En étant la première banque asiatique à proposer des options cryptographiques de gré à gré (OTC) et des notes structurées, la banque singapourienne DBS Bank crée des vagues dans le secteur financier. Initialement prévus pour le quatrième trimestre 2024, ces produits cibleront principalement les investisseurs institutionnels et les clients fortunés accrédités, leur offrant davantage d'options d'investissement liées aux cryptomonnaies importantes comme le Bitcoin et l'Ethereum.
Cette action coïncide avec une expansion notable du marché des crypto-monnaies ; DBS note une augmentation de près de 50 % de la valeur totale du marché au cours des cinq premiers mois de 2024. Alors que le nombre de clients de trading actifs a augmenté de 36 % et que les actifs sous garde ont grimpé de 80 %, la valeur des actifs numériques négociés sur DBS Digital Exchange (DDEx) a presque triplé par rapport à la même période en 2023.
Services d'actifs numériques en pleine croissance
Avec les nouveaux produits de DBS, ses services actuels en matière d'actifs numériques, qui permettent aux clients d'échanger des jetons de sécurité et des cryptomonnaies, seront étendus sous DDEx. Le trading d'options de gré à gré et les notes structurées offriront aux clients d'autres moyens de s'exposer à la classe d'actifs et d'appliquer des stratégies d'investissement sophistiquées pour mieux gérer leurs portefeuilles d'actifs numériques.
Jacky Tai, responsable du groupe de négociation et de structuration pour les marchés financiers mondiaux chez DBS, a souligné que ces produits financiers sont conçus pour répondre à la demande croissante des investisseurs professionnels qui allouent de plus en plus d'actifs numériques à leurs portefeuilles.
Les produits structurés permettront aux clients soit d'obtenir la crypto-monnaie sous-jacente en fonction des conditions particulières du marché, soit de gagner des dividendes en espèces.
Contrôle réglementaire et mesures d'application
DBS Bank continue d'innover dans le domaine des actifs numériques, même si le marché des crypto-monnaies fait l'objet d'une surveillance réglementaire plus poussée à l'échelle mondiale ces dernières semaines. Les données montrant que ces activités ont atteint un niveau record en 2023, la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine a notamment renforcé ses activités de répression contre les sociétés de crypto-monnaies ces dernières années.
Les critiques affirment que la SEC a choisi de « réglementer par la mise en application » plutôt que de proposer des règles sans ambiguïté. Alors que les entreprises négocient dans un environnement réglementaire étroitement surveillé, cela a provoqué incertitude et mécontentement au sein de la communauté crypto.
Perspectives d'avenir pour DBS et Crypto
Le rôle de leader de DBS Bank parmi les banques asiatiques se précise à mesure qu'elle élargit ses produits de crypto-monnaie. Le lancement des options de crypto-monnaie OTC vise à fournir une structure qui encourage l'investissement éthique dans les actifs numériques tout en augmentant l'offre de produits.
Si ce projet s'avère fructueux, davantage d'institutions financières asiatiques pourraient suivre des politiques similaires, influençant ainsi l'avenir du trading et de l'investissement en bitcoins dans la région. Mais les résultats de la prochaine audience du Congrès sur l'approche législative de la SEC en matière d'actifs numériques pourraient avoir une grande influence sur les règles relatives aux crypto-monnaies aux États-Unis et à l'étranger.
Image en vedette de CNBC, graphique de TradingView
Voir l’article original en anglais
