Wash Trading and Money Whitering in NFTS: Quelle est la différence?
Le trading et le blanchiment d'argent dans les NFT sont des activités frauduleuses qui manipulent les prix du marché et facilitent les transactions financières illégales dans le monde de l'art numérique.
Alors que les jetons non butins (NFT) continuent de façonner le paysage numérique, offrant aux créateurs de nouvelles façons de monétiser leur travail, ils ont également attiré l'attention de ceux qui ont des intentions malveillantes.
Deux des activités frauduleuses les plus concernant dans l'espace NFT sont les échanges et le blanchiment d'argent. Ces pratiques sont illégales et sapent l'intégrité du marché de la NFT en gonflant artificiellement les prix et en introduisant des activités illicites qui peuvent avoir de graves conséquences financières et juridiques.
Cependant, ils ont des objectifs et des méthodes de fonctionnement différents. Décomposons chaque pratique.
Trading de lavage
- Signification: Le trading de lavage est une méthode utilisée pour tromper le marché en gonflant artificiellement la demande et la valeur d'une NFT grâce à de fausses transactions. Le but est de manipuler la valeur perçue de l'actif sans aucun échange réel de propriété.
- Comment ça marche: La personne qui exécute le commerce de lavage achète et vend le même NFT dans les deux sens entre différents portefeuilles qu'ils contrôlent, créant un faux sentiment d'intérêt du marché.
- Objectif: L'objectif est d'induire en erreur les acheteurs de croire que la NFT est plus précieuse qu'elle ne l'est vraiment. Une fois la valeur perçue gonflée, la NFT est vendue à un acheteur sans méfiance à un prix élevé.
- Impact sur le marché: Le trading de lavage peut créer des mouvements de marché artificiels, induire en erreur les acheteurs potentiels et gonfler les prix sans demande réelle. Bien qu'il n'implique pas nécessairement l'utilisation de fonds illégaux, il déforme le marché.
Blanchiment d'argent
- Signification: Le blanchiment d'argent sur le marché de la NFT fait référence au processus de déguisement des fonds illicites comme un revenu légitime en achetant des NFT avec de l'argent sale et en les revenant pour «nettoyer» les fonds.
- Comment cela fonctionne: les criminels acquièrent des NFT en utilisant de l'argent obtenu illégalement, et après avoir revenu les NFT, les fonds semblent légitimes. Ils peuvent transférer les NFT à travers différents portefeuilles ou plates-formes, cachant encore le sentier.
- Objectif: L'objectif principal est de cacher la source des fonds illégaux, ce qui les fait apparaître d'une source légitime en impliquant des NFT dans les transactions.
- Impact sur le marché: le blanchiment d'argent ne manipule pas directement les prix, mais il expose les plateformes NFT à des risques juridiques et réglementaires importants. C'est un crime financier qui peut ternir la réputation de l'ensemble du marché.
Alors que Wash Trading est conçu pour manipuler les prix, le blanchiment d'argent exploite les NFT pour blanchir les fonds illicites. Les deux constituent des menaces importantes pour commercialiser la transparence et le système financier plus large.
Voici un résumé rapide de la façon dont Wash Trading NFTS est différent du blanchiment d'argent:
Le processus de trading de lavage en NFT
Le trading de lavage en NFTS implique de gonfler les prix par le biais de transactions répétées entre des portefeuilles contrôlés, des acheteurs trompeurs et de déformer le marché.
Le trading de lavage dans NFTS fonctionne comme suit:
- Achat ou création initial de la NFT: Un individu ou un groupe acquiert ou frappe une NFT sur un marché ou une plate-forme de blockchain.
- Vendre le NFT à eux-mêmes: L'individu vend ensuite la NFT à un portefeuille différent qu'il contrôle ou un portefeuille de collaborateur, généralement sur le même marché. Cette transaction répétée de va-et-vient augmente le volume de négociation, créant une illusion de la demande pour la NFT.
- Augmentation des prix artificiels: Grâce à ces transactions répétées, le prix du NFT augmente progressivement. Les nouveaux acheteurs, remarquant la soudaine augmentation de la valeur, peuvent croire que l'actif est très demandé et se précipite pour l'acheter.
