, un registre autorisé soutenu par les grandes entreprises de Wall Street.
Le projet, annoncé jeudi, utilise SBC, un stablecoin adossé au dollar américain émis par Brale, pour simuler les flux de paiements institutionnels sur Canton alors que Visa évalue si SBC pourrait devenir une autre option de stablecoin dans son programme de règlement.
L'initiative étend les expériences antérieures de Visa utilisant des pièces stables pour le règlement sur des blockchains publiques, qui ont commencé en 2021 avec le règlement de l'USDC sur Ethereum, mais ciblent désormais les banques et les fournisseurs d'infrastructures de marché qui souhaitent une efficacité en chaîne sans diffuser les contreparties, les positions ou les flux sur un grand livre public.
Cette poussée intervient alors que les décideurs politiques et les analystes anticipent un changement plus large dans la manière dont les pièces stables de paiement sont utilisées.
S&P Global Ratings a déclaré dans un rapport publié jeudi que l'émission mondiale de pièces stables avait déjà dépassé les 300 milliards de dollars dans toutes les devises, la majeure partie de la demande étant toujours liée au trading de crypto-monnaies.
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Les pièces stables de paiement américaines qui sont conformes à la loi GENIUS (Orientation et établissement d'une innovation nationale en matière de pièces stables aux États-Unis) sont sur le point de s'étendre aux envois de fonds des commerçants et à certains types de paiements commerciaux une fois les règles finalisées, indique le rapport, l'un des cas d'utilisation les plus prometteurs à court terme étant les paiements transfrontaliers. Toutefois, ces flux ne représentent actuellement qu’une part minime, quoique croissante, des volumes mondiaux de paiements internationaux.
Le réseau cantonal au centre des efforts institutionnels en faveur de la protection de la vie privée
Canton, développé par Digital Asset, connecte les applications blockchain autorisées exploitées par des institutions telles que JPMorgan, Goldman Sachs, BNP Paribas et Depository Trust & Clearing Corporation.
Visa et Brale explorent un règlement privé en stablecoin. Source : Businesswire
Contrairement aux chaînes publiques, Canton est conçu de telle sorte que seuls les participants aux transactions et les régulateurs autorisés peuvent voir les données spécifiques des transactions, tout en autorisant le règlement atomique sur les actifs tokenisés, les instruments assimilables à des espèces et d'autres contrats financiers.
La preuve de concept évaluera comment l'architecture de confidentialité de Canton peut prendre en charge un règlement plus rapide et plus programmable tout en permettant aux institutions financières et aux sociétés de paiement de conserver un contrôle strict sur la visibilité des données sensibles de transaction et de règlement, ont indiqué Visa et Brale dans le communiqué.
Pour les banques, les enjeux vont au-delà de l’expérimentation technologique. Au fil du temps, S&P Global a déclaré que les pièces stables pourraient menacer une partie des revenus de paiement des banques et déplacer le financement des dépôts de détail assurés vers des soldes de gros plus concentrés.
Les banques qui émettent elles-mêmes des pièces stables ou des dépôts symboliques peuvent également saisir de nouvelles opportunités de frais et de financement, ce qui incitera les grandes institutions financières à tester des réseaux de règlement préservant la confidentialité et capables de prendre en charge les pièces stables de paiement et les dépôts symboliques de type GENIUS, selon le rapport.
Cointelegraph a contacté Visa, Brale et Digital Asset, mais n'a pas reçu de réponse par publication.
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