- Le Monarq XRP Yield Vault (MXRPY) offre aux clients la possibilité de déposer du FXRP, qui est la représentation du XRP sur Flare.
- À partir d'aujourd'hui, les détenteurs de XRP pourront accéder à MXRPY via Upshift, avec un dépôt initial maximum de 500 000 FXRP à leur disposition.
Monarq, Flare et Upshift ont récemment annoncé le lancement de MXRPY, un coffre-fort de rendement XRP multi-stratégies géré basé sur Flare. Ce coffre-fort est conçu pour les détenteurs de XRP qui recherchent des perspectives de rendement variées via une offre unique.
Le Monarq XRP Yield Vault (MXRPY) offre aux clients la possibilité de déposer du FXRP, qui est la représentation du XRP sur Flare, dans un coffre-fort géré par des professionnels et distribuant le capital entre trois catégories de stratégie uniques. Ces catégories incluent le trading d'options, l'arbitrage de base et de taux de financement et le déploiement de XRPFi en chaîne. L'infrastructure de coffre-fort institutionnel d'Upshift sert de base au coffre-fort, qui est piloté par Monarq Asset Management.
À partir d'aujourd'hui, les détenteurs de XRP pourront accéder à MXRPY via Upshift, avec un dépôt initial maximum de 500 000 FXRP à leur disposition. La fourchette de rendement cible actuelle du coffre-fort est d'environ trois à quatre pour cent de rendement annuel en pourcentage (APY), le rendement réel étant dispersé dans le temps en fonction de l'efficacité de la stratégie et des circonstances du marché.
En fournissant un produit géré qui mélange l'exécution en chaîne et hors chaîne, MXRPY élargit la portée de XRPFi sur Flare au-delà des méthodes de prêt entièrement en chaîne, de fourniture de liquidités et de jalonnement. Ceci est accompli en établissant un produit géré. La structure est destinée à offrir aux détenteurs de XRP un accès plus large à une variété d'options de revenus au sein de l'écosystème Flare tout en conservant leur exposition à l'écosystème Flare.
« Un véritable système financier a besoin d'un menu d'options plus large », a déclaré Shiliang Tang, associé directeur chez Monarq Asset Management. « MXRPY est conçu pour être l'une de ces options pour les détenteurs de XRP. »
Quatre moteurs de retour principaux sont utilisés pour distribuer le FXRP stocké dans le coffre-fort. Dans le premier scénario, XRP est utilisé comme garantie en utilisant l'infrastructure FalconX afin de financer des stratégies d'options mises en œuvre sur plusieurs sites, tels que Deribit et OTC Structured Products. La deuxième stratégie met en œuvre des solutions de base et de taux de financement neutres par rapport au marché sur les principaux marchés de crypto-monnaie en utilisant des pièces stables qui ont été empruntées au préalable. Le capital est alloué directement aux possibilités XRPFi natives de Flare, notamment en tant que marchés de prêts, stratégies de liquidité et autres applications DeFi basées sur FXRP. C'est la troisième méthode.
Les jetons de reçu MXRPY que les utilisateurs obtiennent après avoir déposé FXRP dans le coffre-fort sont une représentation du capital qu'ils ont placé et du rendement qu'ils ont accumulé. Le traitement des retraits s'effectue selon un cycle de rachat hebdomadaire, qui a lieu tous les vendredis. De plus, un mécanisme de rachat rapide basé sur des frais est disponible comme alternative.
« Le coffre-fort Clearstar EarnXRP a montré qu'il existe une réelle demande pour des coffres-forts libellés en XRP sur Flare », a déclaré Ethan, responsable de la croissance chez Upshift. « Upshift a fourni l'infrastructure derrière ce lancement, et nous étendons maintenant le modèle avec Monarq, un deuxième coffre-fort XRP avec un profil stratégique différent et un ensemble plus large de sources de rendement. »
Alors que les fournisseurs d'infrastructures et les gestionnaires d'actifs créent de nouvelles catégories de produits et de stratégies pour les détenteurs de XRP, l'introduction reflète l'expansion plus large qui s'est produite au sein de l'écosystème XRPFi de Flare. Les demandes de prêt, de liquidité et de jalonnement sont des exemples de protocoles existants utilisés dans l’ensemble de l’écosystème. Ces applications sont pilotées par l'architecture d'interopérabilité de FXRP et Flare.
Les entreprises ont déclaré vouloir créer une application autonome dans un avenir proche. Cette application permettra aux utilisateurs de se connecter directement via les portefeuilles XRPL et de distribuer le capital grâce à l'utilisation d'un flux de signature unique piloté par les comptes Flare Smart.
Selon les entreprises, le rendement et la performance peuvent varier en fonction des circonstances du marché, de l'exécution du plan et du calendrier de déploiement. Les utilisateurs continuent d'être soumis aux risques de contrepartie, de contrats intelligents, d'oracle et d'infrastructure liés aux marchés en chaîne et hors chaîne, malgré le fait que la diversification entre différents moteurs de rendement peut minimiser le risque de concentration. Aujourd'hui marque le début de la disponibilité de MXRPY via Upshift.
Le gestionnaire d'actifs numériques Monarq Asset Management est soutenu par FalconX. La société est responsable du développement et de la gestion de stratégies d’actifs numériques de qualité institutionnelle qui incluent des produits dérivés, des transactions de base et des solutions cryptographiques structurées. Grâce à la mise en œuvre d'une stratégie diversifiée sur des sites centralisés et décentralisés, la société se concentre sur une exposition gérée aux risques aux marchés des actifs numériques. Monarq propose des solutions de gestion de portefeuille et d'infrastructure adaptées pour répondre aux besoins des acteurs institutionnels et professionnels du marché des actifs numériques.
En tant que blockchain pour les données, Flare offre aux développeurs un accès décentralisé aux données de haute intégrité provenant d'autres chaînes et d'Internet. Flare est la blockchain des données. En utilisant son mécanisme FAssets, les jetons de contrat non intelligents tels que XRP et BTC peuvent être utilisés de manière sans confiance dans les applications DeFi hébergées sur Flare.
Aux fins des stratégies d'actifs numériques et des produits de rendement en chaîne, Upshift propose une architecture de coffre-fort compatible avec les normes institutionnelles. La plateforme permet aux gestionnaires d'actifs, aux protocoles et aux écosystèmes de développer des produits de coffre-fort structurés qui incluent des outils intégrés pour la conservation, le rachat et l'allocation du capital. L'infrastructure fournie par Upshift permet la mise en œuvre de stratégies d'investissement en chaîne gérées dans de nombreux écosystèmes blockchain de manière évolutive.
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