- Vente finale au prix gonflé: Une fois le prix gonflé par plusieurs cycles de négociation, le trader Wash vend la NFT à un acheteur sans méfiance, souvent à un prix nettement plus élevé que la valeur réelle de l'actif.
En octobre 2021, un Cryptopunks NFT, «Cryptopunk 9998», a été impliqué dans une vente de lavage sur Ethereum. Il a été vendu pour 124 457 Ether (ETH), mais les fonds sont retournés à l'acheteur, remboursant le prêt utilisé pour l'achat. Cette affaire a combiné un prêt flash avec le blanchiment d'argent NFT.
Le 5 avril 2022, Bloomberg a rapporté que les données de NFT Tracker Cryptoslam ont montré que Wash Trading représente 18 milliards de dollars, ou 95% du volume de commerce global, sur le marché NFT appelé LooksRare.
Comme le montrent les exemples ci-dessus, le danger de Wash Trading réside dans sa capacité à déformer le marché, à créer de fausses perceptions de valeur et à entraîner des pertes financières potentielles pour ceux qui tombent pour la tromperie.
Comment les criminels utilisent les NFT pour le blanchiment d'argent
Le blanchiment d'argent via NFTS est un processus sophistiqué qui utilise la nature décentralisée de la technologie de la blockchain pour masquer les fonds illicites.
Les NFT peuvent être utilisées pour le blanchiment d'argent en raison de leur nature pseudonyme et de la facilité de transfert des actifs au-delà des frontières. Des escrocs et des opérateurs tels que Chatex (un échange de crypto-monnaie basé en Russie et un bot télégramme) ont exploité les NFT pour blanchir les fonds en facilitant les transactions illicites, leur permettant de cacher la véritable origine de l'argent grâce à des actifs cryptographiques. Il a été sanctionné par le Département du Trésor américain en novembre 2021.
Voici comment les criminels utilisent généralement les NFT pour blanchir de l'argent:
- Acheter des NFT avec des fonds illicites: Les criminels utilisent de l'argent obtenu à partir d'activités illégales, telles que la fraude ou le trafic de drogue, pour acheter des NFT. L'anonymat fourni par les transactions blockchain rend difficile la trace de la source des fonds.
- Vendre des NFT à des prix gonflés: Après avoir acquis la NFTS, les criminels les vendent à des complices ou à des parties liées à des prix gonflés. Ces ventes font que le produit semble légitime, car ils sont liés à la valeur supposée des NFTS.
- Transactions de superposition: Pour masquer davantage la source des fonds, les criminels peuvent déplacer les NFT entre les portefeuilles ou les vendre sur différentes plateformes. Cet obscurcissement rend plus difficile pour les autorités de retracer l'argent aux activités criminelles.
- Intégration de l'argent «propre»: Une fois que les fonds de ces transactions ont traversé plusieurs couches de blanchiment, l'argent «nettoyé» peut être retiré, converti en monnaie fiduciaire ou réinvesti dans d'autres actifs légitimes.
Règlements sur le trading NFT Wash
Le paysage réglementaire des NFT, en particulier en ce qui concerne le trading et le blanchiment d'argent, est toujours en développement.
Bien qu'il n'y ait pas de réglementations universelles ciblant spécifiquement le trading de NFT Wash au niveau mondial, plusieurs réglementations globales s'appliquent aux marchés des crypto-monnaies et peuvent avoir un impact sur les plates-formes NFT:
- US Securities and Exchange Commission (SEC): Aux États-Unis, la SEC a commencé à examiner le marché des actifs numériques, y compris les NFT. Bien que les NFT eux-mêmes puissent ne pas être considérés comme des titres, les pratiques de trading de lavage peuvent relever de la portée de la SEC si elles sont réputées induire en erreur les investisseurs ou manipuler le marché.
- Lois anti-blanchiment d'argent (AML): Divers pays, dont des membres de l'Union européenne, envisagent des lois plus strictes de lutte contre le blanchiment d'argent (LMA) concernant les jetons électroniques. Cependant, les NFT sont partiellement réglementées sous les marchés dans la réglementation des crypto-actifs (MICA), avec leur inclusion selon qu'elles répondent aux critères spécifiques de l'unicité et de la non-fumantibilité. L'ESMA conseille d'évaluer les NFT individuellement en fonction de leurs caractéristiques techniques et de leur utilisation prévue pour déterminer l'applicabilité réglementaire.
