Robinhood a accepté de payer 29,75 millions de dollars pour régler les enquêtes par la FINRA concernant ses pratiques de supervision et de conformité. Le règlement comprend une amende de 26 millions de dollars et 3,75 millions de dollars en restitution aux clients.
Robinhood n'a pas réussi à gérer le système commercial pendant la surtension d'activité
La FINRA a constaté que Robinhood ne gérait ni ne supervise correctement son système de traitement des métiers, même s'il y avait des signes clairs de retards dans le traitement en raison d'une énorme augmentation de l'activité commerciale.
Cela s'est produit entre mars 2020 et janvier 2021, ce qui était à la même époque, Robinhood a restreint le commerce en actions de mèmes populaires comme GameStop et AMC Entertainment Holdings. En d'autres termes, Robinhood n'a pas fait assez pour résoudre les problèmes qui provoquaient des retards dans son système, même s'ils auraient pu le voir venir.
Robinhood n'a pas «répondu aux drapeaux rouges d'inconduite potentielle», a noté la FINRA, conduisant à des violations anti-blanchiment et de supervision et de divulgation.
Robinhood a raté des activités suspectes et n'a pas vérifié les comptes
La FINRA a constaté que Robinhood n'avait pas détecté, enquêter sur des activités suspectes, comme les métiers manipulatifs, les transferts d'argent inhabituels ou les cas où les pirates ont pris le contrôle des comptes clients. En outre, Robinhood a également ouvert des milliers de comptes sans vérifier correctement les identités des clients. En raison de ces problèmes, Robinhood n'a pas mis en place de solides programmes de lutte contre le blanchiment d'argent, selon la FINRA.
Robinhood n'a pas non plus réussi à surveiller et à tenir correctement les registres des publications sur les réseaux sociaux, y compris ceux des influenceurs payants. Certains de ces postes étaient trompeurs ou ont fait des promesses injustes aux investisseurs.
Les 3,75 millions de dollars en restitution étaient parce que Robinhood a donné aux clients des informations incorrectes ou incomplètes lorsqu'elle a changé les commandes du marché pour limiter les commandes, ce qui a eu un impact sur leurs métiers.
Robinhood accepte les conclusions de la FINRA
Robinhood Financial and Robinhood Securities a convenu des conclusions de la FINRA sans admettre ou nier les accusations. Cela survient deux mois après que la société se soit contente de 45 millions de dollars avec le régulateur américain des valeurs mobilières en janvier, à la suite d'une enquête sur les violations de plus de 10 lois sur les valeurs mobilières. Robinhood Financial and Robinhood Securities a admis avoir omis de maintenir et de préserver les communications des clients de 2020 à 2021.
Récemment, au quatrième trimestre 2024, Robinhood a atteint un record de 916 millions de dollars de bénéfice net et plus d'un milliard de dollars de revenus. Les revenus de la cryptographie ont atteint 358 millions de dollars, une augmentation de 200%, tandis que les volumes de négociation de crypto ont bondi de 450% à 71 milliards de dollars.