La Banque du Japon va tester la technologie blockchain pour régler les dépôts que les institutions financières détiennent auprès de la banque centrale, a déclaré aujourd'hui le gouverneur Kazuo Ueda, à la tête de la banque centrale depuis 2023, lors de la conférence FIN/SUM 2026 à Tokyo.
L'initiative fait partie d'un projet sandbox conçu pour examiner l'utilisation de la monnaie de banque centrale pour de multiples activités de règlement, y compris les transactions interbancaires et sur titres nationales.
Au niveau international, la BOJ a participé au projet Agorá, une expérience avec plusieurs banques centrales et institutions financières visant à développer des dépôts symboliques dans les banques centrales, ce qui pourrait rationaliser les paiements transfrontaliers.
Le projet a réuni plusieurs banques centrales et grandes institutions financières pour explorer comment les contrats intelligents et les transactions atomiques pourraient rationaliser les paiements internationaux. Dans le cadre proposé, les banques centrales participantes émettraient des versions symboliques de leurs réserves sur des registres distribués.
« La monnaie de banque centrale remplit son rôle de pilier de confiance pour l'économie en connectant tous les instruments de paiement et en fonctionnant comme l'actif de règlement le plus sûr et le plus liquide », a déclaré Ueda.
Le gouverneur a noté que la technologie des registres distribués est allée au-delà de l'expérimentation pour devenir un déploiement actif dans les services financiers. Il a souligné les protocoles DeFi comme preuve de la haute programmabilité de la blockchain.
La BoJ a lancé un projet pilote de monnaie numérique de détail en 2023 pour évaluer les exigences techniques d’émission de monnaie numérique, bien qu’aucune décision concernant un déploiement public n’ait été prise. La préférence persistante du Japon pour la monnaie physique a façonné son approche prudente.
Ueda a souligné la nécessité d'assurer l'interopérabilité à mesure que plusieurs réseaux de blockchain émergent aux côtés des rails de paiement traditionnels. Sans l’implication de la banque centrale, a-t-il averti, les utilisateurs pourraient percevoir des différences de valeur entre les instruments de paiement sur des systèmes distincts.
Le gouverneur a également souligné les synergies potentielles entre l'intelligence artificielle et les registres distribués, citant les services de conseil basés sur l'IA et la gestion automatisée des garanties comme applications émergentes qui pourraient s'appuyer sur les données de transaction stockées en chaîne.
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