Les nouvelles politiques fiscales de la cryptographie du Nigéria peuvent ne pas générer les revenus dont elle a besoin

En février, le Nigéria a poursuivi Binance pour des taxes non rémunérées et a introduit de nouvelles taxes de crypto-monnaie dans le but de stimuler son économie défaillante, mais elle peut ne pas avoir les effets prévus.

Selon Citigroup, en tant que 53e plus grande économie au monde, le Nigéria bénéficie de la croissance moyenne du PIB la plus élevée entre 2010 et 2050. Cependant, le développement économique du pays a échoué ces dernières années, forçant le gouvernement à introduire des réformes fiscales importantes, un cadre de salaire minimum, etc.

Le pays affirme que la poursuite des échanges de crypto non réglementés comme Binance peut fournir plus de 81 milliards de dollars pour remplir ses coffres, aidés en introduisant une taxe sur les transactions de crypto-monnaie.

Pourtant, selon Nic Puckrin, fondateur du Bureau des pièces, cette taxe ne sera pas une solution claire: «Le Nigéria a l'un des plus grands marchés pour le commerce de vente au détail en vente libre. De plus, les importateurs ont souvent eu recours à la crypto pour faire face aux taux de change volatils NGN. … Ils vont avoir très du mal à collecter cela.

La corruption du Nigéria entrave la fiscalité cryptographique

Le Nigéria abrite le plus grand marché des crypto-monnaies d'Afrique. 22% de sa population (environ 47 millions de personnes) possède ou utilise des actifs cryptographiques. Depuis que le pays a infirmé son interdiction des monnaies numériques en 2021, le gouvernement nigérian n'a pas été lent à répondre à la croissance et à l'adoption des crypto-monnaies.

La Securities and Exchange Commission du Nigéria (SEC) a publié ses règles sur les actifs numériques en 2022, reconnaissant la crypto comme titres et fournissant des directives pour les échanges et les gardiens.

Le gouvernement semble sérieux à l'idée d'obtenir des gains clés des transactions cryptographiques et a récemment institué des procédures contre Binance, cherchant à obliger la bourse à payer 81,5 milliards de dollars pour les pertes économiques qu'elle prétend a été causée par les opérations de la bourse dans le pays et 2 milliards de dollars en taxes.

La politique nationale de la blockchain du gouvernement en 2023 (2023) cherche à intégrer la blockchain dans les services publics, signalant l'alignement de cryptographie à long terme. L'encaira du CBN, le premier CBDC d'Afrique et les startups fintech comme Flutterswave et Chipper Cash ont élargi l'inclusion financière dans le pays, atteignant 64% des adultes en 2023.

Maksym Sakharov, co-fondateur et membre du conseil d'administration de WEFI, décrit:

«Les régulateurs nigérians comprennent la place du pays au sein de l'industrie mondiale des crypto-monnaies. En plus d'être la plus grande économie en Afrique, il a également le niveau d'adoption de cryptographie le plus élevé, faisant de la perspective de taxer les transactions cryptographiques une décision économiquement prometteuse. »

Sakharov a poursuivi: «Cependant, le pays est connu pour sa mauvaise mise en œuvre de politiques changeantes du marché comme celle-ci.» Bien que le Nigéria semble désireux d'aller de l'avant avec la fiscalité sur les transactions, elle échoue souvent en matière de mise en œuvre, en raison de niveaux élevés de corruption.

Les Nigérians utilisent principalement des plateformes de négociation entre pairs (P2P) pour contrer les effets de l'amortissement de la monnaie du pays et de l'inflation élevée. Ce niveau d'adoption de la crypto n'a cependant pas produit une croissance significative du PIB – mais elle a soutenu l'économie numérique du Nigéria, qui a contribué 18,4% au PIB au quatrième trimestre 2023.

Une taxe sur toute votre crypto

Selon la Banque mondiale, le ratio fiscal / PIB du Nigéria est l'un des plus bas à l'échelle mondiale avec 6%. Le Federal Inland Revenue Service (FIRS) du Nigéria a déclaré avoir permis de collecter 10,1 billions de nairas nigérians (12,7 milliards de dollars) en 2022, avec seulement 12% de la population active employée et contribuant à des impôts officiels. La TVA et les impôts sur les sociétés dominent les revenus, tandis que la conformité à l'impôt sur le revenu des particuliers est faible.

Avec seulement 9% des 70 millions d'adultes imposables du Nigéria payant des impôts sur le revenu en 2022, cette transition vers les transactions individuelles de crypto-monnaie peut avoir une arrière-pensée – percevoir des impôts dans le secteur informel et la population non bancarisée. Le secteur informel au Nigéria représente 65% du PIB du pays et opère actuellement principalement en dehors du filet fiscal du gouvernement.

Maksym continue: «Bien que l'imposition de la crypto ne soit pas déplacée, la plupart des commerçants de crypto du pays ont perdu confiance au gouvernement et pourraient trouver un moyen de contourner ces dispositions fiscales. Avec le plus grand échange, Binance, pas entièrement opérationnel dans le pays, les utilisateurs ont développé un bureau P2P et OTC prospère pour effectuer leurs transactions. »

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Avec 45% des adultes nigérians non bancarisés, mais 35% en utilisant la crypto pour les envois de fonds et les économies, taxer les transactions cryptographiques est une évolution claire vers le taraudage dans l'économie informelle. L'impôt sur les gains en capital de 0,5 à 1% proposé sur les bénéfices de la cryptographie et la TVA de 10% sur les bourses pourraient générer jusqu'à 200 milliards de nairas nigérians (250 millions de dollars) par an.

Cependant, le risque d'utilisateurs de la crypto-monnaie sur imposition pourrait les pousser vers l'utilisation de plates-formes P2P non réglementées, sapant la conformité.

Nic Puckrin, fondateur du Bureau des pièces, a déclaré que le gouvernement aura du mal à percevoir des impôts.

«Le Nigéria a un écosystème P2P florissant, donc si les utilisateurs voulaient échapper à la devoir de payer les frais sur les échanges centralisés, ils ne feraient que retirer les plateformes. Je ne pense pas non plus que le gouvernement ait les ressources pour appliquer cela ou retrouver ceux qui ne veulent pas jouer au ballon. »

La proposition de taxe sur la cryptographie du Nigéria reflète une poussée plus large pour formaliser les économies numériques et informelles tout en abordant les pressions budgétaires. Le succès dépend de l'équilibre entre la régulation et de l'innovation – tout en assurant la conformité.

Une fiscalité excessive étoufferait l'adoption, mais des politiques prudentes et bien mises en œuvre pourraient étendre les revenus du pays et permettre une inclusion financière plus approfondie.

Le Nigéria pourrait renforcer l'application en adoptant des outils d'analyse de la blockchain. L'Inde a collaboré avec la chaîne de chaîne pour les intégrer comme outils pour traçager les transactions imposables. Les récentes directives du pays du pays pour les prestataires de services d'actifs virtuels (VASP) s'alignent déjà sur les recommandations du FACF, permettant une meilleure surveillance des échanges formels.

Les initiatives anti-corruption telles que la numérisation des processus fiscaux et l'élargissement du mandat de la Commission des délits économiques et financiers (EFCC) pourraient réduire les fuites. Le mandat de l'EFFC indique qu'il cherche à soutenir la mission du Nigéria de devenir un pays sans crimes économiques et financiers. En combinant des mesures de transparence axées sur la technologie avec l'éducation publique sur les avantages fiscaux, le Nigéria peut progressivement renforcer la confiance et la conformité dans son économie cryptographique.

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