ETLe ministère du Trésor a rendu une ordonnance qui augmente la surveillance des transactions financières en raison de valeurs aussi faibles que 200 $ qui sont traitées par des entreprises dans les communautés le long de la frontière sud-ouest des États-Unis, ce qui préoccupe les défenseurs de la vie privée, y compris ceux de l'industrie de la crypto-monnaie.
De nombreuses questions sont apparues quant à savoir si la directive pourrait être largement appliquée au-delà de l'argent pour inclure également les transactions de crypto-monnaie. Mais les experts ont dit Décrypter que les actifs numériques ne doivent pas être alarmés. Bien que l'ordonnance génère des préoccupations concernant les droits à la confidentialité financière des Américains, il ne s'applique pas aux personnes qui envoient et reçoivent des actifs numériques via des plateformes telles que Coinbase.
« Il existe des sociétés de crypto-monnaie qui ont une licence et sont traitées comme des sociétés de services monétaires », a-t-il déclaré Décrypter Neeraj Agrawal, directeur des communications de Coin Center. Cependant, « la commande commence par de l'argent, [así que] Il semble que ça [solo] Il va à Western Union Business. «
L'ordonnance temporaire émise vendredi dernier par FINNN exige que les sociétés de services monétaires dans 30 codes postaux par le biais de la Californie et du Texas déclarent des transactions en espèces dépassant 200 $, réduisant les rapports standard de rapports de 10 000 $. Ces rapports incluraient le nom, l'adresse et le numéro de sécurité sociale de la personne qui initie la transaction; le montant et le type d'argent échangé; et le destinataire et l'objectif de la transaction.
La directive, qui affectera plus de 1 000 000 de personnes, vise à lutter contre le « risque important pour le système financier américain des cartels, des trafiquants de drogue et d'autres acteurs criminels le long de la frontière sud-ouest », a déclaré Scott, en secrétaire au Trésor, dans un communiqué le 11 mars.
Le blanchiment d'argent par des virages postaux, des transferts bancaires et d'autres services offerts par les sociétés de style Western Union sert de lignée financière cruciale pour les cartels de la drogue, permettant aux criminels organisés de continuer à fonctionner et à bénéficier d'activités illégales qui favorisent souvent la violence et la corruption dans les communautés le long de la frontière entre les États-Unis et le Mexique. Mais les immigrants et les personnes sans accès aux services bancaires dépendent également de ces services, en les utilisant pour envoyer des envois de fonds, payer des factures intérieures et payer des dettes.
Bien que le suivi des transactions traitées par des sociétés de services monétaires dans certaines villes frontalières puisse aider à frustrer les activités des cartels de la drogue, tout avantage potentiel de l'ordre se fera au détriment des « intrusions assez graves » dans la vie des gens normaux, a-t-il dit Décrypter Nick Anthony, analyste des politiques du Think Tank Libertarian Cato Institute.
« Cela affectera les personnes à l'extrémité inférieure du spectre des revenus que ces types de services financiers alternatifs utilisent fréquemment », a déclaré Anthony. « Les gens qui pensaient avoir un sentiment de confidentialité financière découvriront rapidement que le gouvernement peut faire une surveillance généralisée à un moment donné. »
Et bien que les sociétés de crypto-monnaie n'aient pas à se conformer à l'ordre, les nouvelles règles devraient être alarmées envers les détenteurs d'actifs numériques et toute autre personne qui défend l'autonomie financière et le droit de conduire leurs affaires personnelles loin de l'apparence vigilante du gouvernement fédéral, a déclaré Anthony.
« Ce sera un réveil assez difficile pour de nombreuses personnes qui pensent que le quatrième amendement ne fonctionne pas comme beaucoup le croient », a-t-il déclaré.
Anthony a ajouté que l'ordre temporaire du Trésor américain, qui pourrait par la suite étendre, encourage effectivement les entreprises à informer également les transactions qui tombent en dessous du nouveau seuil de 200 $.
Les sociétés de services monétaires sont obligées par la loi de souligner tout ce qui semble une structuration ou l'acte de diviser les transactions financières importantes en plusieurs transactions plus petites pour éviter les exigences d'information fédérales.
Donc, si une entreprise soupçonne qu'un client envoie 185 $ pour éviter le seuil de rapport de 200 $, vous devez soumettre un rapport au Trésor américain pour indiquer la transaction et la personne qui a tenté de le faire, a expliqué Anthony.
« Cela ouvre un problème complètement séparé où le seuil de 200 $ devient vraiment un seuil de 0 $ », a-t-il déclaré.
Selon Anthony, ces règles strictes de surveillance pourraient amener les clients de Western Union et MoneyGram vers les crypto-monnaies.
« Cette annonce pousse les gens à rechercher des alternatives, que ce soit des crypto-monnaies ou autre chose », a déclaré Anthony. Mais, « ce devrait être une décision que les gens prennent uniquement en fonction de ce qui leur convient le mieux, seulement ce qui s'adapte à leurs besoins, et non parce que les autres options sont effectivement écrasées. »
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