Notes clés
- Les réseaux de blanchiment d’argent en langue chinoise gèrent désormais 20 % de toutes les activités illicites connues de cryptographie, opérant via six types de services distincts.
- Les individus fortunés qui contournent les contrôles de capitaux en Chine fournissent des liquidités qui profitent aux groupes criminels organisés en Europe et en Amérique du Nord.
- Les autorités sont confrontées à des difficultés pour lutter contre ces opérations résilientes malgré l'interdiction de la cryptographie par la Chine en 2021 et les poursuites judiciaires contre plus de 3 000 personnes en 2024.
L’activité illicite de blanchiment d’argent en cryptomonnaies a grimpé à plus de 82 milliards de dollars en 2025, soit une multiplication par huit par rapport aux 10 milliards de dollars de 2020, selon la société d’analyse de blockchain Chainalysis.
Cette croissance considérable reflète une accessibilité et une liquidité accrues des crypto-monnaies, associées à des changements importants dans les opérations de blanchiment. Les réseaux de blanchiment d'argent en langue chinoise (CMLN) sont devenus des acteurs dominants, traitant 16,1 milliards de dollars, soit environ 44 millions de dollars par jour sur plus de 1 799 portefeuilles actifs, et représentent désormais environ 20 % des activités de blanchiment illicites connues, selon le rapport de l'entreprise.
Cela représente une croissance 7 325 fois plus rapide que les flux entrants vers les bourses centralisées depuis 2020.
Un graphique montrant la valeur du blanchiment d'argent provenant de différentes sources et comment le CMLN domine | Source : Chainalysis
Comment fonctionnent les CMLN : six types de services alimentant les transferts illicites
Chainalysis a identifié six types de services distincts au sein de l'écosystème CMLN : les courtiers en points de fonctionnement, les mules d'argent, les bureaux informels de gré à gré, les services Black U, les plateformes de jeu et les services de mouvement d'argent.
Tom Keatinge, directeur du Centre pour les finances et la sécurité de RUSI, a déclaré à Chainalysis : « Très rapidement, ces réseaux se sont développés en opérations transfrontalières de plusieurs milliards de dollars offrant des services de blanchiment efficaces et d'un bon rapport qualité-prix qui répondent aux besoins des groupes criminels organisés transnationaux en Europe et en Amérique du Nord.
Les réseaux exploitent principalement le contrôle des capitaux en Chine, les individus fortunés cherchant à faire sortir de l'argent de Chine, fournissant ainsi une réserve de liquidités au service des groupes criminels organisés. Chris Urben, directeur général de Nardello & Co, a expliqué que « le plus grand changement dans les réseaux chinois de blanchiment d'argent ces dernières années est une transition rapide vers la cryptographie, passant de la dépendance aux systèmes informels de transfert de valeur ».
Les autorités répriment mais les réseaux font preuve de résilience
La Chine a officiellement interdit le commerce des cryptomonnaies en 2021, mais les opérations bancaires clandestines persistent. En 2024, les autorités chinoises ont poursuivi 3 032 personnes liées à des affaires de blanchiment d’argent liées à la cryptographie. Plus tôt en janvier 2026, les douanes sud-coréennes ont démantelé un réseau de transfert de fonds cryptographique de 102 millions de dollars qui utilisait WeChat Pay et Alipay pour dissimuler des transferts illégaux, avec un ressortissant chinois d'une trentaine d'années coordonnant le réseau.
Pendant ce temps, le Cambodge est devenu un autre point focal, Chainalysis rapportant plus de 49 milliards de dollars de transactions cryptographiques liées à Huione Garantie, une plate-forme au sein du conglomérat cambodgien qui sert les fournisseurs CMLN.
Selon Chainalysis, la lutte contre ces opérations, qui sont très résilientes et adaptables, nécessite des partenariats public-privé coordonnés combinant les autorités judiciaires chargées de l'application des lois et l'expertise en analyse de blockchain pour augmenter le coût et le risque liés à l'exploitation de services de blanchiment à grande échelle.
suivant
Clause de non-responsabilité: Coinspeaker s'engage à fournir des rapports impartiaux et transparents. Cet article vise à fournir des informations précises et actuelles, mais ne doit pas être considéré comme un conseil financier ou d'investissement. Étant donné que les conditions du marché peuvent changer rapidement, nous vous encourageons à vérifier les informations par vous-même et à consulter un professionnel avant de prendre toute décision basée sur ce contenu.
José Rafael Peña Gholam est un journaliste et éditeur de crypto-monnaie avec 9 ans d'expérience dans l'industrie. Il a écrit dans des médias de premier plan comme CriptoNoticias, BeInCrypto et CoinDesk. Spécialisé dans Bitcoin, blockchain et Web3, il crée des actualités, des analyses et du contenu éducatif pour un public mondial en espagnol et en anglais.
José Rafael Peña Gholam sur LinkedIn