La Financial Intelligence Unit (FIU) indienne, une agence de réglementation qui établit des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance de la clientèle, a publié de nouvelles lignes directrices resserrant les règles d'intégration des utilisateurs sur les plateformes de cryptographie.
Les nouvelles règles obligent les échanges cryptographiques réglementés à vérifier les utilisateurs via des photos de selfie en direct et une vérification de la localisation géographique, selon le Times of India.
Les photos de selfie en direct sont vérifiées à l'aide d'un logiciel qui suit les mouvements des yeux et de la tête des utilisateurs afin d'empêcher l'utilisation de contrefaçons approfondies par l'IA pour contourner le processus de vérification de connaissance du client (KYC).
Les échanges devront également collecter la géolocalisation et les adresses IP au moment de la création du compte, ainsi qu'un horodatage de la création du compte.
Les bourses doivent vérifier les comptes bancaires des utilisateurs en envoyant une petite transaction sur le compte pour satisfaire aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
Les utilisateurs devront désormais soumettre une pièce d'identité supplémentaire avec photo émise par le gouvernement aux échanges et vérifier leur adresse e-mail et leur numéro de téléphone portable pour créer un compte avec un échange cryptographique enregistré.
Les nouvelles règles reflètent la position réglementaire à l’égard des crypto-monnaies et des actifs numériques en Inde, qui possède l’un des plus grands marchés adressables au monde. La population indienne de plus de 1,4 milliard de personnes arrivant sur la chaîne pourrait apporter une nouvelle vague d'investissement dans la cryptographie.
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Le régulateur fiscal indien affirme que la cryptographie est un outil d'évasion fiscale
Des responsables du Département indien de l'impôt sur le revenu (ITD) ont rencontré mercredi des législateurs parlementaires et ont fait valoir que les crypto-monnaies et les plateformes financières décentralisées nuisaient à l'application des taxes.
Les responsables de l'ITD ont déclaré que les échanges cryptographiques décentralisés, les portefeuilles anonymes et la fonctionnalité transfrontalière des cryptomonnaies rendent difficile la taxation.
Les réglementations fiscales, qui changent selon les juridictions, compliquent également la capacité de taxer efficacement la cryptographie, ont déclaré les responsables de l'ITD aux législateurs.
En vertu de la loi indienne de l'impôt sur le revenu, les gains provenant des ventes de cryptomonnaies sont imposés à 30 %, les utilisateurs étant autorisés à déduire uniquement le coût des gains.
Les traders de crypto en Inde ne peuvent pas récolter de pertes fiscales, ce qui signifie qu’ils ne peuvent pas utiliser les pertes d’autres ventes de crypto pour compenser les gains réalisés dans différentes transactions.
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