Les opérateurs thaïlandais d’actifs numériques ont gelé 47 692 comptes mulets rien qu’en 2025.
Le secteur thaïlandais des actifs numériques a intensifié ses efforts pour lutter contre le blanchiment d'argent lié aux comptes mulets.
Les échanges cryptographiques dans ce pays d'Asie du Sud-Est ont gelé plus de 10 000 comptes suspects dans le cadre d'une mesure nouvellement appliquée connue sous le nom de « Speed Bump », selon la Thai Digital Asset Operators Trade Association (TDO).
Importante campagne de lutte contre le blanchiment d’argent
S'adressant au Bangkok Post, Att Thongyai Asavanund, directeur général de KuCoin Thaïlande et président du TDO, a déclaré que les comptes mulets restent l'une des vulnérabilités les plus importantes de l'écosystème cryptographique.
Les groupes criminels déplacent généralement des fonds illicites via un réseau de plusieurs comptes bancaires avant de regrouper l’argent sur un seul compte utilisé pour transférer des fonds vers une plateforme de cryptographie. Une fois les fonds arrivés sur la plateforme, ils sont rapidement convertis en actifs numériques et transférés à l’étranger.
Bien que la technologie blockchain permette aux opérateurs de suivre les adresses des portefeuilles et d’observer les flux de transactions sur le réseau, Asavanund a reconnu qu’une limitation majeure reste la difficulté d’identifier la véritable personne contrôlant un portefeuille. Il a expliqué que même si les opérateurs peuvent voir l'adresse d'un portefeuille et son activité sur la blockchain, il est souvent extrêmement difficile de déterminer le véritable bénéficiaire effectif derrière cette adresse.
Pour résoudre le problème et ralentir le mouvement des fonds suspects, le TDO a introduit le mécanisme Speed Bump, qui impose un verrouillage des transactions 24 heures sur 24 sur les transferts de 50 000 bahts ou plus. Pendant cette période de retenue, les utilisateurs sont tenus d'effectuer des vérifications supplémentaires de connaissance de votre client, y compris une vérification vidéo, avant que les fonds puissent être débloqués.
Selon Asavanund, ce délai vise à perturber la vitesse à laquelle les réseaux criminels s'appuient pour déplacer l'argent dans le système avant qu'il ne puisse être détecté. L'association a déclaré que le processus de contrôle amélioré a déjà conduit à la suspension de milliers, voire de dizaines de milliers de comptes soupçonnés de fonctionner comme des comptes mulets.
Cependant, les opérateurs de crypto-monnaie sont confrontés à des coûts de conformité et à des pressions opérationnelles croissants lorsqu’ils gèrent des comptes gelés et enquêtent sur des transactions suspectes. Des groupes criminels ont également tenté de contourner ces contrôles en recrutant de nouvelles personnes pour ouvrir des comptes de remplacement une fois les comptes précédemment utilisés mis sur liste noire.
En plus de la mesure Speed Bump, le TDO se coordonne avec les autorités pour renforcer les garanties plus larges au sein du système financier. Ces efforts incluent la liaison des bases de données suspectes avec le système de paiement de la Banque de Thaïlande et les organismes chargés de l'application de la loi pour aider à filtrer les individus classés à haut risque dans différentes catégories de risque.
Autres mesures industrielles
En août dernier, la Thaïlande a lancé un programme appelé TouristDigiPay, permettant aux visiteurs étrangers de convertir des cryptomonnaies en baht thaïlandais pour effectuer des paiements pendant leur séjour. Dans le cadre de ce programme, les touristes doivent ouvrir un compte auprès d’une entreprise réglementée d’actifs numériques et d’un fournisseur de monnaie électronique et effectuer des contrôles d’identité stricts.
En juin, le gouvernement a approuvé une exonération fiscale de cinq ans sur les bénéfices des cryptomonnaies pour les commerçants nationaux afin d’encourager davantage de fonds à rester dans le pays. Cette décision fait suite à une forte baisse des entrées de capitaux étrangers après que les autorités ont introduit une fiscalité plus stricte sur les revenus étrangers importés en Thaïlande l'année précédente. Dans le même temps, le ministère thaïlandais des recettes a déclaré qu'il se préparait à mettre en œuvre le cadre de reporting des actifs cryptographiques (CARF), qui prend en charge le partage mondial des données des comptes d'actifs numériques.
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