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Points clés :
- Produit: JPMorgan lance un fonds tokenisé Mon fonds de rendement net OnChain (MONY) sur Ethereum.
- Capital initial : 100 millions de dollars apportés par la division de gestion d'actifs de la banque.
- Accéder: offert aux investisseurs qualifiés, avec un investissement minimum de 1 million de dollars.
- Infrastructure: construit sur la plateforme interne Kinexys Digital Assets.
JPMorgan Chase, l'une des plus grandes banques au monde avec près de 4 000 milliards de dollars d'actifs sous gestion, fait progresser sa stratégie financière basée sur la blockchain avec le lancement d'un fonds du marché monétaire tokenisé sur Ethereum. L'initiative répond à une demande croissante de la part des clients institutionnels, comme indiqué Le Wall Street Journal ce lundi.
Le fonds, appelé Mon fonds de rendement net OnChain (MONY)dispose d'un capital initial de 100 millions de dollars provenant de JPMorgan Asset Management et devrait s'ouvrir cette semaine aux investisseurs externes qualifiés.
Un marché en expansion
Avec cette décision, JPMorgan rejoint une vague de grandes institutions financières qui apportent des produits traditionnels à l'environnement blockchain.
Franklin Templeton a été l'un des pionniers avec le lancement de son fonds BENJI en 2021, tandis que BlackRock a franchi une étape décisive en 2024 avec BUIDL, développé en collaboration avec Securitize, qui accumule déjà près de 2 milliards de dollars d'actifs, selon les données de RWA.xyz.
Ces fonds permettent aux investisseurs de placer des liquidités sur des blockchains pour obtenir un rendement, reproduisant la logique des fonds du marché monétaire traditionnels, mais avec des avantages supplémentaires tels que des règlements plus rapides, des transactions 24 heures sur 24 et une visibilité en temps réel sur la propriété.
En outre, ils sont de plus en plus utilisés comme actifs de réserve pour les protocoles de finance décentralisée (DeFi) et comme garantie dans les opérations de trading et de gestion d’actifs.
La tokenisation comme priorité stratégique
Le marché des fonds tokenisés est passé de 3 milliards de dollars à 9 milliards de dollars l'année dernière, selon RWA.xyz. En parallèle, le marché mondial des actifs tokenisés pourrait atteindre 18 900 milliards de dollars d’ici 2033, selon les estimations du Boston Consulting Group et de Ripple.
« La tokenisation suscite un intérêt massif des clients », a déclaré John Donohue, responsable des liquidités mondiales chez JPMorgan Asset Management, s'adressant à Journal de Wall Street.
JPMorgan a construit MONY sur Kinexys Digital Assets, sa plate-forme interne de tokenisation, et le fonds pourrait servir de test pour élargir l'offre de produits en chaîne de la banque. « Nous sommes impatients d'être un leader dans ce domaine et de travailler avec nos clients pour offrir sur la blockchain les mêmes options disponibles dans les fonds du marché monétaire traditionnels », a déclaré Donohue.
Caractéristiques de fond
Comme les fonds du marché monétaire traditionnels, MONY investira dans des titres de créance à court terme et paiera des intérêts quotidiennement. Les investisseurs pourront racheter leurs avoirs en espèces ou en stablecoin USDC de Circle. L'accès sera limité aux investisseurs qualifiés, avec un investissement minimum de 1 million de dollars.
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