Le géant bancaire JPMorgan a dévoilé son premier fonds du marché monétaire (MMF) tokenisé basé sur Ethereum.
Le produit My OnChain Net Yield Fund sous le ticker MONY a été lancé via la propre plateforme de la banque – Kinexys Digital Assets. Il est structuré comme un fonds de placement privé 506(c) et s'adresse à des investisseurs qualifiés. Ces derniers peuvent y souscrire via la plateforme institutionnelle Morgan Money pour percevoir des revenus en dollars américains.
« Les clients s'intéressent énormément à la tokenisation. Nous sommes impatients de devenir un leader dans ce domaine et de travailler avec nos clients pour créer une gamme de produits qui leur offre le même choix en matière de blockchain que celui dont ils disposent dans les fonds du marché monétaire traditionnels », a commenté John Donovan, responsable des liquidités chez JPMorgan Asset Management, dans une interview. WSJ.
La sortie de MONY a fait de JPMorgan la première banque systémique mondiale à émettre des MMF sur une blockchain publique. Le leader de ce secteur est BlackRock avec BUIDL, qui gère 1,8 milliard de dollars.
En juillet, le lancement de fonds tokenisés a été annoncé par les géants financiers américains Goldman Sachs et BNY.
JPMorgan intensifie son activité blockchain. En novembre, la banque a lancé la pièce de dépôt JPMD pour les clients institutionnels sur le réseau Base L2. En décembre, la société a conclu un accord de 50 millions de dollars sur le réseau Solana pour Galaxy Digital.
Liens numériques sur une blockchain privée
La Doha Bank du Qatar a réalisé une première émission d'obligations numériques pour un montant de 150 millions de dollars. Il a été placé à la Bourse de Londres. Le règlement a été effectué via la plateforme blockchain privée Euroclear – Digital Financial Market Infrastructure.
Standard Chartered a agi en tant qu'unique coordinateur et souscripteur.
« La première émission d'obligations numériques de la Banque de Doha met en évidence les efficacités concrètes et réelles que l'infrastructure numérique avancée apporte aux marchés des capitaux, ainsi que la demande croissante de nos clients pour des capacités et une exécution de nouvelle génération », a déclaré Salman Ansari, responsable mondial des marchés de capitaux de la Banque de Doha.
La principale caractéristique d'Euroclear est son orientation vers le marché réglementé. Contrairement aux blockchains publiques, ce système est conçu dès l’origine pour fonctionner dans des cadres juridiques et financiers stricts. Il fournit :
- accès contrôlé pour les participants agréés ;
- finalité juridique des transactions;
- intégration directe avec les systèmes de stockage et de règlement traditionnels.
La banque britannique HSBC, Orion, dispose d'une plateforme similaire. Il a déjà été utilisé pour émettre des obligations numériques d’entreprises dans des juridictions clés d’Asie et du Moyen-Orient.
Rappelons que fin novembre la Banque des règlements internationaux avait alerté sur les risques de tokenisation pour l’ensemble du système financier.
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