Les comptes suspects ont continué à fonctionner Binance même après que la plus grande bourse du monde ait accepté des contrôles AML plus stricts dans le cadre d'un accord de 2023 avec les États-Unis, selon un rapport du Temps Financier.
En novembre 2023, Binance a réglé avec le FinCEN et l'OFAC des violations de sanctions et des violations de la loi sur le secret bancaire, acceptant de payer une amende totale de 4,368 millions de dollars.
L'accord a également abouti non seulement à la démission de Changpeng Zhao, alors PDG, mais également à l'engagement de Binance de se soumettre à une surveillance du FinCEN pendant cinq ans et d'introduire des mesures de conformité plus strictes.
Cependant, les fuites de fichiers internes consultés par le FT suggèrent que Binance n'a pas réussi à empêcher les comptes suspects d'effectuer des transactions après novembre 2023, certains de ces comptes transférant des sommes à huit ou neuf chiffres.
144 millions de dollars de transferts suspects
Les données internes divulguées concernent 13 comptes suspects, impliqués dans des transactions totalisant 1,7 milliard de dollars depuis 2021 et 144 millions de dollars depuis l'accord de novembre 2023.
Cela inclut un compte enregistré au nom d’une Vénézuélienne de 25 ans, qui a reçu un peu plus de 177 millions de dollars en crypto au cours des deux années précédant avril 2022.
Ce compte a également modifié ses informations de paiement 647 fois entre janvier 2023 et mars 2024, dont 496 comptes distincts dans des banques à travers l'Amérique.
Un autre compte suspect a été enregistré auprès d'un jeune employé de banque de 30 ans résidant à Caracas, un compte qui a reçu 93 millions de dollars entre 2022 et mai de cette année, et qui a transféré un montant comparable en crypto.
Un signal d'alarme associé à ce compte particulier était que les journaux IP révélaient qu'il avait été consulté à Caracas à 15h56 le 24 février de cette année, puis au Japon à 1h30 le lendemain.
Les 13 comptes évalués par le FT Ils ont été enregistrés dans des pays comme le Venezuela, le Brésil, la Syrie, le Niger et la Chine.
Entre février 2022 et mars 2023, les 13 ont reçu un total de 29 millions de dollars en stablecoin USDT provenant de comptes qui ont ensuite été gelés par Israël pour liens avec le financement du terrorisme.
La majeure partie des 29 millions de dollars provenait de quatre portefeuilles de crypto-monnaie associés au Syrien Tawfiq Al-Law, accusé d'avoir transféré des fonds illicites au Hezbollah, aux Houthis du Yémen et à une société liée au régime d'Assad.
Ces quatre comptes ont été saisis par Israël en mai 2023, tandis que l'OFAC imposait des sanctions à Al-Law en mars de l'année suivante.
Bien que les 13 comptes divulgués aient déplacé des sommes considérables en crypto et en fiat, les données disponibles suggèrent qu'ils pourraient avoir été moins actifs depuis novembre 2023.
Dans un communiqué, Binance a déclaré au FT qui dispose de « systèmes robustes pour signaler et enquêter sur les transactions suspectes et prendre des mesures le cas échéant, notamment en restreignant les comptes conformément à nos obligations réglementaires ». Le journal a noté que rien n'indique que Binance a violé la loi sur les sanctions en effectuant ou en recevant des transferts d'individus ou d'entités après qu'ils aient été officiellement sanctionnés.
Dans les déclarations à DécrypterBinance a déclaré qu'elle prenait la conformité au sérieux et rejetait l'approche du rapport. FT.
« Les transactions sont évaluées sur la base des informations disponibles à ce moment-là », a noté un porte-parole de la bourse, ajoutant qu' »aucun des portefeuilles mentionnés n'a été sanctionné lorsque l'activité référencée par la bourse s'est produite ». Temps Financier« .
Le porte-parole a également noté que Binance opérait sous la supervision d'un observateur indépendant depuis novembre 2023 et qu'elle se conformait à « toutes les sanctions financières pertinentes ». Ils ont ajouté que « la conformité et la sécurité des utilisateurs restent notre priorité absolue ».
Le non-respect de ses obligations en vertu de l’accord de 2023 pourrait entraîner Binance à faire face à de nouvelles sanctions financières, notamment une amende avec sursis de 150 millions de dollars.
Comme indiqué ci-dessus, l'accord imposait également une surveillance du FinCEN sur Binance pendant cinq ans, avec des contrôleurs tenus de « surveiller les actions correctives », de « mener des examens périodiques » et également de « faire rapport au FinCEN, à l'OFAC et à la CFTC sur leurs conclusions », comme indiqué dans le communiqué de presse du département du Trésor américain de novembre 2023.
Cet article a été mis à jour avec les déclarations de Binance.
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