La Financial Conduct Authority (FCA) britannique a pris des mesures sans précédent contre un individu accusé d'exploiter un réseau illégal de distributeurs automatiques de cryptomonnaies. Comme le souligne l'organisme de surveillance du marché, il s'agit de sa première série d'accusations impliquant des machines physiques qui permettent l'achat et la vente d'actifs numériques.
Dans le même temps, la FCA rappelle qu'il n'existe pas d'opérateur légal de distributeurs automatiques de crypto-monnaies au Royaume-Uni. Ces machines fonctionnent toutes illégalement et ceux qui les utilisent contribuent indirectement au système mondial de blanchiment d'argent.
Réseau illégal de distributeurs automatiques de crypto-monnaie
Un résident londonien de 45 ans est accusé d'avoir exploité plusieurs distributeurs automatiques de cryptomonnaies sans enregistrement auprès de la FCA. Ces kiosques, qui permettent aux utilisateurs d'acheter ou de convertir de l'argent en cryptomonnaies, ont traité des transactions totalisant 2,6 millions de livres sterling dans divers endroits entre décembre 2021 et septembre 2023.
Nous avons accusé M. Olumide Osunkoya d'avoir exploité illégalement plusieurs distributeurs automatiques de crypto-monnaie sans enregistrement FCA. #CryptoATM #CryptoNews #RéglementationFinancièrehttps://t.co/eVWEvnMbUw
— Autorité de surveillance financière (@TheFCA) 10 septembre 2024
Cette affaire représente la première poursuite pénale de la FCA liée à une activité de crypto-actifs non enregistrée en vertu de la réglementation sur le blanchiment d'argent de 2017. Elle crée également un précédent en tant que première accusation portée contre un individu pour avoir exploité un réseau de distributeurs automatiques de crypto-monnaies au Royaume-Uni.
« Notre message aujourd'hui est clair. Si vous exploitez illégalement un distributeur automatique de crypto-monnaies, nous vous arrêterons », a commenté Therese Chambers, codirectrice exécutive de l'application de la loi et de la surveillance du marché à la FCA. « Si vous utilisez un distributeur automatique de crypto-monnaies, vous remettez votre argent directement aux criminels. »
Les accusations portées contre Osunkoya comprennent deux infractions à la réglementation sur le blanchiment d'argent pour avoir exploité des distributeurs automatiques de crypto-monnaies sans enregistrement auprès de la FCA, deux infractions à la loi sur la falsification et la contrefaçon de 1981 pour avoir prétendument créé et utilisé de faux documents, et une infraction de possession de biens criminels en vertu de la loi sur le produit du crime de 2002.
Osunkoya devrait comparaître devant le tribunal de Westminster le 30 septembre 2024. L'issue de cette affaire pourrait avoir des implications importantes pour la réglementation des services de crypto-monnaie au Royaume-Uni et pourrait servir de moyen de dissuasion pour les autres sociétés opérant dans cet espace sans autorisation appropriée.
La FCA a fermé 26 distributeurs automatiques de cryptomonnaies illégaux en 2023
Cette action en justice fait suite à une récente opération de la FCA menée en partenariat avec les forces de l'ordre pour lutter contre les distributeurs automatiques de cryptomonnaies exploités illégalement dans tout le pays. En 2023, la FCA a inspecté 34 sites soupçonnés d'héberger de telles machines, ce qui a entraîné la perturbation de 26 distributeurs automatiques exploités illégalement.
Les efforts de la FCA semblent être une lutte contre les moulins à vent. Dans de nombreux autres endroits du monde, les distributeurs automatiques de cryptomonnaies sont extrêmement populaires. Aux États-Unis, par exemple, plus de 31 000 de ces appareils ont été installés. Même si le régulateur a raison de dire que l’utilisation de distributeurs automatiques de cryptomonnaies facilite la circulation d’argent liquide d’origine inconnue et peut favoriser le blanchiment d’argent sale, de nombreuses économies développées ont mis en place une série de réglementations visant à bloquer ce processus.
Malheureusement, les distributeurs automatiques de billets sont également utilisés dans des escroqueries. Selon les données de la Federal Trade Commission (FTC), les utilisateurs ont perdu 110 millions de dollars à cause de ces escroqueries rien qu'en 2023.
Emma Fletcher, chercheuse principale en données à la FTC, a expliqué que les escrocs utilisent de plus en plus ces machines pour tromper les gens. « Les escrocs utilisent ces machines comme un moyen de prendre de l'argent aux gens, plus que jamais auparavant », a-t-elle déclaré à NBC News.
Cet article a été écrit par Damian Chmiel sur www.financemagnates.com.
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