Environ 69 000 plaintes liées à la fraude aux cryptomonnaies ont été signalées en 2023, avec des pertes totalisant plus de 5,6 milliards de dollars, selon un nouveau rapport de l'Internet Crime Complaint Center (IC3), une division du Federal Bureau of Investigation (FBI) qui s'occupe des activités criminelles présumées facilitées par Internet.
Le FBI affirme qu'il est difficile de récupérer les fonds volés en raison de la nature décentralisée des cryptomonnaies et de la rapidité des transactions. Les criminels savent comment exploiter le système et voler l'argent de leurs victimes.
Il s'agit d'une augmentation de 45 % par rapport à 2022, comme l'a noté l'IC3 du FBI. L'agence note également que le nombre de plaintes ne représentait que 10 % du total des fraudes, mais que les escroqueries liées aux crypto-monnaies ont entraîné la moitié du total des pertes financières signalées.
Des escroqueries partout
La fraude à l’investissement est le principal type d’escroquerie liée aux cryptomonnaies, représentant 71 % de toutes les pertes, ce qui équivaut à près de 4 milliards de dollars. Cela suggère que les escrocs ciblent activement les particuliers qui ont des opportunités d’investissement impliquant des cryptomonnaies. Les autres types courants sont les escroqueries liées au support technique, les violations de données personnelles et l’extorsion.
Les données montrent que les escroqueries liées aux cryptomonnaies ont touché un large éventail de groupes d’âge, mais les adultes plus âgés étaient parmi les plus vulnérables, avec 16 806 victimes de plus de 60 ans déclarant des pertes. À mesure que la tranche d’âge augmente, la perte moyenne par plainte augmente également. Les pertes totales de ce groupe ont dépassé 1,6 milliard de dollars en 2023.
Les jeunes générations sont également en danger. Les victimes de moins de 20 ans ont perdu au total environ 14,7 millions de dollars.
En répartissant les données par État, la Californie a enregistré le plus grand nombre d'escroqueries liées aux cryptomonnaies, avec 9 522 plaintes. La Floride et le Texas suivaient de près avec respectivement 5 076 et 4 770 cas.
Avec une seule plainte, les Samoa américaines ont enregistré le plus faible nombre de plaintes. Les Îles Mariannes du Nord ont également enregistré un faible nombre de plaintes, avec seulement deux cas signalés.
Selon le rapport, les États-Unis sont le pays qui a enregistré le plus grand nombre de plaintes, avec plus de 57 000 cas. Le Canada occupe la deuxième place avec 1 236 plaintes. Les autres pays ayant enregistré un nombre élevé de plaintes sont le Canada et le Royaume-Uni.
Étonnamment, malgré un nombre de plaintes plus faible, les îles Caïmans et le Mexique ont signalé des pertes relativement importantes, juste derrière les États-Unis.
Tendances et défis de la fraude
Les applications de jeux frauduleuses de type « play-to-earn » et les systèmes d'extraction de liquidités sont à l'honneur en tant que variantes tendance de la fraude à l'investissement en crypto-monnaie, souligne le rapport.
Instaurer la confiance est la tactique la plus courante pour inciter les victimes à participer à des jeux frauduleux. Ces applications de jeu sont conçues pour tromper les victimes en leur faisant croire qu'elles gagnent de véritables récompenses.
Au fur et à mesure que les joueurs progressent dans le jeu, ils peuvent voir leurs gains virtuels s'accumuler. Cependant, une fois que les victimes arrêtent de déposer des fonds dans le jeu, les criminels à l'origine de l'arnaque utilisent des logiciels malveillants pour vider leurs portefeuilles de cryptomonnaies.
Tout comme dans les jeux P2E frauduleux, les escrocs cultivent également des relations personnelles ou professionnelles et instaurent la confiance pour manipuler leurs cibles et les amener à investir dans des systèmes frauduleux d'extraction de liquidités. Les criminels promettent souvent des profits rapides et faciles, incitant les victimes à investir leurs fonds sans faire preuve de diligence raisonnable.
L'IC3 met également en garde contre l'utilisation croissante de kiosques de cryptomonnaies pour effectuer des activités frauduleuses. Les kiosques de cryptomonnaies, également appelés distributeurs automatiques de cryptomonnaies, permettent l'échange anonyme d'argent liquide et de cryptomonnaies.
Les criminels fournissaient souvent des instructions étape par étape, puis demandaient aux personnes d'utiliser ces bornes pour envoyer des fonds, ce qui rendait les transactions plus difficiles à retracer. Cela a donné lieu à plus de 5 500 plaintes auprès de l'IC3 l'année dernière, avec des pertes dépassant 189 millions de dollars.
Selon l'IC3, la technologie blockchain peut aider les forces de l'ordre à tracer les transactions de cryptomonnaies. Cependant, des difficultés surviennent lorsque les fonds franchissent les frontières internationales, en particulier dans les juridictions où la réglementation anti-blanchiment d'argent est faible.
Il est également plus facile pour les criminels de mener des activités illicites, car la nature décentralisée des cryptomonnaies élimine le besoin d'intermédiaires. De plus, les transferts de cryptomonnaies sont rapides et irréversibles. Les criminels peuvent faciliter des transactions transfrontalières à grande échelle sans surveillance financière traditionnelle.
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