- Force de travail d'action financière (FATF): Le FATF, un organisme de réglementation mondial, a publié des lignes directrices pour les actifs numériques, y compris les NFT. Ces directives encouragent les plateformes NFT à mettre en œuvre les procédures de connaissance de votre client (KYC), de surveiller les transactions pour une activité suspecte et de signaler des transactions inhabituelles aux autorités. Plus précisément, les directives du FATF offrent des informations sur le moment où les NFT sont considérés comme des actifs virtuels (EVA). Les NFT sont classées comme VA si elles sont utilisées pour les paiements, les investissements ou deviennent fongibles.
Exemple de mesures d'application contre les NFT
En 2023, la SEC a accusé la théorie de l'impact, une société de médias axée sur la motivation et le développement personnel, de vendre des NFT qui ont qualifié de contrats d'investissement en vertu du test Howey de 1946.
La SEC a fait valoir que cela avait créé une attente raisonnable de profit basé sur les efforts de l'entreprise, ce qui rend les titres NFTS. Un autre facteur clé dans la décision de la SEC a été la présence de redevances de revente, où les créateurs obtiennent un pourcentage des futures ventes de NFT.
Voici les détails clés:
- Ventes et fonds de NFT recueillis: Impact Theory a vendu 13 921 NFT (Keys de Founder) entre octobre et décembre 2021, levant près de 30 millions de dollars d'ETH des investisseurs des États-Unis.
- Marketing et avantages promis: Les acheteurs se sont vu promettre des avantages exclusifs, notamment des objets de collection numériques, des NFTs à prix réduits et un accès au contenu, aux réunions et aux cours.
- L'accent mis par la SEC sur les réclamations d'investissement: La société a promu sa NFTS comme un investissement en démarrage dans une grande marque de médias, mettant l'accent sur les bénéfices potentiels et en les comparant aux actions de démarrage.
- SEC Enforcement et remboursements: En réponse à un examen réglementaire, la théorie de l'impact a racheté 2 936 NFT, renvoyant 7,7 millions de dollars d'ETH aux investisseurs.
Bien que les réglementations entourant le trading et le blanchiment d'argent du NFT Wash en soient encore à leurs débuts, le volume croissant de transactions pourrait provoquer des cadres juridiques plus complets dans un avenir proche. À mesure que le marché mûrit, la demande de lois plus claires et exécutoires augmentera.
Comment vous protéger de la fraude NFT et du commerce illégal
Les acheteurs et les vendeurs peuvent réduire les risques de fraude en NFT en vérifiant les créateurs, en vérifiant les antécédents de transaction, en évitant les pics de prix soudains, en utilisant des marchés réputés et en signalant une activité suspecte.
Voici les étapes que les acheteurs et les vendeurs peuvent prendre pour minimiser leur exposition à ces activités:
- Vérifiez les créateurs de NFT: Assurez-vous toujours l'authenticité d'une NFT en vérifiant le profil du créateur. De nombreuses plateformes offrent des profils vérifiés pour aider à établir la légitimité.
- Examiner les histoires de transaction: Vérifiez l'historique des transactions du NFT. Les transactions répétées entre les mêmes portefeuilles peuvent être un signe de trading de lavage.
- Soyez prudent des pics de prix: Si vous voyez une NFT augmenter soudainement de prix sans aucun facteur externe majeur ou efforts de marketing, cela pourrait être un signe de manipulation du marché.
- Tenez-vous à des marchés réputés: Utilisez des plateformes de confiance telles que OpenSea, Superrare et Rariss, qui mettent en œuvre des mesures de sécurité et sont moins susceptibles de se livrer à des activités frauduleuses.
- Signaler une activité suspecte: Si vous rencontrez un comportement ou des transactions suspects, signalez-le à la plate-forme ou aux autorités juridiques de votre juridiction pour aider à maintenir un marché plus sûr.
Vous protéger contre la fraude de la NFT commence par la sensibilisation et la prudence. Ne faites jamais confiance à Hype seul – faites vos recherches, et si un accord est trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas. Signalez toute activité suspecte pour aider à garder l'espace plus sûr pour tout le monde. Dans le monde en mouvement rapide des NFT et des crypto-monnaies, le scepticisme est votre meilleure défense.